 | • レポートコード：MRC360i24AR1419 • 出版社/出版日：360iResearch / 2024年4月 • レポート形態：英文、PDF、181ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：産業未分類 |
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レポート概要
※当レポートは英文です。下記の日本語概要・目次はAI自動翻訳を利用し作成されました。正確な概要・目次はお問い合わせフォームからサンプルを請求してご確認ください。
[181ページレポート】B2B決済市場規模は2023年に1,575億8,000万米ドルと推定され、2024年には1,714億1,000万米ドルに達すると予測され、2030年には年平均成長率9.02%で2,885億6,000万米ドルに達すると予測される。
企業間（B2B）決済とは、主に電子的手段を通じて、提供された商品やサービスに対する企業間の資金交換を指す。このB2B決済には、電子送金（EFT）、ACH（Automated Clearing House）、クレジットカード、電子請求書発行プラットフォーム、デジタルウォレット、ブロックチェーンベースの決済システムなど、さまざまなソリューションが含まれる。これらの決済ソリューションは、安全かつ効率的な商取引を促進し、従来の紙小切手や現金ベースの取引への依存を軽減する。B2B決済市場の成長要因としては、モバイルアプリやオンラインウェブサイトがビジネス取引に容易に利用できるようになったことが挙げられる。さらに、企業の嗜好に合わせた決済オプションの増加により、B2B決済ソリューションの採用が増加している。しかし、B2B決済市場は、斬新なB2B決済オプションと既存システムとの統合や、サイバー攻撃やデータ漏洩に関するセキュリティ懸念の高まりなど、いくつかの制約に直面している。こうした問題を克服するため、企業は研究開発に投資し、セキュリティ対策を強化している。さらに、AI、ML、クラウドコンピューティング、DLTなどの技術進歩により、取引処理速度とセキュリティが大幅に向上している。セキュリティ強化のためにブロックチェーン技術を採用し、キャッシュフロー管理の改善のためにリアルタイム決済ソリューションを導入することで、B2B決済市場における新たな機会を活用している。
決済方法：B2B決済の効率性と安全性を促進するデジタル決済方法の進歩
電子送金（Electronic Funds Transfer）は、現金や小切手を物理的にやり取りすることなく、ある銀行口座から別の銀行口座へ資金を移動させる著名な取引方法です。主な利点としては、双方の処理コストの削減、手作業による処理ミスの最小化、取引状況の可視性の向上などが挙げられます。クレジットカードは、短期的なキャッシュフローを管理し、経費のトラッキングを簡素化したいビジネスにとって便利です。クレジットカード取引は、EFTや電信送金などの他の方法に比べて手数料が高いものの、支払い期間が延長されるため、企業の運転資金管理の最適化に役立ちます。電信送金は、国境を越えた企業間の取引を迅速、安全、かつ追跡可能にするため、B2B決済には不可欠です。電信送金は、即時決済が必要な高額決済に有効です。B2B決済におけるデジタルウォレットは、モバイル機器やオンラインプラットフォームを通じてシームレスな取引体験を提供します。
タイプコスト削減と不正防止を実現するB2B決済の利用拡大
国内決済は、同じ国や経済圏内で、統一された規制環境の下で運営される当事者間で行われます。こうした取引は通常、現地の銀行チャネルやデジタル決済プラットフォームを通じて処理されるため、企業は迅速かつシームレスな資金移動を行うことができる。クロスボーダー決済では、異なる国や地域に所在する当事者間の取引が行われる。このような決済では通常、通貨換算が必要となり、関係国の法律や政策によってさまざまな規制が適用されます。
組織の規模：独自のワークフローに対応するため、広範なカスタマイズオプションを提供するソリューションを好む消費者
大企業は複雑な財務構造を持ち、大量のトランザクションを効率的に処理するため、堅牢で拡張性が高く、安全な決済ソリューションを必要としています。大企業は、自動化されたデータ同期と合理化された現金管理のために、既存のERPシステムや会計ソフトとのシームレスな統合を優先します。中小企業は、費用対効果に優れ、ユーザーフレンドリーで、取引量の少なさや変動するビジネス力学に対応する柔軟な決済ソリューションを利用しています。中小企業は、利用しやすいオンボーディング・プロセス、簡単なナビゲーションのための直感的なインターフェース、迅速な決済処理機能を優先します。
業種別：さまざまな業界におけるB2B決済の普及
金融サービス業界では、B2B決済は銀行、投資会社、保険会社間の効率的な取引に不可欠です。政府部門では、公共調達、徴税、社会福祉支出において、堅牢で透明性の高いB2B決済ソリューションが必要とされています。医療業界では、保険会社、病院、薬局など複数の利害関係者が関与する複雑な請求プロセスがあるため、B2B決済は重要な役割を果たします。製造業は、サプライチェーン管理、クロスボーダー取引、在庫ファイナンスのためにB2B決済ソリューションを必要としています。小売業は、請求書の管理、サプライヤーへの支払い、従業員の給与支払いに効率的なB2B決済ソリューションを利用しています。これらの企業は、取引状況の可視化、照合の容易さ、キャッシュフロー管理の強化を実現するシステムを求めています。
地域別インサイト
アメリカ大陸では、米国がB2B決済テクノロジーの革新のリーダーであり、リアルタイム決済（RTP）、ブロックチェーンベースのソリューション、高度なデータ分析などの分野で数多くのフィンテック企業が変革を推進しています。FedNowはFederal Reserve System（連邦準備制度理事会）が開発したリアルタイム決済サービスで、米国の金融機関内で即時送金を可能にすることを目的としています。一方、カナダでは、Interac e-Transfer for Businessなどのデジタル決済ソリューションの採用が中小企業の間で大きな支持を得ている。EU諸国は、欧州の電子取引を調和させるSEPA（シングル・ユーロ・ペイメント・エリア）などの取り組みを通じて、国境を越えた決済プロセスの標準化を最前線で進めてきた。最新の動きとしては、欧州全域での即時決済処理を促進する欧州中央銀行のTIPSプロジェクト（TARGET Instant Payment Settlement）などがある。中東・アフリカ地域は、インターネット普及率の上昇、スマートフォンの普及、デジタル決済手段導入に向けた政府の積極的な取り組みにより、B2B決済の成長機会が十分にある。中国はB2B決済の革新における世界的リーダーであり、アリババのアントフィナンシャルなどの巨大企業が国境を越えた電子商取引決済の先陣を切っている。一方、日本ではAI技術を活用してB2B決済プロセスを合理化するフィンテックスタートアップが台頭している。インドでは、Unified Payments Interface（UPI）が記録的な取引量でデジタル決済を一変させ、この成功がUPIベースの企業向けソリューションの導入につながった。これらを踏まえると、世界のB2B決済市場は、技術の進歩、消費者ニーズの変化、シームレスな顧客体験に対する要求の高まりなどを背景に、急速に進化しているといえる。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVのポジショニングマトリックスは、B2B決済市場を評価する上で極めて重要です。事業戦略と製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーを包括的に評価します。この詳細な分析により、ユーザーは要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功の度合いが異なる4つの象限に分類されます：フォアフロント（F）、パスファインダー（P）、ニッチ（N）、バイタル（V）である。
市場シェア分析
市場シェア分析は、B2B決済市場におけるベンダーの現状を洞察的かつ詳細に調査する包括的なツールです。収益全体、顧客ベース、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、各社の業績や市場シェア争いで直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された蓄積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競争特性に関する貴重な洞察が得られます。このように詳細な情報を得ることで、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場での競争力を得るための効果的な戦略を考案することができます。
主要企業のプロファイル
本レポートでは、B2B決済市場における最近の重要な動向を掘り下げ、主要ベンダーとその革新的なプロフィールを紹介しています。主なベンダーには、American Express Company、Ant Group Co.Ltd.、Bank of America Corporation、Block Inc.、Bottomline Technologies Inc.、Capital One Financial Corporation、Citigroup Inc.、Coupa Software Inc.、JPMorgan & Chase Co.、Mastercard Inc.、Payoneer Inc.、PayPal Holdings, Inc.、Paystand, Inc.、Ramp Business Corporation、Rapyd Financial Network Ltd.、Square, Inc.、Stripe, Inc.、Tipalti Inc.、TransferWise Ltd.、Visa Inc.、Wise Payments Limitedなどがあります。
市場区分と調査範囲
この調査レポートは、B2Bペイメント市場を分類し、以下の各サブ市場における収益予測と動向分析を掲載しています：
タイプ ● クロスボーダー
国内
決済方法 ● クレジットカード
デジタルウォレット
電子送金
電信送金
組織規模 ● 大企業
中小企業
業種 ● 金融サービス
政府機関
ヘルスケア
製造業
小売業
地域 ● 南北アメリカ ● アルゼンチン
ブラジル
カナダ
メキシコ
アメリカ ● カリフォルニア州
フロリダ州
イリノイ州
ニューヨーク
オハイオ州
ペンシルバニア
テキサス
アジア太平洋 ● オーストラリア
中国
インド
インドネシア
日本
マレーシア
フィリピン
シンガポール
韓国
台湾
タイ
ベトナム
ヨーロッパ・中東・アフリカ ● デンマーク
エジプト
フィンランド
フランス
ドイツ
イスラエル
イタリア
オランダ
ナイジェリア
ノルウェー
ポーランド
カタール
ロシア
サウジアラビア
南アフリカ
スペイン
スウェーデン
スイス
トルコ
アラブ首長国連邦
イギリス
本レポートは、以下の点について貴重な洞察を提供している：
1.市場浸透度：主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を掲載しています。
2.市場の発展：有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟した市場セグメントにおける浸透度を分析します。
3.市場の多様化：新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合評価とインテリジェンス：主要企業の市場シェア、戦略、製品、認証、規制当局の承認、特許状況、製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発とイノベーション：将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供しています。
本レポートは、以下のような主要な質問に対応しています：
1.B2B決済市場の市場規模および予測は？
2.B2B決済市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、アプリケーション、分野は何か？
3.B2Bペイメント市場の技術動向と規制の枠組みは？
4.B2B決済市場における主要ベンダーの市場シェアは？
5.B2Bペイメント市場への参入には、どのような形態や戦略的動きが適しているか？
1.序文
1.1.研究の目的
1.2.市場細分化とカバー範囲
1.3.調査対象年
1.4.通貨と価格
1.5.言語
1.6.ステークホルダー
2.調査方法
2.1.定義調査目的
2.2.決定する研究デザイン
2.3.準備調査手段
2.4.収集するデータソース
2.5.分析する：データの解釈
2.6.定式化するデータの検証
2.7.発表研究報告書
2.8.リピート：レポート更新
3.エグゼクティブ・サマリー
4.市場概要
5.市場インサイト
5.1.市場ダイナミクス
5.1.1.促進要因
5.1.1.1.モバイルアプリやオンラインウェブサイトのビジネス取引への利用可能性
5.1.1.2.企業の好みに合わせた支払いオプションの増加
5.1.1.3.中小規模の製造業者や小売業者によるB2B決済オプションの活用
5.1.2.阻害要因
5.1.2.1.斬新なB2B決済オプションの既存システムとの統合の難しさ
5.1.3.機会
5.1.3.1.ブロックチェーンベースのB2B決済の出現
5.1.3.2.B2B決済におけるAIとMLの統合と分割払い機能の利用可能性
5.1.4.課題
5.1.4.1.デジタルビジネスとB2B決済に関する複雑な規制
5.2.市場セグメント分析
5.2.1.決済方法：B2B決済の効率化と安全性を促進するデジタル決済方法の進歩
5.2.2.タイプ：コスト削減と不正防止を提供するB2B決済の利用拡大
5.2.3.組織の規模：消費者は、独自のワークフローに対応するための広範なカスタマイズオプションを提供するソリューショ ンを好む。
5.2.4.業種別：様々な業界におけるB2B決済の普及
5.3.市場破壊の分析
5.4.ポーターのファイブフォース分析
5.4.1.新規参入の脅威
5.4.2.代替品の脅威
5.4.3.顧客の交渉力
5.4.4.サプライヤーの交渉力
5.4.5.業界のライバル関係
5.5.バリューチェーンとクリティカルパス分析
5.6.価格分析
5.7.技術分析
5.8.特許分析
5.9.貿易分析
5.10.規制枠組み分析
6.B2B決済市場、タイプ別
6.1.はじめに
6.2.クロスボーダー
6.3.国内
7.B2B決済市場、決済方法別
7.1.はじめに
7.2.クレジットカード
7.3.デジタルウォレット
7.4.電子送金
7.5.電信送金
8.B2B決済市場、組織規模別
8.1.はじめに
8.2.大企業
8.3.中小企業
9.B2B決済市場、業種別
9.1.はじめに
9.2.金融サービス
9.3.政府機関
9.4.ヘルスケア
9.5.製造業
9.6.小売業
10.米州のB2B決済市場
10.1.はじめに
10.2.アルゼンチン
10.3.ブラジル
10.4.カナダ
10.5.メキシコ
10.6.アメリカ
11.アジア太平洋地域のB2B決済市場
11.1.はじめに
11.2.オーストラリア
11.3.中国
11.4.インド
11.5.インドネシア
11.6.日本
11.7.マレーシア
11.8.フィリピン
11.9.シンガポール
11.10.韓国
11.11.台湾
11.12.タイ
11.13.ベトナム
12.ヨーロッパ、中東、アフリカのB2B決済市場
12.1.はじめに
12.2.デンマーク
12.3.エジプト
12.4.フィンランド
12.5.フランス
12.6.ドイツ
12.7.イスラエル
12.8.イタリア
12.9.オランダ
12.10.ナイジェリア
12.11.ノルウェー
12.12.ポーランド
12.13.カタール
12.14.ロシア
12.15.サウジアラビア
12.16.南アフリカ
12.17.スペイン
12.18.スウェーデン
12.19.スイス
12.20.トルコ
12.21.アラブ首長国連邦
12.22.イギリス
13.競争環境
13.1.市場シェア分析（2023年
13.2.FPNVポジショニングマトリックス（2023年
13.3.競合シナリオ分析
13.3.1.Nuvei、カナダでB2B決済のアップグレードソリューションを発表
13.3.2.マスターカードとオラクルがB2B決済の自動化で提携
13.3.3.Two社がグローバルB2B決済ソリューション向けに1,940万ドルを調達
13.4.戦略分析と推奨
14.競合ポートフォリオ
14.1.主要企業のプロフィール
14.2.主要製品ポートフォリオ
図2.B2Bペイメント市場規模、2023年対2030年
図3.世界のB2Bペイメント市場規模、2018年～2030年（百万米ドル）
図4.B2B決済の世界市場規模、地域別、2023年対2030年(%)
図5. B2B決済の世界市場規模、地域別、2023年vs2024年vs2030年（百万米ドル）
図6. B2Bペイメント市場のダイナミクス
図7.B2B決済の世界市場規模、タイプ別、2023年対2030年(%)
図8.B2B決済の世界市場規模、タイプ別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図9.B2Bペイメントの世界市場規模、支払方法別、2023年対2030年 (%)
図10.B2B決済の世界市場規模、決済方法別、2023年vs2024年vs2030年（百万米ドル）
図11.B2Bペイメントの世界市場規模、組織規模別、2023年対2030年(%)
図12.B2B決済の世界市場規模、組織規模別、2023年vs2024年vs2030年（百万米ドル）
図13.B2B決済の世界市場規模、業種別、2023年対2030年(%)
図14.B2B決済の世界市場規模、産業別、2023年vs2024年vs2030年（百万米ドル）
図15.アメリカのB2Bペイメント市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図16.アメリカのB2B決済市場規模、国別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図17.米国のB2Bペイメント市場規模、州別、2023年対2030年 (%)
図18.米国のB2B決済市場規模、州別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図19.アジア太平洋地域のB2Bペイメント市場規模、国別、2023年対2030年 (%)
図20.アジア太平洋地域のB2Bペイメント市場規模、国別、2023年vs2024年vs2030年（百万米ドル）
図21.欧州、中東、アフリカのB2Bペイメント市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図22. 欧州、中東＆アフリカB2B決済市場規模、国別、2023年vs2024年vs2030年（百万米ドル）
図23.B2Bペイメント市場シェア、主要プレイヤー別、2023年
図24.B2Bペイメント市場、FPNVポジショニングマトリックス（2023年
• 日本語訳：B2B決済市場：タイプ別（越境、国内）、決済方法別（クレジットカード、デジタルウォレット、電子送金）、組織規模別、業種別 – 2024年〜2030年の世界予測
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