 | • レポートコード：MRC360i24AR0275 • 出版社/出版日：360iResearch / 2024年4月 • レポート形態：英文、PDF、187ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：産業未分類 |
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レポート概要
※当レポートは英文です。下記の日本語概要・目次はAI自動翻訳を利用し作成されました。正確な概要・目次はお問い合わせフォームからサンプルを請求してご確認ください。
[187ページレポート] 与信管理ソフトウェア市場規模は2023年に140億米ドルと推定され、2024年には157億4,000万米ドルに達し、CAGR 12.96%で2030年には328億7,000万米ドルに達すると予測される。
与信管理ソフトウェアは、与信リスクを効率的に管理・分析し、キャッシュフローを改善し、不良債権を削減し、さまざまな規制へのコンプライアンスを確保し、顧客との関係を最適化するように設計されている。このソフトウェアは、金融機関、企業、個人事業における与信管理プロセス全体を合理化・自動化する様々なソリューションで構成されている。延滞率が上昇する中、効率的な債権回収戦略の必要性が高まっていることから、金融機関は生産性を向上させ、人為的ミスを最小限に抑える先進的なツールの導入を進めている。さらに、クラウドベースのソリューションの採用が拡大していることも、市場成長に影響を与える重要な要因の1つである。クラウドベースのソリューションは、複数のプラットフォームにまたがるさまざまなプロセスをシームレスに統合し、インフラコストを削減しながらアクセス性を向上させることができるからである。さらに、このソフトウェアは顧客の財務に関する非常に機密性の高い情報を扱うため、データ・セキュリティが大きな懸念事項となっており、違反があれば企業の風評被害や法的責任につながりかねない。機械学習、人工知能、ビッグデータ分析などの新技術を統合することで、企業は高度なアルゴリズムを活用して顧客の行動パターンを予測し、潜在的なリスクを軽減するための事前対策を実施できるようになる。高度な暗号化技術、多要素認証、定期的な監査を導入してセキュリティ機能を強化することは、企業がシステム内の機密性の高い金融データを保護するのに役立ちます。
提供：包括的な信用リスク管理機能を提供する統合プラットフォームへの嗜好の高まり
与信管理のためのソフトウェア・ソリューションには、組織内の与信リスクの評価、モニタリング、最適化を促進するさまざまなツールが含まれる。統合ソフトウェアは、より広範な財務システム、ERP（統合基幹業務システム）プラットフォーム、またはその他の包括的なビジネス管理ソリューションの中でシームレスに機能するように設計されている。これにより、組織は既存のソフトウェア・エコシステム内で直接、与信プロセスを自動化し、管理することができる。一方、スタンドアローン・ソフトウェアは、広範なビジネス管理プラットフォームに統合する必要なく、与信プロセスの管理、モニタリング、コントロールに特化したソリューションです。これらのシステムは、詳細なリスク評価ツール、カスタマイズされたスコアリングモデル、自動化された与信承認ワークフロー、包括的な回収管理、洞察に満ちたレポート機能など、与信管理に特化した堅牢な機能を提供します。スタンドアローン・ソリューションは、他のビジネス・ソフトウェア・システムとは独立して動作する、深く専門的な機能を備えた専用ツールを求める企業に適しています。
サービスには、与信管理ソリューションのコンサルティング、導入、トレーニング、サポートが含まれる。これらのサービスは、ビジネス要件に合わせて適切なソフトウェア製品を選択する際に、専門家によるガイダンスを求める企業にとって不可欠なものである。さらに、適切なトレーニングや継続的なサポートを提供することで、企業がソフトウェアの利用を最適化できるよう支援する。信用リスク管理の専門知識に乏しい企業は、コンサルティング会社と提携し、適切なソフトウェア製品や導入パートナーを特定することに価値を見出すことができる。
機能未払い金を回収するダニング機能の重要性の高まり
クレーム管理は、信用紛争、請求問題、ローン・サービシングに関する顧客の苦情を効果的に処理できるため、与信管理ソフトウェアには不可欠である。コスト計算とレポーティングにより、企業は与信ポートフォリオのパフォーマンスを評価し、リスクを最小限に抑えながら収益成長を最適化するための情報に基づいた意思決定を行うことができる。大規模な融資業務や複雑な財務構造を持つ組織は、内部プロセスを合理化し、意思決定の効率を向上させるために、この機能を好む。ダニングは、債権回収のために顧客と接触するプロセスを自動化する債権管理ソフトウェアの重要な機能です。大量の債権を扱う企業や、複数の延滞債権を抱える企業は、キャッシュフロー管理を改善し、回収作業に伴う手作業の負担を軽減できるこの機能を好んで使用しています。
組織の規模：複雑な財務業務を管理する大企業による与信管理ソリューションの活用
大企業は、大量のデータを処理し、複数のシステムと統合し、高度なリスク評価機能を提供できる包括的な与信管理ソフトウェア・ソリューションを必要としています。ERPシステムやCRMプラットフォームなど、他の企業アプリケーションとのシームレスな通信を可能にする、深い統合機能を備えた拡張性のあるソリューションが好まれます。中小企業は、効率性や信頼性を犠牲にすることなく、必要不可欠な機能を提供するコスト効率の高い与信管理ソフトウェアを求めることが多い。
展開：容易なアクセスと費用対効果により、クラウドベースのソリューションの導入が増加
与信管理ソフトウェアのクラウド導入は、その拡張性、柔軟性、費用対効果により、近年大きな支持を得ている。クラウドベースの与信管理ソリューションは、どこからでもデータや分析にシームレスにアクセスできるため、企業はクラウドベースの与信管理ソリューションを選択している。厳しいデータ・セキュリティ要件を持つ企業や、与信管理システムの大規模なカスタマイズを必要とする企業の間では、オンプレミス型の展開が依然として人気の高い選択肢となっている。確立されたITインフラを持つ企業は、システムのメンテナンスやアップデートをより適切に管理できるため、オンプレミス・ソリューションが好まれることが多い。
地域別インサイト
アメリカ地域では、与信管理ソフトウェアは、信用リスクの軽減、キャッシュフローの改善、債権回収プロセス全体の合理化などの機能を備えているため、金融機関や企業に広く採用されている。アメリカには、研究開発への多額の投資に貢献している大手企業や新興企業があり、この地域の革新的なソリューションへの道を開いている。欧州連合（EU）では、ドイツ、フランス、イタリアなどの国々で与信管理ソフトウェアの導入が急速に進んでいる。EUの厳格なデータ保護規制により、安全でコンプライアンスに準拠した与信管理ソリューションへの需要が高まり、この分野での技術革新が促進されている。APACではフィンテックの新興企業や投資が急増し、その結果、銀行や非銀行系金融会社の間で与信管理ソフトウェア・ソリューションの採用が増加している。APAC地域は急速に経済成長を遂げており、膨大な消費者基盤の開拓を目指すグローバル企業にとって事業拡大のチャンスとなっている。
FPNV ポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニング・マトリックスは与信管理ソフトウェア市場を評価する上で極めて重要である。事業戦略や製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーを包括的に評価します。この綿密な分析により、ユーザーは要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功の度合いが異なる4つの象限に分類されます：フォアフロント（F）、パスファインダー（P）、ニッチ（N）、バイタル（V）である。
市場シェア分析
市場シェア分析は、与信管理ソフトウェア市場におけるベンダーの現状について、洞察に満ちた詳細な調査を提供する包括的なツールです。全体的な収益、顧客ベース、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、各社の業績や市場シェア争いの際に直面する課題について、より深い理解を提供することができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された蓄積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競争特性に関する貴重な洞察が得られます。このように詳細な情報を得ることで、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場での競争力を得るための効果的な戦略を考案することができます。
主要企業のプロファイル
本レポートでは、与信管理ソフトウェア市場における最近の重要な動向を掘り下げ、主要ベンダーとその革新的なプロフィールを紹介しています。A4dable Software、ACPAS、Alterity, LLC by CAI Software, LLC、Altron Limited、Apruve, Inc.、Atradius N.V. by Grupo Catalana Occidente SA、Banqsoft A/S、BCM Management Company (Pty) Ltd.、Bectran Inc.、BlackLine Systems, Inc.、CE-iT B.V.、Chaser Technologies Limite、Coface by Natixis SA、Credebt Ltd.などが含まれます、CreditDevice B.V.、Creditec (Pty) Ltd.、CreditForce by Innovation Software Limited、CRIF SpA、Debtpack、Debtsource (Pty) Ltd.、Emagia Corporation by Solix Technologies Ltd.、Equiniti Limited、Esker、S.A.、Experian PLC、Fair Isaac Corporation、HighRadius Corporation、Infosys Limited、Intelloger Technologies Pvt Ltd.、International Business Machines Corporation, Ké Concepts, Kuhlekt Pty Ltd, LexisNexis by RELX plc, MaxCredible B.V., METRO AG, Mettle Financial Solutions, Microsoft Corporation, Mobiloan (Pty) Ltd, My DSO Manager by P2B Solutions, Mycomax MicroFinance Solutions (Pty) Ltd., Netsol Technologies Company, Nimble Group, Nucleus Software Exports Limited, Onguard by Visma Group, Oracle Corporation, Payt Software, Pegasystems Inc、Principa Decisions (Pty) Ltd, Prof. Schumann GmbH, Qualco SA, RUN-A-LOAN by Calidad Technology (Pty) Ltd, Serrala Group GmbH, Sidetrade SA, SovTech ZA, Swordfish Software & Swordfish Novus (Pty) Ltd., Sysmatch, Tally Solutions Private Limited, TATA Consultancy Services Limited, TransUnion LLC, and Xolv Finance BV.
市場区分と調査範囲
この調査レポートは、与信管理ソフトウェア市場を分類し、以下の各サブ市場における収益予測と動向分析を掲載しています：
提供 ● 統合
スタンドアロン
モジュール ●回収管理
コンプライアンスとセキュリティ
与信限度額管理
信用リスク評価ツール
統合機能
請求書管理
支払追跡と処理
レポーティングと分析
組織規模 ● 大企業
中小企業
導入 ● クラウドベース
オンプレミス
エンドユーザー
法人
信用組合
金融機関
政府・公共機関
小売業者
通信・公益企業
地域 ● 米州 ● アルゼンチン
ブラジル
カナダ
メキシコ
アメリカ ● カリフォルニア州
フロリダ州
イリノイ州
ニューヨーク
オハイオ州
ペンシルバニア
テキサス
アジア太平洋 ● オーストラリア
中国
インド
インドネシア
日本
マレーシア
フィリピン
シンガポール
韓国
台湾
タイ
ベトナム
ヨーロッパ・中東・アフリカ ● デンマーク
エジプト
フィンランド
フランス
ドイツ
イスラエル
イタリア
オランダ
ナイジェリア
ノルウェー
ポーランド
カタール
ロシア
サウジアラビア
南アフリカ
スペイン
スウェーデン
スイス
トルコ
アラブ首長国連邦
イギリス
本レポートは、以下の点について貴重な洞察を提供している：
1.市場浸透度：主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を掲載しています。
2.市場の発展：有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟した市場セグメントにおける浸透度を分析します。
3.市場の多様化：新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合評価とインテリジェンス：主要企業の市場シェア、戦略、製品、認証、規制当局の承認、特許状況、製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発とイノベーション：将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供しています。
本レポートは、以下のような主要な質問に対応しています：
1.与信管理ソフトウェア市場の市場規模および予測は？
2.与信管理ソフトウェア市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、用途、分野は何か？
3.与信管理ソフトウェア市場の技術動向と規制枠組みは？
4.与信管理ソフトウェア市場における主要ベンダーの市場シェアは？
5.与信管理ソフトウェア市場への参入にはどのような形態や戦略的動きが適しているか？
1.序文
1.1.研究の目的
1.2.市場細分化とカバー範囲
1.3.調査対象年
1.4.通貨と価格
1.5.言語
1.6.ステークホルダー
2.調査方法
2.1.定義調査目的
2.2.決定する研究デザイン
2.3.準備調査手段
2.4.収集するデータソース
2.5.分析する：データの解釈
2.6.定式化するデータの検証
2.7.発表研究報告書
2.8.リピート：レポート更新
3.エグゼクティブ・サマリー
4.市場概要
5.市場インサイト
5.1.市場ダイナミクス
5.1.1.促進要因
5.1.1.1.不良債権を最小限に抑え、キャッシュフローを最適化する必要性の高まり
5.1.1.2.クラウドベースの与信管理ソフトウェアの採用拡大
5.1.2.阻害要因
5.1.2.1.与信管理ソフトウェアの導入コストが高い
5.1.3.機会
5.1.3.1.与信管理ソフトウェアの開発における継続的な技術進歩
5.1.3.2.中小企業向けの手頃な与信管理ソリューションの展開の拡大
5.1.4.課題
5.1.4.1.与信管理ソフトウェアの使用におけるセキュリティとプライバシーの懸念
5.2.市場セグメンテーション分析
5.2.1.提供：包括的な信用リスク管理機能を提供する統合プラットフォームへの嗜好の高まり
5.2.2.機能：未払い金を回収するためのダニング機能の重要性の高まり
5.2.3.組織の規模：複雑な財務業務を管理するための大企業による与信管理ソリューションの利用
5.2.4.展開：クラウドベースのソリューションは、アクセスが容易で費用対効果が高いため、導入が増加している。
5.3.高インフレの累積的影響
5.4.ポーターのファイブフォース分析
5.4.1.新規参入の脅威
5.4.2.代替品の脅威
5.4.3.顧客の交渉力
5.4.4.サプライヤーの交渉力
5.4.5.業界のライバル関係
5.5.バリューチェーンとクリティカルパス分析
5.6.規制枠組み分析
6.与信管理ソフトウェア市場、オファリング別
6.1.はじめに
6.2.統合型
6.3.スタンドアロン
7.与信管理ソフトウェア市場、モジュール別
7.1.はじめに
7.2.回収管理
7.3.コンプライアンスとセキュリティ
7.4.与信限度額管理
7.5.信用リスク評価ツール
7.6.統合機能
7.7.インボイス管理
7.8.支払い追跡と処理
7.9.レポートと分析
8.与信管理ソフトウェア市場、組織規模別
8.1.はじめに
8.2.大企業
8.3.中小企業
9.与信管理ソフトウェア市場、展開別
9.1.導入
9.2.クラウドベース
9.3.オンプレミス
10.与信管理ソフトウェア市場、エンドユーザー別
10.1.はじめに
10.2.回収業者
10.3.法人
10.4.信用組合
10.5.金融機関
10.6.政府・公共部門
10.7.小売業
10.8.電気通信・公益事業
11.米州の与信管理ソフトウェア市場
11.1.はじめに
11.2.アルゼンチン
11.3.ブラジル
11.4.カナダ
11.5.メキシコ
11.6.アメリカ
12.アジア太平洋地域の与信管理ソフトウェア市場
12.1.はじめに
12.2.オーストラリア
12.3.中国
12.4.インド
12.5.インドネシア
12.6.日本
12.7.マレーシア
12.8.フィリピン
12.9.シンガポール
12.10.韓国
12.11.台湾
12.12.タイ
12.13.ベトナム
13.ヨーロッパ、中東、アフリカの与信管理ソフトウェア市場
13.1.はじめに
13.2.デンマーク
13.3.エジプト
13.4.フィンランド
13.5.フランス
13.6.ドイツ
13.7.イスラエル
13.8.イタリア
13.9.オランダ
13.10.ナイジェリア
13.11.ノルウェー
13.12.ポーランド
13.13.カタール
13.14.ロシア
13.15.サウジアラビア
13.16.南アフリカ
13.17.スペイン
13.18.スウェーデン
13.19.スイス
13.20.トルコ
13.21.アラブ首長国連邦
13.22.イギリス
14.競争環境
14.1.市場シェア分析（2023年
14.2.FPNVポジショニングマトリックス（2023年
14.3.競合シナリオ分析
14.3.1.ArrayとDCIが提携し、コミュニティバンクの顧客に与信管理と財務進捗ツールを提供
14.3.2.クレジット・セサミ、双方向の与信管理を実現する業界初の与信AIプラットフォームを発表
14.3.3.サイドトレード、B2B信用リスク市場を破壊するため、米国を拠点とするクレジットポイントソフトウェアを買収
14.3.4.コファス、オールインワンの新しい与信管理プラットフォームAlyxを発表
15.競合ポートフォリオ
15.1.主要企業のプロフィール
15.2.主要製品ポートフォリオ
図2.与信管理ソフトウェア市場規模、2023年対2030年
図3.与信管理ソフトウェアの世界市場規模、2018年～2030年（百万米ドル）
図4.与信管理ソフトウェアの世界市場規模、地域別、2023年対2030年(%)
図5. 与信管理ソフトウェアの世界市場規模、地域別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図6.与信管理ソフトウェアの市場ダイナミクス
図7.与信管理ソフトウェアの世界市場規模、提供製品別、2023年対2030年(%)
図8.与信管理ソフトウェアの世界市場規模、提供製品別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図9.与信管理ソフトウェアの世界市場規模、モジュール別、2023年対2030年 (%)
図10.与信管理ソフトウェアの世界市場規模、モジュール別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図11.与信管理ソフトウェアの世界市場規模、組織規模別、2023年対2030年 (%)
図12.与信管理ソフトウェアの世界市場規模、組織規模別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図13.与信管理ソフトウェアの世界市場規模、展開別、2023年対2030年 (%)
図14.与信管理ソフトウェアの世界市場規模、展開別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図15.与信管理ソフトウェアの世界市場規模、エンドユーザー別、2023年対2030年 (%)
図16.与信管理ソフトウェアの世界市場規模、エンドユーザー別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図17.アメリカの与信管理ソフトウェア市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図18.アメリカの与信管理ソフトウェア市場規模、国別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図 19.米国の与信管理ソフトウェア市場規模、州別、2023年対2030年 (%)
図 20.米国の与信管理ソフトウェア市場規模、州別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図21.アジア太平洋地域の与信管理ソフトウェア市場規模、国別、2023年対2030年 (%)
図22. アジア太平洋地域の与信管理ソフトウェア市場規模、国別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図23.欧州、中東、アフリカの与信管理ソフトウェア市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図24.欧州、中東、アフリカの与信管理ソフトウェア市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図25.与信管理ソフトウェア市場シェア、主要企業別、2023年
図26.与信管理ソフトウェア市場、FPNVポジショニングマトリックス、2023年
• 日本語訳：与信管理ソフトウェア市場：提供形態別（統合型、スタンドアロン型）、モジュール別（回収管理、コンプライアンスとセキュリティ、与信限度額管理）、組織規模別、展開別、エンドユーザー別 – 2024年～2030年の世界予測
• レポートコード：MRC360i24AR0275 ▷ お問い合わせ（見積依頼・ご注文・質問）