 | • レポートコード：MRC360i24AR1597 • 出版社/出版日：360iResearch / 2024年4月 • レポート形態：英文、PDF、197ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：産業未分類 |
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レポート概要
※当レポートは英文です。下記の日本語概要・目次はAI自動翻訳を利用し作成されました。正確な概要・目次はお問い合わせフォームからサンプルを請求してご確認ください。
[196ページレポート] カード決済市場規模は2023年に3兆3,700億米ドルと推定され、2024年には3兆5,500億米ドルに達すると予測され、CAGR 5.44%で2030年には4兆8,800億米ドルに達する見込みです。
カード決済とは、支払人が銀行機関や金融サービス会社が発行するデビットカード、クレジットカード、プリペイドカードを使って受取人に資金を送金する金融取引を指す。このような取引は、対面、POS（販売時点情報管理）端末、オンライン、モバイル機器を通じて行われる。カード決済は即時の支払いと決済を可能にするため、現金を持ち歩く必要性が減り、商品やサービスの購入が効率化される。カード決済の用途は、小売、eコマース、銀行、金融、医療、運輸、政府サービスなど、さまざまな分野に及んでいる。エンドユーザーは個人消費者、企業、政府機関に大別され、日常的な買い物から大規模な調達プロセスまで、さまざまな取引でカード決済を活用している。カード決済市場の成長を促す主な要因としては、技術の進歩、世界的なインターネット普及率の上昇、eコマースプラットフォームの普及、モバイル決済のトレンドの高まり、キャッシュレス取引に対する消費者の嗜好の進化などが挙げられる。金融包摂を促進する規制支援やイニシアチブは、さまざまな層でカード決済の採用をさらに加速させている。しかし、同市場はサイバーセキュリティの脅威、プライバシーへの懸念、規制遵守要件、不正行為のリスクといった課題に直面している。一方、セキュリティ強化のためのブロックチェーンの統合、非接触型決済ソリューションの採用、生体認証メカニズムの開発などは、カード決済市場において注目すべき機会を提示している。また、現金取引が依然として主流である新興経済国での拡大も、大きな成長見通しをもたらしている。
カードの種類：多額の買い物を必要とする消費者の間でクレジットカードへの嗜好が高まる
チャージ・カードは、カード所有者が各サイクルの最後に請求総額を支払う必要があり、タイムリーな残高合計の支払を条件として金利手数料を無料にする。チャージ・カードは、残高を持ちたくない消費者に適しており、毎月確実に全額を支払うことができる。クレジットカードは、消費者が商品を購入したり現金を引き出したりするために、特定の限度額まで借り入れを行うことを許可するもので、借り入れ額を利息付きで長期的に返済するオプションがある。クレジットカードは、大きな買い物をしたり、長期にわたってキャッシュフローを管理したりする必要がある人に適している。特典、キャッシュバック、キャンペーン金利は、消費者を引き付ける一般的な特徴である。デビットカードは、カード所有者の銀行口座に直接接続され、購入資金を即座に振り込むことができる。デビットカードは、クレジットカードに伴う負債や金利手数料を避け、手持ちのお金だけを使いたい消費者にとって理想的なカードである。プリペイドカードは、使用前にカードに資金を入金する必要があるため、予算管理、贈答用、または従来の銀行口座を持たない人に適した選択肢となる。デビットカードとは異なり、個人の銀行口座に直接リンクしていないため、負債が累積するリスクのない、管理された支出方法を提供します。
応用：進化する買い物行動に対応するため、小売業界における現金決済の用途が拡大
小売業界では、店舗とオンラインの両方でカード決済が統合され、大きな変革が起きている。小売企業は、進化する買い物行動に対応するため、オムニチャネル決済体験の提供に注力している。コンシューマー・エレクトロニクス分野では、eコマース・プラットフォームや実店舗での非接触型決済ソリューションの導入が進み、カード決済が急増している。消費者は、ガジェット、家電製品、ハイテクアクセサリーの購入において、取引のスピード、利便性、安全性を優先している。医療・薬局分野では、物理的な接触を減らし、患者の支払いプロセスを合理化するため、デジタル決済へのシフトが進んでいる。薬局や医療機関は、健康貯蓄口座（HSA）カードなどのカード決済に対応したPOSシステムを導入している。CVSヘルスとウォルグリーンは、非接触型決済オプションを拡大しているチェーン店の例である。ストリーミング・サービス、映画館、イベント・チケッティングなどのメディア＆エンターテインメント・プラットフォームは、顧客満足度と顧客維持を高めるため、摩擦の少ない決済プロセスを優先している。レストラン＆バーでは、テーブルサイドの決済端末やモバイル決済システムなど、顧客体験向上のための革新的な決済ソリューションの導入が進んでいる。その目的は、利便性、迅速な取引、セキュリティの強化である。旅行・観光業界では、カード決済は予約、宿泊施設の確保、旅行中の取引に不可欠です。顧客にとっては、スピード、利便性、世界的な受け入れ態勢が鍵となる。
地域別インサイト
北米、特に米国では、クレジットカードやデビットカードの普及率が高く、カード決済市場が発展している。利便性、特典プログラム、強固なeコマースエコシステムを背景に、消費者の導入が進んでおり、同地域の市場をさらに牽引している。南米では、ブラジルがフィンテック分野の成長に後押しされ、カード決済を含むデジタル決済の導入で最先端を走っている。欧州のカード決済市場は多様性に富んでおり、特に西欧では堅牢なインフラと規制当局の支援により、キャッシュレス決済への強い推進力が見られます。EMV技術の採用とNFC対応機器の成長が非接触型決済を後押ししている。東欧では、キャッシュレス決済への移行が進む一方で、特に国際的なカードスキームが普及し、カード利用が拡大している。中東では、テクノロジーに精通した若年層と、キャッシュレス社会への移行に向けた各国政府の積極的な取り組みに支えられ、カード決済が急成長している。アフリカは、地域によって大きな差があるダイナミックな市場である。カード決済インフラはまだ発展途上にあるが、カードプラットフォームを統合したモバイル決済ソリューションにはかなりの投資が行われている。APAC地域では、中国とインドを中心にデジタル決済へのダイナミックな移行が進んでいる。中国は、デジタルウォレットと QR コード決済の大規模な導入により、カード決済分野の最先端を走っている。日本のカード決済業界は、高いセキュリティと消費者保護レベルが特徴で、非接触型決済やモバイル決済が着実に増加している。インドではデジタル決済革命が起きており、モバイルウォレットやUPI（Unified Payments Interface）と並んでカード決済が重要な役割を果たしている。デジタル・インディア・キャンペーンや国内カードスキームであるRuPayの立ち上げなど、政府のイニシアチブは、金融包摂とキャッシュレス経済の実現に向けた大きな推進力を示している。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニング・マトリックスは、カード決済市場を評価する上で極めて重要です。事業戦略と製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーを包括的に評価します。この詳細な分析により、ユーザーは各自の要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功のレベルが異なる4つの象限に分類されます：フォアフロント（F）、パスファインダー（P）、ニッチ（N）、バイタル（V）である。
市場シェア分析
市場シェア分析は、カード決済市場におけるベンダーの現状を洞察的かつ詳細に調査する包括的なツールです。全体的な収益、顧客ベース、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、各社の業績や市場シェア争いで直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された蓄積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競争特性に関する貴重な洞察が得られます。このように詳細な情報を得ることで、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場での競争力を得るための効果的な戦略を考案することができます。
主要企業のプロファイル
本レポートでは、カード決済市場における最近の重要な動向を掘り下げ、主要ベンダーとその革新的なプロフィールを紹介しています。主なベンダーには、Adyen N.V.、American Express Company、AU Small Finance Bank、Bank of America Corporation、Barclays Bank Delaware、Block, Inc.、BNP Paribas S.A.、Capital One Financial Corporation、Cardless, Inc.、Citigroup Inc.、Deutsche Bank AG、First Abu Dhabi Bank PJSC、Fiserv, Inc、香港上海銀行、JCB株式会社、JPモルガン・チェース・グループ、Marqeta, Inc.、Mastercard International Incorporated、PayPal Payments Private Limited、Revolut Ltd、Stripe, Inc.、Synchrony Bank、UnionPay International Co.Ltd.、Visa Inc.、Wells Fargo Bank, N.A.。
市場区分と対象範囲
この調査レポートは、カード決済市場を分類し、以下の各サブ市場における収益予測と動向分析を掲載しています：
カードの種類 ● チャージカード
クレジットカード
デビットカード
プリペイドカード
テクノロジー ● チップカード（EMV）
非接触型カード
磁気ストライプカード
アプリケーション
医療・薬局
メディア＆エンターテイメント
レストラン・バー
小売
旅行・観光
取引環境 ● オンライン取引
販売時点情報管理（POS）
地域 ● 南北アメリカ ● アルゼンチン
ブラジル
カナダ
メキシコ
アメリカ ● カリフォルニア州
フロリダ州
イリノイ州
ニューヨーク
オハイオ州
ペンシルバニア
テキサス
アジア太平洋 ● オーストラリア
中国
インド
インドネシア
日本
マレーシア
フィリピン
シンガポール
韓国
台湾
タイ
ベトナム
ヨーロッパ・中東・アフリカ ● デンマーク
エジプト
フィンランド
フランス
ドイツ
イスラエル
イタリア
オランダ
ナイジェリア
ノルウェー
ポーランド
カタール
ロシア
サウジアラビア
南アフリカ
スペイン
スウェーデン
スイス
トルコ
アラブ首長国連邦
イギリス
本レポートは、以下の点について貴重な洞察を提供している：
1.市場浸透度：主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を掲載しています。
2.市場の発展：有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟した市場セグメントにおける浸透度を分析します。
3.市場の多様化：新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合評価とインテリジェンス：主要企業の市場シェア、戦略、製品、認証、規制当局の承認、特許状況、製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発とイノベーション：将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供しています。
本レポートは、以下のような主要な質問に対応しています：
1.カード決済市場の市場規模と予測は？
2.カード決済市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、アプリケーション、分野は何か？
3.カード決済市場の技術動向と規制の枠組みは？
4.カード決済市場における主要ベンダーの市場シェアは？
5.カード決済市場への参入には、どのような形態や戦略的な動きが適しているか？
1.序文
1.1.研究の目的
1.2.市場細分化とカバー範囲
1.3.調査対象年
1.4.通貨と価格
1.5.言語
1.6.ステークホルダー
2.調査方法
2.1.定義調査目的
2.2.決定する研究デザイン
2.3.準備調査手段
2.4.収集するデータソース
2.5.分析する：データの解釈
2.6.定式化するデータの検証
2.7.発表研究報告書
2.8.リピート：レポート更新
3.エグゼクティブ・サマリー
4.市場概要
5.市場インサイト
5.1.市場ダイナミクス
5.1.1.促進要因
5.1.1.1.世界的なeコマース・プラットフォームの普及に伴うインターネット普及率の増加
5.1.1.2.モバイル決済の増加傾向と消費者の嗜好の進化
5.1.1.3.金融包摂を促進するための規制支援とイニシアチブ
5.1.2.阻害要因
5.1.2.1.サイバーセキュリティの脅威とデータプライバシーに関する懸念
5.1.3.機会
5.1.3.1.ブロックチェーンの統合によるセキュリティ強化
5.1.3.2.バイオメトリクス認証メカニズムの継続的開発
5.1.4.課題
5.1.4.1.代替支払い方法の利用可能性
5.2.市場セグメンテーション分析
5.2.1.カードの種類：多額の買い物を必要とする消費者の間でクレジットカードへの嗜好が高まっている。
5.2.2.アプリケーション：進化する買い物行動に対応するため、小売業界では現金決済の適用が拡大
5.3.市場破壊の分析
5.4.ポーターのファイブフォース分析
5.4.1.新規参入の脅威
5.4.2.代替品の脅威
5.4.3.顧客の交渉力
5.4.4.サプライヤーの交渉力
5.4.5.業界のライバル関係
5.5.バリューチェーンとクリティカルパス分析
5.6.価格分析
5.7.技術分析
5.8.特許分析
5.9.貿易分析
5.10.規制枠組み分析
6.カード決済市場、カードの種類別
6.1.はじめに
6.2.チャージカード
6.3.クレジットカード
6.4.デビットカード
6.5.プリペイドカード
7.カード決済市場、技術別
7.1.はじめに
7.2.チップカード（EMV）
7.3.非接触型カード
7.4.磁気ストライプカード
8.カード決済市場、用途別
8.1.はじめに
8.2.家電製品
8.3.ヘルスケアと薬局
8.4.メディア・娯楽
8.5.レストラン・バー
8.6.小売
8.7.旅行・観光
9.カード決済市場、取引環境別
9.1.はじめに
9.2.オンライン取引
9.3.販売時点情報管理（POS）
10.米州のカード決済市場
10.1.はじめに
10.2.アルゼンチン
10.3.ブラジル
10.4.カナダ
10.5.メキシコ
10.6.アメリカ
11.アジア太平洋カード決済市場
11.1.はじめに
11.2.オーストラリア
11.3.中国
11.4.インド
11.5.インドネシア
11.6.日本
11.7.マレーシア
11.8.フィリピン
11.9.シンガポール
11.10.韓国
11.11.台湾
11.12.タイ
11.13.ベトナム
12.ヨーロッパ、中東、アフリカのカード決済市場
12.1.はじめに
12.2.デンマーク
12.3.エジプト
12.4.フィンランド
12.5.フランス
12.6.ドイツ
12.7.イスラエル
12.8.イタリア
12.9.オランダ
12.10.ナイジェリア
12.11.ノルウェー
12.12.ポーランド
12.13.カタール
12.14.ロシア
12.15.サウジアラビア
12.16.南アフリカ
12.17.スペイン
12.18.スウェーデン
12.19.スイス
12.20.トルコ
12.21.アラブ首長国連邦
12.22.イギリス
13.競争環境
13.1.市場シェア分析（2023年
13.2.FPNVポジショニングマトリックス（2023年
13.3.競合シナリオ分析
13.3.1.キャピタル・ワン、ディスカバー・ファイナンシャル・サービシズを353億米ドルの 株式取引で買収
13.3.2.LIC Cards、IDFC First Bank、Mastercard が提携クレジットカードを発行
13.3.3.MastercardがインドでCVCレスのカード決済を開始
13.4.戦略分析と提言
14.競合ポートフォリオ
14.1.主要企業のプロフィール
14.2.主要製品ポートフォリオ
図2.カード決済市場規模、2023年対2030年
図3.世界のカード決済市場規模、2018年～2030年（百万米ドル）
図4.カード決済の世界市場規模、地域別、2023年対2030年(%)
図5. カード決済の世界市場規模、地域別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図6.カード決済市場のダイナミクス
図7.カード決済の世界市場規模、カードタイプ別、2023年対2030年(%)
図8.カード決済の世界市場規模、カードタイプ別、2023年vs2024年vs2030年（百万米ドル）
図9.カード決済の世界市場規模、技術別、2023年対2030年(%)
図10.カード決済の世界市場規模、技術別、2023年vs2024年vs2030年（百万米ドル）
図11.カード決済の世界市場規模、アプリケーション別、2023年対2030年(%)
図12.カード決済の世界市場規模、アプリケーション別、2023年vs2024年vs2030年（百万米ドル）
図13.カード決済の世界市場規模、取引環境別、2023年対2030年(%)
図14.カード決済の世界市場規模：取引環境別、2023年vs2024年vs2030年（百万米ドル）
図15.アメリカのカード決済市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図16.米国のカード決済市場規模、国別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図17.米国のカード決済市場規模、州別、2023年対2030年 (%)
図18.米国のカード決済市場規模、州別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図19.アジア太平洋地域のカード決済市場規模、国別、2023年対2030年 (%)
図20.アジア太平洋地域のカード決済市場規模、国別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図21.欧州、中東、アフリカのカード決済市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図22. 欧州、中東＆アフリカのカード決済市場規模、国別、2023年vs2024年vs2030年（百万米ドル）
図23.カード決済市場シェア、主要プレイヤー別、2023年
図24.カード決済市場、FPNVポジショニングマトリックス（2023年
• 日本語訳：カード決済市場：カードの種類（チャージカード、クレジットカード、デビットカード）、技術（チップカード（EMV）、非接触型カード、磁気ストライプカード）、用途、取引環境別 – 2024-2030年の世界予測
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