 | • レポートコード：MRC360i24AR1808 • 出版社/出版日：360iResearch / 2024年4月 • レポート形態：英文、PDF、194ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：産業未分類 |
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レポート概要
※当レポートは英文です。下記の日本語概要・目次はAI自動翻訳を利用し作成されました。正確な概要・目次はお問い合わせフォームからサンプルを請求してご確認ください。
[194ページレポート] 重病保険市場規模は2023年に3,669億7,000万米ドルと推定され、2024年には3,987億5,000万米ドルに達し、CAGR 8.93%で2030年には6,680億1,000万米ドルに達すると予測される。
重大疾病保険は、保険契約者が保険の対象となる明確な重大疾病と診断された場合に一時金を支払うよう設計されている。この保険商品は、治療費、日常生活費、収入減、がん、心臓発作、脳卒中などの重篤な病気や、保険契約によって重大とみなされた状態からの回復に必要なケアなど、従来の医療保険では通常カバーされない費用をカバーすることで、経済的な保護を提供することを目的としている。重大疾病保険は、重篤な病気による高額な医療費のリスクに対する経済的保障を求める個人の間で主に利用されている。この保険は、勤労者、高齢者、遺伝性の健康リスクを持つ人など、幅広いエンドユーザー層を対象としており、その有用性はさまざまな層に及んでいる。重大疾病保険市場の成長には、重大疾病保険とそのメリットに関する認知度の向上、世界的な医療サービスと治療費の拡大、慢性疾患の蔓延と老人人口の増加など、いくつかの要因が影響している。しかし、重大疾病保険の保険料が高額であること、複雑な約款に関連する懸念があること、新興国での認知度が限定的であることなど、市場は一定の制約に直面している。その一方で、カスタマイズされた保険商品で過疎市場に進出し、AIなどの先進技術を取り入れて保険パッケージのパーソナライズや保険金請求処理の合理化を図り、医療提供者と協力して保険と医療をセットにしたパッケージを提供することで、重症患者保険市場に新たな道が開かれる。
保険タイプ：費用対効果の高い保障を提供するため、重大疾病保険では団体契約への嗜好が高まる
雇用主やその他の組織は通常、従業員や組合員に団体保険を提供している。これらの保険は福利厚生パッケージの一部として重大疾病保障を提供するものであり、多くの場合、個人契約と比較して割安である。団体保険は様々な病気をカバーすることができ、診断時に一時金が支払われる。雇用主を通じて費用対効果の高い保障を求める個人に最適である。グループ保険は、雇用主が交渉した条件により、加入手続きが簡素化され、より幅広い保障オプションが得られる可能性がある。個人保険は、個人が保険会社から直接購入するものである。これらの保険は、個人特有の健康リスクや懸念事項に直接対応し、より個別化された保障を提供する。保険レベルや保険料はカスタマイズされ、契約者は条件を完全にコントロールできる。団体保険で提供される以上のカスタマイズされた保障をお探しの方に適しています。このオプションは、特定の健康上の弱点を持つ個人や、より包括的な補償を希望し、高い保険料を支払っても構わないという人にメリットがある。団体保険と個人保険を比較した場合、主な違いはコスト、カスタマイズ性、利便性にある。通常、団体契約は費用対効果が高く、加入が簡素化され、雇用主や組織によって事前に交渉された保障が提供される。しかし、保障内容の調整や条件指定に関する柔軟性が劣る場合がある。一方、個人保険は高度なカスタマイズが可能であり、契約者は特定のニーズに合わせて補償内容を調整できる。このオプションは、より包括的な補償を提供する一方で、保険の個別化された性質のため、一般的に保険料が高くなる。
保険の範囲重要疾病保険の基本補償の利用拡大
重大疾病保険における基本的な補償には通常、あらかじめ定義された重大疾病のリストに対する保障が含まれる。これらは多くの場合、ガン、心臓発作、脳卒中などであり、これらの疾患の診断時に一時金が支払われる。この保険は、保険料が高くなる可能性のある包括的なプランを必要とせず、最も一般的な重大疾病に対するセーフティネットを求める個人に適している。予算が限られている人や、家族に広範な健康問題の既往歴がほとんどない人に適している。基本的な保障は、主に生命を脅かす最も一般的な3つの病気に対応している。がんでは、一部の皮膚がんを除く様々な種類の悪性腫瘍の治療と関連費用をカバーし、心臓発作では、心臓発作と診断された後に一時金が支払われ、医療費や必要な生活習慣の調整を支援する。脳卒中では、リハビリ費用を含む脳卒中に起因する費用をカバーする。包括的な保障は、基本的な保障にとどまらず、より広範な疾病をカバーするもので、希少疾病を含むこともある。多くの場合、初期段階の病気や再発した病気の保障など、付加的な給付が含まれる。家族歴や個人的な健康上の懸念からリスクが高い人に最適である。包括的な保障は、より広範な病気や症状に対する保障があるため、安心感を求める人にも好まれる。包括的な保障は、基本的な保障にとどまらず、腎不全のように、一般的ではないが同様に重篤で、透析や腎移植が必要な慢性腎不全や末期腎不全など、重大な医療介入を必要とする病態をカバーし、大やけどでは、手術や長期リハビリテーションなど、重度のやけどに伴う治療費を保障し、臓器移植では、被保険者が心臓、肺、肝臓、膵臓、腎臓などの臓器移植を必要とする場合に一時金を支払う。
地域別インサイト
アメリカ大陸、特に米国とカナダは、医療費の増大と重大疾病保険に対する意識の高まりにより、重大疾病保険の極めて重要な市場となっている。米国市場は、生活習慣病の罹患率が高く、保険業界が堅調であることが特徴であり、重病保険の導入を促進している。ラテンアメリカは、経済状況の改善と保険の普及により、ブラジルやメキシコなどの国々が成長を遂げている。アメリカ大陸の規制環境は、商品の提供や市場開拓に大きな影響を与えている。欧州の重大疾病保険市場は発展しており、英国、ドイツ、フランスでは高い普及率を示している。この市場を牽引しているのは、重症患者保険に対する高い認知度、強固な医療インフラ、政府の支援政策である。中東・アフリカの重症患者保険市場はまだ始まったばかりだが、経済発展、海外駐在員の増加、医療費の増加により、大きな成長が見込まれている。しかし、認知度の低さ、保険に対する文化的障壁、医療インフラの未整備といった課題に直面している地域もある。APACでは、中国の重大疾病保険市場が、政府の支援と中間層の増加によって急速に拡大している。デジタル・ヘルス・サービスを含む商品提供の革新に強い注目が集まっている。高齢化が進む日本では、重大疾病保険への需要が高まっており、日本の消費者は透明性の高い条件と終身補償を備えた商品を優先している。インドの重大疾病保険分野は、医療費の上昇と意識の高まりにより成長している。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニング・マトリックスは重大疾病保険市場を評価する上で極めて重要である。事業戦略や商品満足度に関連する主要指標を検証し、ベンダーを包括的に評価します。この綿密な分析により、ユーザーは自らの要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功の度合いが異なる4つの象限に分類される：フォアフロント（F）、パスファインダー（P）、ニッチ（N）、バイタル（V）である。
市場シェア分析
市場シェア分析は、重大疾病保険市場におけるベンダーの現状を洞察力豊かに詳細に調査する包括的なツールです。全体的な収益、顧客ベース、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、各社の業績や市場シェア争いで直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された蓄積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競争特性に関する貴重な洞察が得られます。このように詳細な情報を得ることで、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場での競争力を得るための効果的な戦略を考案することができます。
主要企業のプロファイル
本レポートでは、重症患者保険市場における最近の重要な動向を掘り下げ、主要ベンダーとその革新的なプロフィールを紹介しています。これらには、Aegon Life Insurance Company Limited、Aflac Group、AIA Group Limited、American International Group、AmMetLife Insurance Berhad、Aviva Group、AWP Health & Life S.A.、Bharti AXA Life Insurance Company Limited、China Life Insurance (Overseas) Company Limited、China Pacific Life Insurance (H.K.) Company Limited、Chubb Group of Insurance Companies、Future Generali India Insurance Company Limited、HDFC ERGO General Insurance Company Limited、ICICI Prudential Life Insurance Co.Ltd.、Legal & General Group PLC、Liberty General Insurance Limited、Manulife Financial、Max Life Insurance Company Limited、MetLife, Inc.、New York Life Insurance Company、Niva Bupa Health Insurance Company Limited、Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd.、Plum Benefits Insurance Brokers Pvt Ltd.、Policybazaar Insurance Brokers, Inc、Policybazaar Insurance Brokers Private Limited, Prudential Financial, Inc., Royal London Group, Sun Life Inc., The Cigna Group Corporation, The Hospitals Contribution Fund of Australia Ltd., The Manufacturers Life Insurance Company, Tokio Marine Insurance Group, UnitedHealth Group, and Zurich Group.
市場細分化と対象範囲
この調査レポートは、重症患者保険市場を分類し、以下の各サブ市場における収益予測と動向分析を掲載しています：
保険タイプ ● 団体保険
団体保険
保険料体系
月払い
四半期ごと
年払い
保障内容 ●基本保障 ●ガン保障
心臓発作
脳卒中
総合補償 ● 腎不全
大やけど
臓器移植
地域 ● 南北アメリカ ● アルゼンチン
ブラジル
カナダ
メキシコ
アメリカ ● カリフォルニア州
フロリダ州
イリノイ州
ニューヨーク
オハイオ州
ペンシルバニア
テキサス
アジア太平洋 ● オーストラリア
中国
インド
インドネシア
日本
マレーシア
フィリピン
シンガポール
韓国
台湾
タイ
ベトナム
ヨーロッパ・中東・アフリカ ● デンマーク
エジプト
フィンランド
フランス
ドイツ
イスラエル
イタリア
オランダ
ナイジェリア
ノルウェー
ポーランド
カタール
ロシア
サウジアラビア
南アフリカ
スペイン
スウェーデン
スイス
トルコ
アラブ首長国連邦
イギリス
本レポートは、以下の点について貴重な洞察を提供している：
1.市場浸透度：主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を掲載しています。
2.市場の発展：有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟した市場セグメントにおける浸透度を分析します。
3.市場の多様化：新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合評価とインテリジェンス：主要企業の市場シェア、戦略、製品、認証、規制当局の承認、特許状況、製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発とイノベーション：将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供しています。
本レポートは、以下のような主要な質問に対応しています：
1.重症患者保険市場の市場規模および予測は？
2.重症患者保険市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、用途、分野は何か？
3.重症患者保険市場の技術動向と規制枠組みは？
4.重症患者保険市場における主要ベンダーの市場シェアは？
5.重症患者保険市場への参入にはどのような形態や戦略的動きが適しているか？
1.序文
1.1.研究の目的
1.2.市場細分化とカバー範囲
1.3.調査対象年
1.4.通貨と価格
1.5.言語
1.6.ステークホルダー
2.調査方法
2.1.定義調査目的
2.2.決定する研究デザイン
2.3.準備調査手段
2.4.収集するデータソース
2.5.分析する：データの解釈
2.6.定式化するデータの検証
2.7.発表研究報告書
2.8.リピート：レポート更新
3.エグゼクティブ・サマリー
4.市場概要
5.市場インサイト
5.1.市場ダイナミクス
5.1.1.促進要因
5.1.1.1.重大疾病保険とそのメリットに関する認識の高まり
5.1.1.2.世界的な医療サービスおよび治療費の拡大
5.1.1.3.慢性疾患の蔓延と老年人口の増加
5.1.2.阻害要因
5.1.2.1.重大疾病保険の保険料の高さ
5.1.3.機会
5.1.3.1.保険パッケージのパーソナライズ化と保険金請求処理の合理化のためのAI技術の導入
5.1.3.2.ヘルスケア・プロバイダーとの戦略的提携による、保険とヘルスケア・パッケージのバンドル提供。
5.1.4.課題
5.1.4.1.複雑な契約条件に伴う懸念
5.2.市場セグメンテーション分析
5.2.1.保険タイプ：費用対効果の高い保障を求める重症患者向け団体保険への嗜好の高まり
5.2.2.保険の適用範囲：基本的な保障を目的とした重大疾病保険の利用の増加
5.3.市場の混乱分析
5.4.ポーターのファイブフォース分析
5.4.1.新規参入の脅威
5.4.2.代替品の脅威
5.4.3.顧客の交渉力
5.4.4.サプライヤーの交渉力
5.4.5.業界のライバル関係
5.5.バリューチェーンとクリティカルパス分析
5.6.価格分析
5.7.技術分析
5.8.特許分析
5.9.貿易分析
5.10.規制枠組み分析
6.重大疾病保険市場、保険タイプ別
6.1.はじめに
6.2.団体保険
6.3.個人ポリシー
7.重大疾病保険市場、保険料構成別
7.1.はじめに
7.2.半期
7.3.月次
7.4.四半期ごと
7.5.年間
8.重大疾病保険市場、保険契約範囲別
8.1.はじめに
8.2.基本補償
8.3.総合補償
9.南北アメリカの重大疾病保険市場
9.1.はじめに
9.2.アルゼンチン
9.3.ブラジル
9.4.カナダ
9.5.メキシコ
9.6.アメリカ
10.アジア太平洋地域の重大疾病保険市場
10.1.はじめに
10.2.オーストラリア
10.3.中国
10.4.インド
10.5.インドネシア
10.6.日本
10.7.マレーシア
10.8.フィリピン
10.9.シンガポール
10.10.韓国
10.11.台湾
10.12.タイ
10.13.ベトナム
11.ヨーロッパ、中東、アフリカの重大疾病保険市場
11.1.はじめに
11.2.デンマーク
11.3.エジプト
11.4.フィンランド
11.5.フランス
11.6.ドイツ
11.7.イスラエル
11.8.イタリア
11.9.オランダ
11.10.ナイジェリア
11.11.ノルウェー
11.12.ポーランド
11.13.カタール
11.14.ロシア
11.15.サウジアラビア
11.16.南アフリカ
11.17.スペイン
11.18.スウェーデン
11.19.スイス
11.20.トルコ
11.21.アラブ首長国連邦
11.22.イギリス
12.競争環境
12.1.市場シェア分析（2023年
12.2.FPNVポジショニングマトリックス（2023年
12.3.競合シナリオ分析
12.3.1.AIAシンガポールは重大疾病保障のギャップに対処するための新提案を開始
12.3.2.アクサ、引受のハードルを下げた新しい重大疾病プランを発表
12.3.3.ガーディアン、新たな重大疾病保険従業員給付を発表
12.4.戦略分析と提言
13.競合ポートフォリオ
13.1.主要企業のプロフィール
13.2.主要製品ポートフォリオ
図2.重大疾病保険市場規模、2023年対2030年
図3.重大疾病保険の世界市場規模、2018年～2030年（百万米ドル）
図4.重症患者保険の世界市場規模、地域別、2023年対2030年(%)
図5. 重病保険の世界市場規模、地域別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図6.重症患者保険市場のダイナミクス
図7.重大疾病保険の世界市場規模、保険タイプ別、2023年対2030年(%)
図8.重大疾病保険の世界市場規模、保険タイプ別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図9.重大疾病保険の世界市場規模、保険料構成別、2023年対2030年(%)
図10.重大疾病保険の世界市場規模：保険料構成別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図11.重大疾病保険の世界市場規模、保険契約範囲別、2023年対2030年(%)
図12.重大疾病保険の世界市場規模：保険契約範囲別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図13.アメリカの重大疾病保険市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図14.アメリカの重大疾病保険市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図15.米国の重大疾病保険市場規模、州別、2023年対2030年 (%)
図16.米国の重症患者保険市場規模、州別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図17.アジア太平洋地域の重大疾病保険市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図18.アジア太平洋地域の重大疾病保険市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図19.欧州、中東、アフリカの重大疾病保険市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図20.欧州、中東、アフリカの重症患者保険市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図21.重症患者保険市場シェア、主要プレーヤー別、2023年
図22. 重病保険市場、FPNVポジショニング・マトリックス、2023年
• 日本語訳：重大疾病保険市場：契約タイプ別（団体契約、個人契約）、保険料体系別（半年ごと、毎月、四半期ごと）、契約範囲別 – 2024-2030年の世界予測
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