 | • レポートコード：MRC360i24AR0324 • 出版社/出版日：360iResearch / 2024年4月 • レポート形態：英文、PDF、187ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：産業未分類 |
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レポート概要
※当レポートは英文です。下記の日本語概要・目次はAI自動翻訳を利用し作成されました。正確な概要・目次はお問い合わせフォームからサンプルを請求してご確認ください。
[187ページレポート] デジタル決済市場規模は2023年に1,256億7,000万米ドルと推定され、2024年には1,499億8,000万米ドルに達し、2030年には年平均成長率19.94％で4,489億5,000万米ドルに達すると予測される。
デジタル決済（e-payment）とは、現金や小切手を使わずに電子的に行われる金融取引のことである。スマートフォン、タブレット端末、コンピューター、ウェアラブル端末を通じたデジタル手段で、ある当事者から別の当事者に送金を行う。インターネットの急速な普及により、電子商取引は世界的に大きく成長した。さらに、スマートフォンの普及により、ユーザーはデジタル決済プラットフォームに簡単にアクセスできるようになった。しかし、データのプライバシーに関する懸念は、エンドユーザーによるデジタル決済の利用に悪影響を及ぼす可能性がある。また、技術の進歩や利便性・安全性に対する消費者の嗜好の変化は、世界のエンドユーザー部門によるデジタル決済の採用を促進すると予想される。
提供：企業におけるPOSソリューションの大幅な普及
デジタル決済サービスには、当事者間の電子取引を促進するさまざまな管理サービスや専門サービスが含まれる。デジタル決済ソリューションには、加盟店や消費者の決済プロセスを合理化するソフトウェアやハードウェア製品が含まれる。POS（販売時点情報管理）システムは、取引、在庫、顧客データを管理するため、実店舗型ビジネスには不可欠です。ペイメントゲートウェイサービスは、顧客の銀行口座と加盟店の決済処理システムとの仲介役である。モバイル・ウォレットは、ユーザーがスマートフォンにカード情報を安全に保存し、店舗やオンライン上で便利に支払いを行うことを可能にする。
トランザクションの種類：クロスボーダー取引におけるデジタル決済の利用拡大
国境を越えたデジタル決済は、異なる国や管轄区域にある当事者間の取引を促進します。消費者や企業がクロスボーダーでのデジタル決済を好むのは、シームレスな通貨変換、従来の銀行と比べた取引コストの削減、取引のリアルタイム追跡、多要素認証が必要な場合です。国内デジタル決済は、単一の国または管轄区域の地理的境界線内で発生する取引を指します。これには、個人間（P2P）送金、企業間（B2B）決済、手形決済、モバイルウォレットなどが含まれます。国内のデジタル決済は、複数の法域や通貨変換を伴わないため、一般的にクロスボーダー取引よりも規制要件がシンプルです。さらに、国内のデジタル決済サービスは、現地の加盟店や政府サービス（税金の支払いなど）との統合など、現地のニーズに合わせたより包括的な機能を提供している場合が多い。
決済手段：包括的で安全、かつコスト効率に優れたサービスにより、デジタル通貨やデジタルウォレットが普及している。
クレジットカード、デビットカード、プリペイドカードを含む銀行カードは、一般的なデジタル決済手段であり、取引の利便性と安全性を求める消費者にニーズに応じた選好を提供している。デジタルウォレットを利用すれば、ユーザーは銀行口座情報やカード情報をデバイスに安全に保存し、オンライン取引の際に簡単にアクセスできる。スマートフォンやウェアラブル端末など、さまざまなデバイスとデジタル決済の統合が進んでおり、NFC技術やQRコードのスキャンを通じて、オンラインとオフラインのシームレスな取引が可能になっている。ネットバンキング（オンライン・バンキング）は、利用者が銀行の安全なウェブサイトやアプリを通じて金融取引を行うことを可能にする。利便性が向上し、銀行の支店に出向く必要性が減少したこと、また、顧客にとって使いやすいオンライン・プラットフォームを提供するために多額の投資が行われたことで、ネット・バンキングの普及が進んだ。さらに、暗号通貨などのデジタル通貨は、より分散化された匿名性の高い代替決済手段を提供している。従来の銀行システムと比べて取引手数料が安く、国際取引の処理時間が短いため、デジタル通貨の採用が大幅に進んでいる。
展開タイプ：オンクラウド・デジタル決済導入への嗜好の高まり
サードパーティプロバイダーは、インターネットを通じてオンクラウドデジタル決済ソリューションをホストし、あらゆる規模の企業に柔軟性、拡張性、費用対効果を提供しています。オンクラウドソリューションは、最小限の先行投資で柔軟な決済インフラを必要とする中小企業（SMB）に最適です。オンプレミス型デジタル決済ソリューションでは、企業のサーバーやハードウェアに直接ソフトウェアをインストールします。この導入タイプでは、特定の要件を持つ企業向けに、制御、セキュリティ、カスタマイズを強化することができます。オンクラウドプラットフォームは、柔軟性、拡張性、費用対効果が高く、予算が限られ、取引量が急速に変化する中小企業にとって理想的です。一方、オンプレミス・ソリューションは、大企業やコンプライアンス要件が厳しい組織向けに、より高度なコントロール、セキュリティ、カスタマイズ・オプションを提供します。
組織の規模：財務業務の合理化を目的とした大企業におけるデジタル決済ソリューションの採用が顕著
デジタル決済により、大企業や中小企業は効率レベルを大幅に向上させることができます。取引を自動化し、会計システムとのシームレスな統合を可能にすることで、企業は人為的ミスを最小限に抑えながら、手作業による照合プロセスの時間を節約することができます。さらに、デジタル決済プラットフォームはリアルタイムの決済オプションを提供し、企業のキャッシュフロー管理の最適化を支援する。大企業はセキュリティ、拡張性、統合機能を優先し、中小企業はシンプルさ、手頃な価格、使いやすさを決済ソリューションに求めています。
垂直方向：小売・eコマース部門におけるデジタル決済の普及
BFSI部門は、顧客との取引を管理するために、安全で効率的なデジタル決済ソリューションを必要としている。デジタル決済は、医療分野における保険会社、医療提供者、患者間の請求プロセスを合理化し、タイムリーな決済を実現する上で極めて重要です。デジタル決済は、ストリーミングサービスやゲーム、音楽配信など、さまざまなプラットフォーム上のメディアコンテンツへのアクセスを大幅に向上させます。小売業や電子商取引では、オンラインショッピングを容易にするため、迅速で使いやすいデジタル決済オプションが求められている。通信事業者は、顧客の加入や請求の管理に安全なデジタル決済ソリューションを必要としている。交通事業者は、ライドヘイリング、公共交通機関、宅配便など、さまざまな交通サービスの取引を管理するためにデジタル決済が不可欠です。旅行業界では、ホテル、航空会社、観光事業における予約やその他の取引を円滑化するため、デジタル決済プラットフォームに依存している。
地域別の洞察
米州では、堅牢なインフラ、高いスマートフォン普及率、モバイルウォレットの採用増加により、デジタル決済市場が発展している。米州の金融機関は、ユーザーエクスペリエンスとセキュリティ機能を向上させるため、フィンテックへの投資を続けている。欧州のデジタル決済事情は、EU全域でのオープンバンキングの取り組みと非接触型デジタル決済の成長を特徴としている。EMEA（欧州・中東・アフリカ）地域では、インターネット普及率の上昇と、政府支援のデジタル決済イニシアチブを活用したキャッシュレス経済の発展に重点が置かれ、デジタル決済が急成長している。APAC地域のデジタル決済市場は、QRコードベースのモバイル決済の台頭による金融インフラの整備により成長している。さらに、デジタル決済プラットフォームに革新的な機能やインセンティブが統合されたことで、エンドユーザーの世界的な利用が促進されると予想される。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニング・マトリックスは、デジタル決済市場の評価において極めて重要である。事業戦略と製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーを包括的に評価する。この詳細な分析により、ユーザーは自らの要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができる。評価に基づき、ベンダーは成功のレベルが異なる4つの象限に分類されます：フォアフロント（F）、パスファインダー（P）、ニッチ（N）、バイタル（V）である。
市場シェア分析
市場シェア分析は、デジタル決済市場におけるベンダーの現状を洞察的かつ詳細に調査する包括的なツールです。全体的な収益、顧客ベース、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、各社の業績や市場シェア争いの際に直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された蓄積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競争特性に関する貴重な洞察が得られます。このように詳細な情報を得ることで、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場での競争力を得るための効果的な戦略を考案することができます。
主要企業のプロファイル
本レポートでは、デジタル決済市場における最近の重要な動向を掘り下げ、主要ベンダーとその革新的なプロフィールを紹介しています。これには、Absa Group Limited、ACI Worldwide, Inc.、Adyen N.V.、Altron Limited、Amazon.com, Inc.、Amplifin (Pty) Ltd.、Apple Inc.、Aurus Inc.、BharatPe、BitPay Inc.、BlueSnap Inc.、Capitec Bank Holdings Limited、Cardstream Limited、CCBill, LLC、CryptoBucks by Aliant Payments Inc.、Digital Bharat Pay by FACT Fintech India Private Limited、Discovery Limited、Dwolla, Inc、Ecentric Payment Systems、Finastra、FirstRand Group、FIS, Inc.、Fiserv, Inc.、FLEETCOR TECHNOLOGIES, INC.、Global Payments Inc.、Google LLC by Alphabet Inc.、iCombine、iKhokha、INGENICO、International Business Machines Corporation、Intuit Inc.、JPMorgan Chase & Co、Microsoft Corporation、Mobicred (Pty) Ltd. by RCS Cards (Pty) Ltd.、Nedbank Group、Netcash (Pty) Ltd.、Ozow (Pty) Ltd.、Payfast by Network International Holdings PLC、Payflex Proprietary Limited、PayM8、PayPal Holdings, Inc.、Paysafe Limited、Paysend PLC、Paytm by One97 Communications Limited、PayU、Peach Payments Group、REALPAY Pty Ltd.、Ripple Services Inc、Softy Comp (Pty) Ltd.、Spreedly, Inc.、Square, Inc. by Block, Inc.、Standard Bank Group、Stax by Fattmerchant, Inc.、Stripe, Inc.、SureSystems、SwitchPay、Temenos AG、The Bidvest Group Limited、Ukheshe Technologies Pty Ltd.、Visa Inc.、WEX Inc.、Worldline S.A.、YOCO、Zapper Marketing (Southern Africa) (Pty) Ltd.。
市場区分と対象範囲
当調査レポートでは、デジタル決済市場を分類し、以下の各サブ市場における収益予測と動向分析を行っています：
オファリング ●サービス ●マネージドサービス
プロフェッショナルサービス ●コンサルティング
インプリメンテーション
サポート＆メンテナンス
ソリューション ● ペイメントゲートウェイソリューション
決済プロセッサー・ソリューション
決済ウォレット・ソリューション
POSソリューション
取引タイプ ● クロスボーダー
国内
支払方法 ● 銀行カード
デジタル通貨
デジタルウォレット
ネットバンキング
導入形態 ● オンクラウド
オンプレミス
組織規模 ● 大企業
中小企業
業種 ● 銀行、金融サービス、保険
ヘルスケア
メディア＆エンターテインメント
小売・eコマース
テレコミュニケーション
運輸・物流
旅行・ホスピタリティ
地域 ● 南北アメリカ ● アルゼンチン
ブラジル
カナダ
メキシコ
アメリカ ● カリフォルニア州
フロリダ州
イリノイ州
ニューヨーク
オハイオ州
ペンシルバニア
テキサス
アジア太平洋 ● オーストラリア
中国
インド
インドネシア
日本
マレーシア
フィリピン
シンガポール
韓国
台湾
タイ
ベトナム
ヨーロッパ・中東・アフリカ ● デンマーク
エジプト
フィンランド
フランス
ドイツ
イスラエル
イタリア
オランダ
ナイジェリア
ノルウェー
ポーランド
カタール
ロシア
サウジアラビア
南アフリカ
スペイン
スウェーデン
スイス
トルコ
アラブ首長国連邦
イギリス
本レポートは、以下の点について貴重な洞察を提供している：
1.市場浸透度：主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を掲載しています。
2.市場の発展：有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟した市場セグメントにおける浸透度を分析します。
3.市場の多様化：新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合評価とインテリジェンス：主要企業の市場シェア、戦略、製品、認証、規制当局の承認、特許状況、製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発とイノベーション：将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供しています。
本レポートは、以下のような主要な質問に対応しています：
1.デジタル決済市場の市場規模および予測は？
2.デジタル決済市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、アプリケーション、分野は何か？
3.デジタル決済市場の技術動向と規制の枠組みは？
4.デジタル決済市場における主要ベンダーの市場シェアは？
5.デジタル決済市場への参入に適した形態や戦略的手段は？
1.序文
1.1.研究の目的
1.2.市場細分化とカバー範囲
1.3.調査対象年
1.4.通貨と価格
1.5.言語
1.6.ステークホルダー
2.調査方法
2.1.定義調査目的
2.2.決定する研究デザイン
2.3.準備調査手段
2.4.収集するデータソース
2.5.分析する：データの解釈
2.6.定式化するデータの検証
2.7.発表研究報告書
2.8.リピート：レポート更新
3.エグゼクティブ・サマリー
4.市場概要
5.市場インサイト
5.1.市場ダイナミクス
5.1.1.促進要因
5.1.1.1.モバイルベースの決済とモバイルウォレットの採用拡大
5.1.1.2.デジタルおよびオンライン決済を奨励する政府の取り組み
5.1.1.3.電子商取引分野の拡大とクロスボーダー取引
5.1.2.阻害要因
5.1.2.1.取引限度額、複数通貨の使用、システム統合に関する潜在的問題
5.1.3.機会
5.1.3.1.デジタル決済プラットフォームにおける技術の進歩と革新的機能の導入
5.1.3.2.暗号決済の世界的な普及の可能性
5.1.4.課題
5.1.4.1.セキュリティとデータプライバシーに関する懸念
5.2.市場セグメンテーション分析
5.2.1.提供：企業全体にPOSソリューションが広く浸透
5.2.2.取引タイプ：国境を越えた取引におけるデジタル決済の利用拡大
5.2.3.決済手段包括的で安全、コスト効率の高いサービスによるデジタル通貨とデジタルウォレットの普及
5.2.4.展開タイプ：オンクラウドデジタル決済展開への嗜好の高まり
5.2.5.組織の規模：金融業務の合理化を目的とした大企業におけるデジタル決済ソリューションの採用が著しい。
5.2.6.業種：小売・eコマース部門におけるデジタル決済の普及
5.3.ポーターのファイブフォース分析
5.3.1.新規参入の脅威
5.3.2.代替品の脅威
5.3.3.顧客の交渉力
5.3.4.サプライヤーの交渉力
5.3.5.業界のライバル関係
5.4.バリューチェーンとクリティカルパス分析
5.5.規制枠組み分析
6.デジタル決済市場（オファリング別
6.1.はじめに
6.2.サービス
6.3.ソリューション
7.デジタル決済市場、取引タイプ別
7.1.はじめに
7.2.クロスボーダー
7.3.国内
8.デジタル決済市場（決済手段別
8.1.はじめに
8.2.銀行カード
8.3.デジタル通貨
8.4.デジタル財布
8.5.ネットバンキング
9.デジタル決済市場、展開タイプ別
9.1.導入
9.2.オンクラウド
9.3.オンプレミス
10.デジタル決済市場、組織規模別
10.1.はじめに
10.2.大企業
10.3.中小企業
11.デジタル決済市場（業種別
11.1.はじめに
11.2.銀行、金融サービス、保険
11.3.ヘルスケア
11.4.メディア・娯楽
11.5.小売・eコマース
11.6.通信事業
11.7.運輸・物流
11.8.旅行・ホスピタリティ
12.米州のデジタル決済市場
12.1.はじめに
12.2.アルゼンチン
12.3.ブラジル
12.4.カナダ
12.5.メキシコ
12.6.アメリカ
13.アジア太平洋デジタル決済市場
13.1.はじめに
13.2.オーストラリア
13.3.中国
13.4.インド
13.5.インドネシア
13.6.日本
13.7.マレーシア
13.8.フィリピン
13.9.シンガポール
13.10.韓国
13.11.台湾
13.12.タイ
13.13.ベトナム
14.欧州・中東・アフリカのデジタル決済市場
14.1.はじめに
14.2.デンマーク
14.3.エジプト
14.4.フィンランド
14.5.フランス
14.6.ドイツ
14.7.イスラエル
14.8.イタリア
14.9.オランダ
14.10.ナイジェリア
14.11.ノルウェー
14.12.ポーランド
14.13.カタール
14.14.ロシア
14.15.サウジアラビア
14.16.南アフリカ
14.17.スペイン
14.18.スウェーデン
14.19.スイス
14.20.トルコ
14.21.アラブ首長国連邦
14.22.イギリス
15.競争環境
15.1.市場シェア分析（2023年
15.2.FPNVポジショニングマトリックス（2023年
15.3.競合シナリオ分析
15.3.1.ヘプシペイとビザがデジタル決済の地平を広げるために提携
15.3.2.ピーチ・ペイメントが3,000万米ドルの資金を確保
15.3.3.マスターカードとペイセンド、中小企業向けクロスボーダー決済強化のためグローバルな提携を拡大
15.3.4.BitPayが請求書払いを開始、暗号通貨で請求書払いが可能に
15.3.5.Dwolla、企業向け決済業務を効率化するDwolla Connectを発表
15.3.6.セキュリティーバンク、ACIワールドワイドと提携し、リアルタイム決済の顧客体験に革命を起こす
15.3.7.Adyen、Android版Tap to Payで対面決済ソリューションを拡大
15.3.8.ビザがピスモを買収
15.3.9.日立ペイメント、Plug and Play社との提携によりデジタル決済イノベーション・ハブを立ち上げ 15.3.10.
15.3.10.PayU、Visa、Yes Bank、中小企業のコスト削減、キャッシュフロー増加、デジタル化を実現する加盟店向け新決済ソリューションを発表 15.3.11.
15.3.11.デジタル・レンディングの新興企業Ringがキャッシュフリー・ペイメントと提携し、顧客に簡単なクレジットを提供
15.3.12.インジェニコがPhosを買収、スマートフォンによるマーチャント・ペイメント・アクセプタンスの提供を拡大
15.3.13.Spreedly、PayPal製品との新たな統合を発表
16.競合ポートフォリオ
16.1.主要企業のプロフィール
16.2.主要製品ポートフォリオ
図2.デジタル決済市場規模、2023年対2030年
図3.デジタル決済の世界市場規模、2018年～2030年（百万米ドル）
図4.デジタル決済の世界市場規模、地域別、2023年対2030年(%)
図5. デジタル決済の世界市場規模、地域別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図6.デジタル決済市場のダイナミクス
図7.デジタル決済の世界市場規模、提供サービス別、2023年対2030年(%)
図8.デジタル決済の世界市場規模、提供サービス別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図9.デジタル決済の世界市場規模、トランザクションタイプ別、2023年対2030年(%)
図10.デジタル決済の世界市場規模、トランザクションタイプ別、2023年対2024年対2030年 （百万米ドル）
図11.デジタル決済の世界市場規模、決済手段別、2023年対2030年(%)
図12.デジタル決済の世界市場規模、決済手段別、2023年vs2024年vs2030年（百万米ドル）
図13.デジタル決済の世界市場規模、展開タイプ別、2023年対2030年(%)
図14.デジタル決済の世界市場規模：展開タイプ別、2023年vs2024年vs2030年（百万米ドル）
図15.デジタル決済の世界市場規模、組織規模別、2023年対2030年(%)
図16.デジタル決済の世界市場規模：組織規模別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図17.デジタル決済の世界市場規模、業種別、2023年対2030年(%)
図18.デジタル決済の世界市場規模、垂直市場別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図 19.アメリカのデジタル決済市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図 20.アメリカのデジタル決済市場規模、国別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図 21.米国のデジタル決済市場規模、州別、2023年対2030年 (%)
図22. 米国のデジタル決済市場規模、州別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図23.アジア太平洋地域のデジタル決済市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図24.アジア太平洋地域のデジタル決済市場規模：国別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図25.欧州、中東、アフリカのデジタル決済市場規模：国別、2023年対2030年(%)
図26.欧州、中東、アフリカのデジタル決済市場規模：国別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図27.デジタル決済市場シェア、主要企業別、2023年
図28.デジタル決済市場、FPNVポジショニングマトリックス、2023年
• 日本語訳：デジタル決済市場：提供サービス別（サービス、ソリューション）、取引タイプ別（クロスボーダー、国内）、決済手段別、展開タイプ別、組織規模別、業種別 – 2024年～2030年の世界予測
• レポートコード：MRC360i24AR0324 ▷ お問い合わせ（見積依頼・ご注文・質問）