 | • レポートコード：MRC360i24AR1936 • 出版社/出版日：360iResearch / 2024年4月 • レポート形態：英文、PDF、184ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：産業未分類 |
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レポート概要
※当レポートは英文です。下記の日本語概要・目次はAI自動翻訳を利用し作成されました。正確な概要・目次はお問い合わせフォームからサンプルを請求してご確認ください。
[184ページレポート] デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場規模は、2023年に110.8億米ドルと推定され、2024年には123.3億米ドルに達すると予測され、CAGR 11.49%で2030年には237.3億米ドルに達すると予測される。
デジタル・バンキングのプラットフォームとサービスには、金融機関がデジタル・チャネルを通じてバンキング・サービスを提供できるようにする、一連のテクノロジーベースのツールとソリューションが含まれる。これらのプラットフォームやサービスは、日常的な取引からより複雑な金融業務まで、さまざまな銀行業務を、支店での物理的なやり取りなしにオンラインで容易にする。デジタル・バンキング・プラットフォームの成長は、デジタル・チャネルに対する消費者の嗜好の変化、デジタル・イニシアチブに対する規制当局の支援、パーソナライズされたバンキング体験の重視の高まりなど、重要な要因によって推進されてきた。しかし、サイバーセキュリティの脅威、進化する規制基準への準拠、テクノロジーと人材育成への多額の投資の必要性などが、顕著なハードルとなっている。とはいえ、ブロックチェーン、人工知能（AI）、機械学習（ML）といった新たなテクノロジーは、サービス提供の再定義、セキュリティ対策の強化、業務効率の改善を約束する。さらに、アクセス可能なデジタル・サービスを通じて、これまで十分なサービスを受けられなかった人々や銀行口座を持たない人々に金融サービスを提供する、金融包摂の機会も拡大している。
コンポーネントデジタル・バンキング業務の最適なパフォーマンスを確保するサービスに対する需要の高まり
デジタル・バンキング・プラットフォームにおけるマネージド・サービスとは、銀行のデジタル・インフラ、アプリケーション、セキュリティを第三者プロバイダーが包括的に管理することを指す。これらのサービスは、デジタル・バンキング業務の最適なパフォーマンスを確保し、ダウンタイムを最小限に抑え、サイバーセキュリティの脅威から保護するように設計されている。マネージド・サービスのプロバイダーは通常、24時間体制の監視、定期的なアップデートとメンテナンス、インシデント管理、サポート・サービスを提供する。これにより銀行は、デジタル・プラットフォームの効率性、安全性、最新性を確保しながら、中核業務に集中することができる。デジタル・バンキングにおけるプロフェッショナル・サービスは、銀行がデジタル・バンキング・プラットフォームやサービスを最適化できるよう、専門家が提供する専門的なサポートやコンサルティングを含みます。これらのサービスには、戦略的プランニング、導入サポート、システム統合、カスタマイズ、トレーニング、ユーザー教育などが含まれるが、これらに限定されるものではない。専門家によるサービスの目的は、デジタル・バンキング・ソリューションが銀行の事業目標に効果的に合致するようにすることで、業務効率、顧客満足度、競争優位性を高めることにある。ソフトウェアはデジタル・バンキング・プラットフォームのバックボーンを形成し、基本的な口座管理から複雑な金融取引まで、幅広いバンキング業務をオンラインで行うことを可能にします。これらのソフトウェア・ソリューションは、強固なセキュリティ、ユーザーフレンドリーなインターフェイス、高い拡張性、既存の銀行システムとの統合機能を提供するように設計されています。主な機能としては、オンライン決済、モバイル・バンキング、個人財務管理、不正検知、データ分析、規制遵守などのサポートが挙げられることが多い。テクノロジーの進化と顧客の期待の変化により、デジタル・バンキング・ソフトウェアが継続的に進化することは、急速に進化する金融サービスの中で銀行がイノベーションを起こし、競争力を維持するために不可欠です。
バンキング・タイプ：企業の財務管理と業務効率化を支援するコーポレート・バンキングの人気が高まる
コーポレート・バンキングには、企業特有のニーズに合わせた専門的な金融サービスが含まれる。これには、ビジネス・ローン、資産管理、財務サービスなど、幅広いサービスが含まれる。コーポレート・バンキングは、小規模企業から多国籍企業に至るまで、企業の複雑な財務要件を満たすためにカスタマイズされたソリューションを提供している。コーポレート・バンキングの主な目的は、企業の財務管理と業務効率化を支援することであり、日々の取引から戦略的な財務計画・実行に至るまで、あらゆることを円滑に進めることである。投資銀行部門は、主に企業や政府機関などの機関投資家に対して幅広いサービスを提供することで、金融業界において極めて重要な役割を担っている。この部門は、新規債券や株式の引き受け、合併・買収（M&A）の促進、企業再編、新規株式公開（IPO）、その他の重要な金融取引などの分野での指導を専門としています。投資銀行は、投資家と企業の仲介役として、その専門知識を駆使して最適な投資戦略や市場運営について助言し、収益性と成長の最大化を目指します。消費者金融としても知られるリテール・バンキングは、銀行業界の中でも、企業ではなく個人消費者に金融サービスを提供する部門である。当部門は、当座預金、貯蓄預金、個人ローン、住宅ローン、クレジットカード、資産管理サービスなど、総合的な商品・サービスを提供している。リテール・バンキングは、一般個人から中小企業経営者まで、幅広い顧客層を対象としているのが特徴である。リテール・バンキングの主な焦点は、一般消費者の金融ニーズに応えることであり、個人金融を効率的に管理するための、利用しやすく使いやすいバンキング・ソリューションを提供することである。
地域別インサイト
米州、特に米国とカナダでは、既存金融機関とフィンテック新興企業の両方を抱える競争市場によって、イノベーションと顧客体験に大きな重点が置かれている。これらの企業は、人工知能やブロックチェーンなどの先進技術を活用し、パーソナライズされたバンキング・サービスを提供している。規制環境は厳しいものの、こうしたイノベーションをサポートするために進化している。APAC地域は、急速なデジタル化とモバイル・ファーストのアプローチで際立っているが、その一因は、ハイテクに精通した人口が多いことと、国によって銀行インフラの整備状況が異なることにある。中国やインドなどの国々では、金融包摂とデジタル経済の成長を目的とした政府の支援政策と相まって、モバイル機器とインターネット接続の急増が主な原因で、デジタル・バンキング・プラットフォームが急増している。APACのデジタル・バンキング・サービスは、多様なユーザー層に対応するため、拡張性とクロスプラットフォーム機能に重点を置いて作られている。EMEAでは、欧州の先進的なデジタル・インフラと中東・アフリカの新興市場のダイナミクスがユニークに融合している。欧州市場の特徴は、決済サービス指令2（PSD2）のような強力な規制の枠組みであり、競争とイノベーションを促進するオープンな銀行環境を育んでいる。この規制はまた、安全でコンプライアンスに準拠したデジタル・バンキング・プラットフォームの構築を促している。中東とアフリカは、デジタル・インフラへの大規模な投資と、デジタル・ネイティブ人口を取り込むためのサービスのデジタル化に対する伝統的な銀行の意欲の高まりによって、進化している。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニング・マトリックスは、デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場を評価する上で極めて重要である。事業戦略と製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーを包括的に評価します。この詳細な分析により、ユーザーは自らの要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功の度合いが異なる4つの象限に分類されます：フォアフロント（F）、パスファインダー（P）、ニッチ（N）、バイタル（V）である。
市場シェア分析
市場シェア分析は、デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場におけるベンダーの現状を洞察的かつ詳細に調査する包括的なツールです。収益全体、顧客ベース、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較分析することで、各社の業績や市場シェア争いで直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された蓄積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競争特性に関する貴重な洞察が得られます。このように詳細な情報を得ることで、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場での競争力を得るための効果的な戦略を考案することができます。
主要企業のプロファイル
本レポートでは、デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場における最近の重要な動向を掘り下げ、主要ベンダーとその革新的なプロフィールを紹介しています。これらには、Alkami Technology, Inc.、Apiture, Inc.、Backbase、CR2、CREALOGIX AG、EBANKIT OMNICHANNEL INNOVATION, S.A.、EdgeVerve Systems Limited、Finastra、Fiserv, Inc.、Intellect Design Arena Ltd.、Mambu B.V.、nCino Opco, Inc、NCR Voyix Corporation、Oracle Corporation、Q2 Software, Inc.、Salesforce, Inc.、SAP SE、Sopra Banking Software、TATA Consultancy Services Limited、Technisys S.A、Temenos Headquarters SA、THE BANK OF NEW YORK MELLON CORPORATION、Urban FT Group, Inc.、Worldline。
市場区分と対象範囲
この調査レポートは、デジタルバンキングプラットフォーム＆サービス市場を分類し、以下の各サブ市場における収益予測と動向分析を掲載しています：
コンポーネント ●サービス ●マネージドサービス
プロフェッショナルサービス
ソフトウェア
バンキング・モード ● モバイル・バンキング
オンライン・バンキング
デプロイメント ● オンクラウド
オンプレミス
バンキング・タイプ ● コーポレート・バンキング
投資銀行
リテール・バンキング
地域 ● 米州 ● アルゼンチン
ブラジル
カナダ
メキシコ
アメリカ ● カリフォルニア州
フロリダ州
イリノイ州
ニューヨーク
オハイオ州
ペンシルバニア
テキサス
アジア太平洋 ● オーストラリア
中国
インド
インドネシア
日本
マレーシア
フィリピン
シンガポール
韓国
台湾
タイ
ベトナム
ヨーロッパ・中東・アフリカ ● デンマーク
エジプト
フィンランド
フランス
ドイツ
イスラエル
イタリア
オランダ
ナイジェリア
ノルウェー
ポーランド
カタール
ロシア
サウジアラビア
南アフリカ
スペイン
スウェーデン
スイス
トルコ
アラブ首長国連邦
イギリス
本レポートは、以下の点について貴重な洞察を提供している：
1.市場浸透度：主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を掲載しています。
2.市場の発展：有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟した市場セグメントにおける浸透度を分析します。
3.市場の多様化：新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合評価とインテリジェンス：主要企業の市場シェア、戦略、製品、認証、規制当局の承認、特許状況、製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発とイノベーション：将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供しています。
本レポートは、以下のような主要な質問に対応しています：
1.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場の市場規模および予測は？
2.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、アプリケーション、分野は何か？
3.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場の技術動向と規制枠組みは？
4.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場における主要ベンダーの市場シェアは？
5.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場に参入するには、どのような形態や戦略的動きが適しているか？
1.序文
1.1.研究の目的
1.2.市場細分化とカバー範囲
1.3.調査対象年
1.4.通貨と価格
1.5.言語
1.6.ステークホルダー
2.調査方法
2.1.定義調査目的
2.2.決定する研究デザイン
2.3.準備調査手段
2.4.収集するデータソース
2.5.分析する：データの解釈
2.6.定式化するデータの検証
2.7.発表研究報告書
2.8.リピート：レポート更新
3.エグゼクティブ・サマリー
4.市場概要
5.市場インサイト
5.1.市場ダイナミクス
5.1.1.促進要因
5.1.1.1.スマートフォンとモバイルバンキングの世界的な普及
5.1.1.2.パーソナライズされたバンキング体験に対する需要の高まり
5.1.1.3.政府や金融規制機関によるデジタル・バンキング支援の拡大
5.1.2.阻害要因
5.1.2.1.デジタルリテラシーと技術インフラの欠如
5.1.3.機会
5.1.3.1.AI、IoT、ブロックチェーンをデジタルバンキングのプラットフォームやサービスに組み込むこと
5.1.3.2.革新的ソリューションを導入するためのフィンテック企業との協業の拡大
5.1.4.課題
5.1.4.1.サイバー攻撃や詐欺のリスクの増大
5.2.市場セグメンテーション分析
5.2.1.コンポーネントデジタルバンキング業務の最適なパフォーマンスを保証するサービスへの需要の高まり
5.2.2.バンキングタイプ：企業の財務管理と業務効率化を支援するコーポレート・バンキングの人気の高まり
5.3.市場の混乱分析
5.4.ポーターのファイブフォース分析
5.4.1.新規参入の脅威
5.4.2.代替品の脅威
5.4.3.顧客の交渉力
5.4.4.サプライヤーの交渉力
5.4.5.業界のライバル関係
5.5.バリューチェーンとクリティカルパス分析
5.6.価格分析
5.7.技術分析
5.8.特許分析
5.9.貿易分析
5.10.規制枠組み分析
6.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場、コンポーネント別
6.1.はじめに
6.2.サービス
6.3.ソフトウェア
7.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場、バンキングモード別
7.1.はじめに
7.2.モバイルバンキング
7.3.オンライン・バンキング
8.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場、展開別
8.1.導入
8.2.オンクラウド
8.3.オンプレミス
9.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場、バンキングタイプ別
9.1.はじめに
9.2.コーポレートバンキング
9.3.インベストメント・バンキング
9.4.リテール・バンキング
10.米州のデジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場
10.1.はじめに
10.2.アルゼンチン
10.3.ブラジル
10.4.カナダ
10.5.メキシコ
10.6.アメリカ
11.アジア太平洋地域のデジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場
11.1.はじめに
11.2.オーストラリア
11.3.中国
11.4.インド
11.5.インドネシア
11.6.日本
11.7.マレーシア
11.8.フィリピン
11.9.シンガポール
11.10.韓国
11.11.台湾
11.12.タイ
11.13.ベトナム
12.欧州、中東、アフリカのデジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場
12.1.はじめに
12.2.デンマーク
12.3.エジプト
12.4.フィンランド
12.5.フランス
12.6.ドイツ
12.7.イスラエル
12.8.イタリア
12.9.オランダ
12.10.ナイジェリア
12.11.ノルウェー
12.12.ポーランド
12.13.カタール
12.14.ロシア
12.15.サウジアラビア
12.16.南アフリカ
12.17.スペイン
12.18.スウェーデン
12.19.スイス
12.20.トルコ
12.21.アラブ首長国連邦
12.22.イギリス
13.競争環境
13.1.市場シェア分析（2023年
13.2.FPNVポジショニングマトリックス（2023年
13.3.競合シナリオ分析
13.3.1.トークデスクのAI搭載コンタクトセンターとQ2のデジタルバンキングプラットフォームのシームレスな統合が顧客サービスを強化
13.3.2.U.S. Eagle Federal Credit Union、Lumin Digitalとの戦略的提携により先進的デジタルプラットフォームを発表 13.3.3.
13.3.3.HDFC銀行がXpressWayプラットフォームを発表
13.4.戦略分析と提言
14.競合ポートフォリオ
14.1.主要企業のプロフィール
14.2.主要製品ポートフォリオ
図2.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場規模、2023年対2030年
図3.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービスの世界市場規模、2018年～2030年（百万米ドル）
図4.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービスの世界市場規模、地域別、2023年対2030年(%)
図5. デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービスの世界市場規模、地域別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図6.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場のダイナミクス
図7.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービスの世界市場規模、コンポーネント別、2023年対2030年(%)
図8.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービスの世界市場規模、コンポーネント別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図9.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービスの世界市場規模、バンキング形態別、2023年対2030年(%)
図10.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービスの世界市場規模、バンキング形態別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図11.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービスの世界市場規模、展開別、2023年対2030年 (%)
図12.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービスの世界市場規模、展開別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図13.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービスの世界市場規模、バンキングタイプ別、2023年対2030年 (%)
図14.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービスの世界市場規模、銀行タイプ別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図15.アメリカのデジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図16.アメリカのデジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図17.米国のデジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場規模、州別、2023年対2030年 (%)
図18.米国のデジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場規模、州別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図19.アジア太平洋地域のデジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場規模、国別、2023年対2030年 (%)
図20.アジア太平洋地域のデジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場規模、国別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図21.欧州、中東、アフリカのデジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図22. 欧州、中東、アフリカのデジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図23.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場シェア、主要プレーヤー別、2023年
図24.デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場、FPNVポジショニングマトリックス、2023年
• 日本語訳：デジタルバンキング・プラットフォーム＆サービス市場：コンポーネント別（サービス、ソフトウェア）、バンキングモード別（モバイルバンキング、オンラインバンキング）、デプロイメント別、バンキングタイプ別 – 2024年〜2030年の世界予測
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