 | • レポートコード：MRC360i24AR1440 • 出版社/出版日：360iResearch / 2024年4月 • レポート形態：英文、PDF、198ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：産業未分類 |
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レポート概要
※当レポートは英文です。下記の日本語概要・目次はAI自動翻訳を利用し作成されました。正確な概要・目次はお問い合わせフォームからサンプルを請求してご確認ください。
[198ページレポート] 銀行カードの市場規模は2023年に7,395億7,000万米ドルと推定され、2024年には8,305億4,000万米ドルに達すると予測され、CAGR 12.71%で2030年には1兆7,099億3,000万米ドルに達する見込みです。
銀行カードは、銀行が発行する物理的・仮想的なカードで、カード所有者が口座資金にアクセスできるようにするものである。これらのカードには、デビットカード、クレジットカード、ATMカードなどさまざまな形態があり、現金引き出し、電子送金、店頭での支払いなど、幅広い金融取引を容易にしている。オンラインショッピングプラットフォームの継続的な拡大は、便利な支払方法としての銀行カードの需要を大きく促進している。非接触型決済やモバイル・ウォレットなどの技術の進歩により、銀行カードはより安全で使いやすくなり、その普及に貢献している。金融包摂を推進する政府の取り組みにより、これまで銀行口座を持たない人々への銀行カードの発行が増加し、市場が拡大している。カード取引における詐欺やサイバー攻撃のリスクは重大な課題であり、消費者の信頼と銀行カードの普及を抑制する可能性がある。カード機能の向上を目的とした銀行カードの技術的進歩の高まりは、市場成長の機会を生み出すと予想される。
カードの種類：特典プログラムに関連したチャージカードの利用拡大
チャージ・カードは、各請求サイクル終了時に残高全額を返済する必要がある。チャージ・カードには、あらかじめ設定された利用限度額はない。しかし、違約金を避けるためには、期日までに全額を支払わなければならない。チャージ・カードは多くの場合、リワード・プログラムと関連しているため、残高を毎月全額返済する余裕のある利用者にとっては魅力的である。クレジットカードは、利用者が商品を購入したり現金を引き出したりするために、一定の限度額まで資金を借りることができる。請求サイクルの終わりまでに残高を全額支払わなければ、利息が課される。クレジットカードは支払いに柔軟性があり、全額を支払うことも最低支払額だけを支払うことも可能で、残額は利息をつけて次のサイクルに繰り越される。クレジットカードには、ポイント還元、キャッシュバック、購入保護などの特典が付帯していることが多い。デビットカードは利用者の銀行口座に直接リンクしている。買い物をすると、すぐに口座から引き落とされる。デビットカードはキャッシュレス決済の利便性を提供し、口座にある分だけを使うことができるため、借金を避けることができる。クレジットカードに比べ、保護や特典は少ないが、日常の買い物や現金の引き出しには実用的な選択肢である。プリペイドカードは、デビットカードに似ているが、銀行口座とリンクしていないため、利用前にカードに資金を入金する必要がある。プリペイドカードは、予算を立て、支出を管理し、負債を負うことなく支払いを行うための優れた選択肢である。プリペイドカードは必要に応じて再入金することができ、旅行やオンラインショッピングによく利用され、従来の銀行サービスを利用できない人のためのツールとして利用されている。
支払取引：24時間365日利用可能な現金自動預け払い機（ATM）への人気が高まっている。
現金自動預け払い機（ATM）は、銀行の支店に行かなくても様々な銀行取引ができる便利なセルフサービスオプションをカード会員に提供します。このような取引には、現金の引き出し、預金、口座間の送金、口座残高の確認などが含まれます。ATMは年中無休で利用できるため、日常的なバンキングニーズには欠かせない。ATMのグローバル・ネットワークにより、銀行が設定する手数料と為替レートを条件として、国際的な資金アクセスが可能になる。POSシステムとは、小売店や接客業での販売プロセスを管理する電子的なハードウェアとソフトウェアを指す。銀行カードをスワイプ、挿入、またはタップして支払いを処理し、顧客の銀行口座から直接引き落としたり、クレジットカードにチャージしたりする。POSシステムは、従来の磁気ストライプやチップとPINによる取引に加え、非接触型やモバイル決済など、高速で安全かつ多様な決済オプションを提供することで、顧客体験を向上させる。オンライン・トランザクションは、インターネット上で商品やサービスを購入する際に銀行カードを使用することを可能にする。このチャネルは、電子商取引の台頭とともに大きく成長している。暗号化、二要素認証、安全な支払ゲートウェイなどのセキュリティ対策が、オンライン取引中のカード所有者の情報を保護する。さらに、バーチャルカードやワンタイムユース番号などのサービスは、オンライン詐欺から保護するためにますます利用されるようになっている。
地域別インサイト
アメリカ大陸は、強固な銀行インフラとキャッシュレス取引の優位性に支えられ、クレジットカードとデビットカードの利用が拡大しており、銀行カード市場が高度に発展しています。さらに、南米諸国では、金融包摂イニシアチブ、モバイル・バンキング・サービスの利用可能性の増加、中間層の増加などを背景に、バンクカードの普及が急速に進んでいます。金融の透明性を促進し、汚職を撲滅する規制政策も、この地域でのバンクカードの採用を加速させている。アジア太平洋地域は、ダイナミックで多様性に富んだ銀行カード市場を特徴としており、オーストラリア、日本、韓国などの新興国は高いカード普及率を示し、消費者は利便性と安全性を好んでいる。中国やインドをはじめとする国々では、デジタル決済、電子商取引の普及、フィンテックの革新を促進する政府の政策により、バンクカードの利用が爆発的に増加しています。英国、フランス、ドイツなどの欧州諸国は、強固な金融インフラとキャッシュレス取引に対する消費者の嗜好に支えられ、高いカード普及率を誇っている。一方、中東は、経済の多様化への取り組みとデジタル変革への取り組みに牽引され、大きな成長の可能性を示している。アフリカは、モバイルバンキングの成長、経済発展、金融包摂戦略に後押しされ、バンクカードの導入が急増しているが、依然として大きな可能性を秘めた未開拓市場である。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニング・マトリックスは銀行カード市場を評価する上で極めて重要です。事業戦略と製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーを包括的に評価します。この綿密な分析により、ユーザーは各自の要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功の度合いが異なる4つの象限に分類されます：フォアフロント（F）、パスファインダー（P）、ニッチ（N）、バイタル（V）である。
市場シェア分析
市場シェア分析は、銀行カード市場におけるベンダーの現状を洞察的かつ詳細に調査する包括的なツールです。全体的な収益、顧客ベース、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、各社の業績や市場シェア争いで直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された蓄積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競争特性に関する貴重な洞察が得られます。このように詳細な情報を得ることで、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場での競争力を得るための効果的な戦略を考案することができます。
主要企業のプロファイル
本レポートでは、銀行カード市場における最近の重要な動向を掘り下げ、主要ベンダーとその革新的なプロフィールを紹介しています。その中には、アメリカン・エキスプレス・カンパニー、バンク・オブ・アメリカ・コーポレーション、バークレイズ・バンク・デラウェア、カナディアン・インペリアル・バンク・オブ・コマース、キャピタル・ワン、シティグループ、クレジット・ワン・バンク、ディスカバー・ファイナンシャル・サービス、エポスカード、HDFCバンク・リミテッド、HSBCホールディングスPLC、株式会社ジェーシービー、JPモルガン・チェース、ライフカード株式会社、ロイズ銀行、ロイズ・バンク・オブ・コマース、エポスカード株式会社、エポスカード株式会社、エポスカード株式会社、HDFCバンク・リミテッド、HSBCホールディングスPLC、JCB株式会社、JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー、Life Card Co.Ltd.、Lloyds Banking Group、Mastercard International Incorporated、National Payments Corporation of India、Orient Corporation、State Bank of India、Synchrony Financial、The Huntington National Bank、The PNC Financial Services Group, Inc.、USAA S.A.、Visa Inc.、Wells Fargo & Company。
市場区分と対象範囲
この調査レポートは、銀行カード市場を分類し、以下の各サブ市場における収益予測と動向分析を掲載しています：
カードタイプ ● チャージカード
クレジットカード
デビットカード
プリペイドカード
支払取引 ● ATM
POS●オンライン
対面
発行者タイプ ● 銀行
信用組合
金融機関
地域 ● 南北アメリカ ● アルゼンチン
ブラジル
カナダ
メキシコ
アメリカ ● カリフォルニア州
フロリダ州
イリノイ州
ニューヨーク
オハイオ州
ペンシルバニア
テキサス
アジア太平洋 ● オーストラリア
中国
インド
インドネシア
日本
マレーシア
フィリピン
シンガポール
韓国
台湾
タイ
ベトナム
ヨーロッパ・中東・アフリカ ● デンマーク
エジプト
フィンランド
フランス
ドイツ
イスラエル
イタリア
オランダ
ナイジェリア
ノルウェー
ポーランド
カタール
ロシア
サウジアラビア
南アフリカ
スペイン
スウェーデン
スイス
トルコ
アラブ首長国連邦
イギリス
本レポートは、以下の点について貴重な洞察を提供している：
1.市場浸透度：主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を掲載しています。
2.市場の発展：有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟した市場セグメントにおける浸透度を分析します。
3.市場の多様化：新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合評価とインテリジェンス：主要企業の市場シェア、戦略、製品、認証、規制当局の承認、特許状況、製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発とイノベーション：将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供しています。
本レポートは、以下のような主要な質問に対応しています：
1.銀行カード市場の市場規模および予測は？
2.銀行カード市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、アプリケーション、分野は何か？
3.銀行カード市場の技術動向と規制枠組みは？
4.銀行カード市場における主要ベンダーの市場シェアは？
5.銀行カード市場に参入するには、どのような形態や戦略的な動きが適しているか？
1.序文
1.1.研究の目的
1.2.市場細分化とカバー範囲
1.3.調査対象年
1.4.通貨と価格
1.5.言語
1.6.ステークホルダー
2.調査方法
2.1.定義調査目的
2.2.決定する研究デザイン
2.3.準備調査手段
2.4.収集するデータソース
2.5.分析する：データの解釈
2.6.定式化するデータの検証
2.7.発表研究報告書
2.8.リピート：レポート更新
3.エグゼクティブ・サマリー
4.市場概要
5.市場インサイト
5.1.市場ダイナミクス
5.1.1.促進要因
5.1.1.1.世界的なオンラインショッピングプラットフォームの継続的拡大
5.1.1.2.キャッシュレス取引に向けた政府のイニシアチブの利用可能性の高まり
5.1.1.3.付加価値のあるクレジットカードの普及拡大
5.1.2.阻害要因
5.1.2.1.銀行カードのハッキングリスクとプライバシー問題
5.1.3.機会
5.1.3.1.銀行カードの機能改善における絶え間ない進歩
5.1.3.2.銀行部門における子供向けスキームの増加
5.1.4.課題
5.1.4.1.銀行カードに代わる決済手段の増加
5.2.市場セグメンテーション分析
5.2.1.カードの種類：ポイントプログラムに関連したチャージカードの利用拡大
5.2.2.決済取引：24時間365日利用可能で、日常的な銀行業務に欠かせない自動現金預け払い機への人気が高まっている。
5.3.市場の混乱分析
5.4.ポーターのファイブフォース分析
5.4.1.新規参入の脅威
5.4.2.代替品の脅威
5.4.3.顧客の交渉力
5.4.4.サプライヤーの交渉力
5.4.5.業界のライバル関係
5.5.バリューチェーンとクリティカルパス分析
5.6.価格分析
5.7.技術分析
5.8.特許分析
5.9.貿易分析
5.10.規制枠組み分析
6.銀行カード市場、カードタイプ別
6.1.はじめに
6.2.チャージカード
6.3.クレジットカード
6.4.デビットカード
6.5.プリペイドカード
7.銀行カード市場、決済取引別
7.1.はじめに
7.2.ATM
7.3.POS
8.銀行カード市場、発行者タイプ別
8.1.はじめに
8.2.銀行
8.3.信用組合
8.4.金融機関
9.米州銀行カード市場
9.1.はじめに
9.2.アルゼンチン
9.3.ブラジル
9.4.カナダ
9.5.メキシコ
9.6.アメリカ
10.アジア太平洋銀行カード市場
10.1.はじめに
10.2.オーストラリア
10.3.中国
10.4.インド
10.5.インドネシア
10.6.日本
10.7.マレーシア
10.8.フィリピン
10.9.シンガポール
10.10.韓国
10.11.台湾
10.12.タイ
10.13.ベトナム
11.ヨーロッパ、中東、アフリカの銀行カード市場
11.1.はじめに
11.2.デンマーク
11.3.エジプト
11.4.フィンランド
11.5.フランス
11.6.ドイツ
11.7.イスラエル
11.8.イタリア
11.9.オランダ
11.10.ナイジェリア
11.11.ノルウェー
11.12.ポーランド
11.13.カタール
11.14.ロシア
11.15.サウジアラビア
11.16.南アフリカ
11.17.スペイン
11.18.スウェーデン
11.19.スイス
11.20.トルコ
11.21.アラブ首長国連邦
11.22.イギリス
12.競争環境
12.1.市場シェア分析（2023年
12.2.FPNVポジショニングマトリックス（2023年
12.3.競合シナリオ分析
12.3.1.HDFC銀行が4種類の新クレジットカードを発行 – 利用資格、手数料、特徴
12.3.2.エクスペリアンが米国消費者向けにデジタル当座預金口座とデビットカードを発表
12.3.3.USバンクが中堅企業向けにコマーシャル・カードを発行
12.4.戦略分析と提言
13.競合ポートフォリオ
13.1.主要企業のプロフィール
13.2.主要製品ポートフォリオ
図2.銀行カード市場規模、2023年対2030年
図3.銀行カードの世界市場規模、2018年～2030年（百万米ドル）
図4.銀行カードの世界市場規模、地域別、2023年対2030年(%)
図5. 銀行カードの世界市場規模、地域別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図6. 銀行カード市場のダイナミクス
図7.銀行カードの世界市場規模、カードタイプ別、2023年対2030年(%)
図8.銀行カードの世界市場規模、カードタイプ別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図9.銀行カードの世界市場規模、決済取引別、2023年対2030年(%)
図10.銀行カードの世界市場規模：決済取引件数別、2023年vs2024年vs2030年（百万米ドル）
図11.銀行カードの世界市場規模、発行者タイプ別、2023年対2030年(%)
図12.銀行カードの世界市場規模：発行体タイプ別、2023年vs2024年vs2030年（百万米ドル）
図13.アメリカの銀行カード市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図14.米国の銀行カード市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図15.米国の銀行カード市場規模、州別、2023年対2030年 (%)
図16.米国の銀行カード市場規模、州別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図17.アジア太平洋地域の銀行カード市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図18.アジア太平洋地域の銀行カード市場規模、国別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図19.欧州、中東、アフリカの銀行カード市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図20.欧州、中東、アフリカの銀行カード市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図21.銀行カード市場シェア、主要プレーヤー別、2023年
図22. 銀行カード市場、FPNVポジショニングマトリックス（2023年
• 日本語訳：銀行カード市場：カードタイプ別（チャージカード、クレジットカード、デビットカード）、決済手段別（ATM、POS）、発行体別 – 2024-2030年世界予測
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