 | • レポートコード：MRC360i24AR0194 • 出版社/出版日：360iResearch / 2024年4月 • レポート形態：英文、PDF、192ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：産業未分類 |
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レポート概要
※当レポートは英文です。下記の日本語概要・目次はAI自動翻訳を利用し作成されました。正確な概要・目次はお問い合わせフォームからサンプルを請求してご確認ください。
[192ページレポート] キャタストロフ保険の市場規模は2023年に1,565億6,000万米ドルと推定され、2024年には1,633億3,000万米ドルに達し、2030年には2,116億6,000万米ドルに達すると予測される。
大災害保険は、大きな経済的損失をもたらす予測不可能な大災害から個人や組織を守るために設計された保険商品である。こうした出来事には、地震、洪水、ハリケーンなどの自然災害や、テロ攻撃を含む人災が含まれる。大災害保険の中核的な用途は、保険会社や被保険者の財務リスクを軽減し、大災害後の迅速な復旧と安定性を確保することにある。市場の範囲は住宅、商業用不動産、車両、特殊資産など多岐にわたる。エンドユーザーには、個人住宅所有者や大企業が含まれ、それぞれが大災害による潜在的な巨額損失に対するプロテクションを求めている。気候変動は自然災害の頻度と深刻さを高め、強固な保険契約への需要を促進している。急速な都市化と脆弱な地域の資産価値の上昇が潜在的な損失を押し上げ、保険の必要性を高め、市場成長の基盤を作り出している。規制の変化や政府の政策、特に特定の保険カバーを義務付ける政策も、市場のダイナミクスを形成する上で重要な役割を果たしている。災害の発生は予測不可能であるため、リスクプロファイルは非常に不安定であり、気候変動に直面した場合の正確な保険料設定は複雑である。リスク評価のための先進技術の統合が進み、進化する顧客ニーズに対応した包括的な複数危険補償オプションが開発されることで、市場成長の機会が生まれると期待される。
タイプ日常的な医療費の自己負担を管理するための災害医療保険の利用拡大
災害医療保険は、緊急時や重篤な健康状態から生じる可能性のある高額医療費から身を守るために、個人向けに設計されている。毎月の保険料が安く、免責金額が非常に高いことが多い災害医療保険は、主に若年層や、日常的な医療費を自己負担で管理できる経済力のある人を対象としており、極端な健康上の緊急事態にのみ保障が必要となる。地震保険は、地震による損害を補償するものである。通常の住宅保険では、この種の損害は補償の対象外となっていることが多いため、地震が起こりやすい地域の住民にとっては必要な追加保険となる。保険は、物的損害、個人の持ち物、時には家の修理中の追加生活費をカバーする。洪水保険は、洪水による財産の損失をカバーする。標準的な住宅所有者保険や借家人保険では洪水による損害はカバーされないため、この保険は洪水危険地域に住む住民にとって非常に重要である。保険内容によっては、建物や家財の保護も含まれる。パンデミック保険 パンデミック保険は、COVID-19パンデミックのような世界的な出来事をきっかけに注目されるようになった。パンデミック保険は、パンデミックや伝染病によって発生する損失から企業を守るために設計されており、業務の中断から従業員の福利厚生まで、さまざまなコストをカバーする。暴風保険は、風、雨、ひょう、雷などの暴風雨によって直接引き起こされる損害をカバーする。この保険は、悪天候に見舞われやすい地域では極めて重要であり、補償内容には、暴風雨に関連した損害の修理や、紛失または破損した財産の交換も含まれる。テロ保険は、テロ行為に起因する損害や損失に対する経済的保護を提供する。この形態の保険は、テロリスクの高い地域で事業を営む企業にとって極めて重要である。火山保険は、降灰、溶岩流、および関連する危険など、火山噴火によって直接引き起こされる損害をカバーする。
大災害の種類自然災害の発生が増加し、保険ソリューションの複雑さと需要が大幅に増加している。
人為的災害：テロ、労働災害、サイバー攻撃など、人為的な行為によって引き起こされる様々な災害が含まれる。これらの事象は不動産、企業、個人に多大な影響を与えるため、特定の保険ソリューションの必要性が高まっている。テロリズムに対する保険は、地政学的なホットスポットや知名度の高い都心部にある企業にとって極めて重要である。産業事故は、爆発、火災、化学物質の流出などのリスクをカバーするもので、こうした事故による損失を企業が確実に回復できるようにする。自然災害は、自然現象によって引き起こされる制御不能な出来事である。ハリケーン、地震、洪水、山火事などがこれに該当し、それぞれについて保険を検討する必要がある。ハリケーンに対する保険は、沿岸地域の物件には不可欠である。地震の多い地域では、地震保険が重要であり、地震災害から守るための様々な補償オプションを提供している。洪水保険は、水災害が起こりやすい地域には不可欠である。FEMAが管理する全米洪水保険プログラム（NFIP）は、民間の保険会社とともに洪水保険を提供し、洪水保険を導入する意識を高めている。山火事の影響を受けやすい地域には、それぞれに合った保険ソリューションが必要である。最近では、保険引受の精度とスピードを向上させるため、従来の保険会社と協力する新興企業によって、AIを活用した山火事リスク評価モデルなどのイノベーションが導入されている。
補償：リスクの高い地域に現物資産を持つ企業による商業保険への需要の高まり
商業災害保険は、自然災害のような大災害から企業を守るために設計されている。この保険は、財務の安定性を維持し、災害後の事業継続性を確保するために極めて重要である。個人向けキャタストロフ保険は、自然災害、テロ、戦争などの大災害による多額の経済的損失から個人を保護するものである。この保険は、ハリケーン、洪水、山火事などの自然災害の影響を頻繁に受ける地域の個人に最も重宝されている。また、富裕層は莫大な個人資産を守るためにこの保険を好む。住宅大災害保険は、家屋に損害を与えたり取り壊したりするような大災害が発生した場合の経済的影響から住宅所有者を守ることを目的としている。この保険は、災害の多い地域の住宅所有者、特に住宅に多額の投資をしている住宅所有者にとって最も重要である。
プロバイダー包括的な市場洞察を求める個人や企業向けに、ブローカーによる災害保険の提供が増加している。
代理店は、免許を持つ保険代理店を通じて、保険会社に代わって消費者に直接保険を販売する。代理店は地域密着型であることが多く、個別化されたサービスを提供している。オーダーメイドの保険ソリューションと高度な個人サービスを求める顧客に最適である。バンカシュアランスは銀行と保険会社の提携で、保険商品は銀行の販売チャネルを通じて販売される。この方法により、シームレスなバンキングと保険サービスの体験が提供される。金融と保険のワンストップショップを好む顧客に適している。ブローカーは保険会社と消費者の仲介役となり、複数の保険会社から顧客のニーズに合ったアドバイスやオプションを提供する。包括的な市場インサイトと幅広い保険商品の比較を求める個人や企業にとって、ブローカーは貴重な存在である。デジタル・ダイレクト・チャネルには、従来の仲介業者を介さずに消費者に直接保険商品を提供するオンライン保険会社やプラットフォームが含まれ、多くの場合、効率性と費用対効果のためにテクノロジーを活用している。
地域別インサイト
米州は広大で多様な地域であり、米国のハリケーンや山火事からカナダや南米の一部の地震まで、さまざまな自然災害が発生しやすい。これらの地域、特にこれらの災害の影響を日常的に受けている地域では、自然災害保険に対する消費者のニーズが著しく高い。米国では、ハリケーンや山火事の頻度と深刻さが増していることから、包括的な保険に対する認識と需要が高まっている。欧州連合（EU）諸国および中東では、地理的・気候的条件が多様であるため、災害保険に対する需要は大きく異なる。EU諸国には確立された保険文化があり、新しいEU加盟国はより包括的な災害保険政策を徐々に採用している。欧州全域で最近発生した洪水や山火事が、より充実した災害保険に対する消費者の関心と需要を刺激している。中東は伝統的に保険の普及率が低かったが、主に砂嵐や鉄砲水の頻度が増加していることから、災害保険に対する認識と導入が徐々に高まっている。EMEAの取り組みには、気候変動予測をリスク・モデリングに組み込むことが含まれ、特にEUでは投資と研究に拍車がかかっている。中国、日本、インド、およびアジア太平洋地域の小国を含む国々は、地震や津波から台風や洪水に至るまで、多くの自然災害に直面している。アジア太平洋地域では、自然災害リスクに対する意識の高まりや、保険加入を義務付けたり奨励したりする政府の規制によって、災害保険市場が急成長している。特に日本と中国は保険市場が発達しており、消費者の意識も高く、予防と保護を目的とした購買行動も見られる。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニング・マトリックスは災害保険市場を評価する上で極めて重要である。事業戦略や商品満足度に関連する主要指標を検証し、ベンダーを包括的に評価します。この綿密な分析により、ユーザーは自らの要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができる。評価に基づき、ベンダーは成功の度合いが異なる4つの象限に分類されます：フォアフロント（F）、パスファインダー（P）、ニッチ（N）、バイタル（V）である。
市場シェア分析
市場シェア分析は、Catastrophe Insurance市場におけるベンダーの現状を洞察的かつ詳細に調査する包括的なツールです。ベンダーの貢献度を全体収益、顧客ベース、その他の主要指標で綿密に比較・分析することで、各社の業績や市場シェア争いで直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された蓄積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競争特性に関する貴重な洞察が得られます。このように詳細な情報を得ることで、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場での競争力を得るための効果的な戦略を考案することができます。
主要企業のプロファイル
本レポートでは、災害保険市場における最近の重要な動きを掘り下げ、主要ベンダーとその革新的なプロフィールを紹介しています。これには、Admiral Group PLC、American International Group, Inc.、Aon PLC、Assurant, Inc.、Aviva PLC、AXA Group、Brown & Brown, Inc.、California Earthquake Authority、Chubb Group of Companies、Direct Line Insurance Group PLC、FM Global、Hippo Enterprises Inc.、International Catastrophe Insurance Managers, LLC、Kin Insurance, Inc.、Liberty Mutual Holding Company Inc、Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft Aktiengesellschaft、Pacesetter Claims Service Inc.、Pilot Catastrophe、Progressive Casualty Insurance Company、Prudential Financial, Inc.、PURE Insurance、RENFROE、Selective Insurance Group, Inc.、SOMPO Holdings, Inc.、Swiss Re Ltd.、The Allstate Corporation、The Cigna Group、Tower Limited、Zurich Insurance Group Ltd.。
市場区分と対象範囲
この調査レポートは、キャタストロフ保険市場を分類し、以下の各サブ市場における収益予測や動向分析を掲載しています：
タイプ ● 災害医療保険
地震保険
洪水保険
パンデミック保険
暴風雨保険
テロ保険
火山保険
大災害タイプ ● 人災
自然災害
補償範囲 ● 企業向け
個人
住宅用
プロバイダー ● 代理店
バンカシュアランス
ブローカー
デジタル＆ダイレクト・チャネル
地域 ● 米州 ● アルゼンチン
ブラジル
カナダ
メキシコ
アメリカ ● カリフォルニア州
フロリダ州
イリノイ州
ニューヨーク
オハイオ州
ペンシルバニア
テキサス
アジア太平洋 ● オーストラリア
中国
インド
インドネシア
日本
マレーシア
フィリピン
シンガポール
韓国
台湾
タイ
ベトナム
ヨーロッパ・中東・アフリカ ● デンマーク
エジプト
フィンランド
フランス
ドイツ
イスラエル
イタリア
オランダ
ナイジェリア
ノルウェー
ポーランド
カタール
ロシア
サウジアラビア
南アフリカ
スペイン
スウェーデン
スイス
トルコ
アラブ首長国連邦
イギリス
本レポートは、以下の点について貴重な洞察を提供している：
1.市場浸透度：主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を掲載しています。
2.市場の発展：有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟した市場セグメントにおける浸透度を分析します。
3.市場の多様化：新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合評価とインテリジェンス：主要企業の市場シェア、戦略、製品、認証、規制当局の承認、特許状況、製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発とイノベーション：将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供しています。
本レポートは、以下のような主要な質問に対応しています：
1.災害保険市場の市場規模および予測は？
2.災害保険市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、アプリケーション、分野は何か？
3.キャタストロフ保険市場における技術動向と規制の枠組みは？
4.災害保険市場における主要ベンダーの市場シェアは？
5.キャタストロフ保険市場への参入にはどのような形態や戦略的動きが適しているか？
1.序文
1.1.研究の目的
1.2.市場細分化とカバー範囲
1.3.調査対象年
1.4.通貨と価格
1.5.言語
1.6.ステークホルダー
2.調査方法
2.1.定義調査目的
2.2.決定する研究デザイン
2.3.準備調査手段
2.4.収集するデータソース
2.5.分析する：データの解釈
2.6.定式化するデータの検証
2.7.発表研究報告書
2.8.リピート：レポート更新
3.エグゼクティブ・サマリー
4.市場概要
5.市場インサイト
5.1.市場ダイナミクス
5.1.1.促進要因
5.1.1.1.継続的な気候変動問題に起因する自然災害や大災害の発生
5.1.1.2.不動産抵当・融資部門における災害保険の高い普及率
5.1.1.3.地域ベースの災害保険や再保険プログラムに対する意識の高まり
5.1.2.制約要因
5.1.2.1.高額な保険料と膨大な事務負担
5.1.3.機会
5.1.3.1.災害保険ソフトウェアの進歩と統合
5.1.3.2.キャタストロフ保険プランにおける包括的かつ複数危険の補償オプション
5.1.4.課題
5.1.4.1.キャタストロフ保険の補償の過小評価に伴う問題
5.2.市場セグメンテーション分析
5.2.1.タイプ日常的な医療費の自己負担を管理するための災害医療保険の利用が増加
5.2.2.災害タイプ：自然災害の発生が増加し、保険ソリューションの複雑さと需要が大幅に増加している。
5.2.3.補償範囲：リスクの高い地域に現物資産を持つ企業からの商業補償に対する需要の高まり
5.2.4.プロバイダー：包括的な市場洞察を求める個人や企業向けのブローカーによる災害保険の提供の増加
5.3.市場動向分析
5.3.1.米州地域における災害保険の導入に関する認識を高めるための政府支援プログラム
5.3.2.アジア太平洋地域における自然災害による損失を削減するための政府の取り組みと地域的パートナーシップの強化
5.3.3.EMEA（欧州・中東・アフリカ）地域 災害管理と経済損失防止に対する官民の広範な支援と、キャタストロフ保険プロフィールの 急成長する機会
5.4.高インフレの累積的影響
5.5.ポーターのファイブフォース分析
5.5.1.新規参入の脅威
5.5.2.代替品の脅威
5.5.3.顧客の交渉力
5.5.4.サプライヤーの交渉力
5.5.5.業界のライバル関係
5.6.バリューチェーンとクリティカルパス分析
5.7.規制の枠組み分析
5.8.顧客のカスタマイズ
5.8.1.シナリオ：2100年までに1.8℃上昇
5.8.2.シナリオ：2100年までに2.7℃上昇
5.8.3.シナリオ：2100年までに3.6℃上昇
5.8.4.シナリオ：2100年までに4.4℃上昇
6.災害保険市場、タイプ別
6.1.はじめに
6.2.災害医療保険
6.3.地震保険
6.4.洪水保険
6.5.パンデミック保険
6.6.暴風雨保険
6.7.テロ保険
6.8.火山保険
7.災害保険市場、災害タイプ別
7.1.はじめに
7.2.人災
7.3.自然災害
8.災害保険市場、補償範囲別
8.1.はじめに
8.2.商業
8.3.個人
8.4.住宅
9.災害保険市場、プロバイダー別
9.1.はじめに
9.2.代理店
9.3.バンカシュアランス
9.4.ブローカー
9.5.デジタル＆ダイレクト・チャネル
10.米州の災害保険市場
10.1.はじめに
10.2.アルゼンチン
10.3.ブラジル
10.4.カナダ
10.5.メキシコ
10.6.アメリカ
11.アジア太平洋の災害保険市場
11.1.はじめに
11.2.オーストラリア
11.3.中国
11.4.インド
11.5.インドネシア
11.6.日本
11.7.マレーシア
11.8.フィリピン
11.9.シンガポール
11.10.韓国
11.11.台湾
11.12.タイ
11.13.ベトナム
12.ヨーロッパ、中東、アフリカの災害保険市場
12.1.はじめに
12.2.デンマーク
12.3.エジプト
12.4.フィンランド
12.5.フランス
12.6.ドイツ
12.7.イスラエル
12.8.イタリア
12.9.オランダ
12.10.ナイジェリア
12.11.ノルウェー
12.12.ポーランド
12.13.カタール
12.14.ロシア
12.15.サウジアラビア
12.16.南アフリカ
12.17.スペイン
12.18.スウェーデン
12.19.スイス
12.20.トルコ
12.21.アラブ首長国連邦
12.22.イギリス
13.競争環境
13.1.市場シェア分析、2023年
13.2.FPNVポジショニングマトリックス（2023年
13.3.競合シナリオ分析
13.3.1.世界銀行、危機に瀕した国への緊急資金供給システムを変更
13.3.2.ギャラティン・ポイント、AmFAM互恵TRUEに12億5,000万米ドルを投資してキャット・リスクを狙う
13.3.3.ICA、外来サイクロン「ジャスパー」の大災害を宣言
13.3.4.スイス再保険会社、Fathomの買収を発表
13.3.5.ChubbとNetSPIがサイバー保護パートナーシップを開始
13.3.6.タワー・インシュアランスがグローバル・インシュアテックと提携し、太平洋地域におけるパラメトリック・カバレッジを拡大 13.3.7.
13.3.7.ダッククリーク、ICEYE社との提携により顧客にクラス最高の災害モニタリングソリューションを提供 13.3.8.
13.3.8.キンがアラバマ州の住宅所有者に手頃な価格の住宅保険と損害保険を提供
13.3.9.スイス・リー・コーポレート・ソリューションズ、ガイ・カーペンター、ICEYE、ニューヨーク市政府機関などの大手企業が、ニューヨーク市のパラメトリック洪水パイロット事業を支援するために協力する。
13.3.10.アビバ・カナダ、新たなパラメトリック保険の適用を発表
14.競争力のあるポートフォリオ
14.1.主要企業のプロフィール
14.2.主要製品ポートフォリオ
図2.災害保険市場規模、2023年と2030年の比較
図3.キャタストロフ保険の世界市場規模、2018年～2030年（百万米ドル）
図4.キャタストロフ保険の世界市場規模、地域別、2023年対2030年(%)
図5. キャタストロフ保険の世界市場規模、地域別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図6.災害保険市場のダイナミクス
図7.キャタストロフ保険の世界市場規模、タイプ別、2023年対2030年(%)
図8.キャタストロフ保険の世界市場規模、タイプ別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図9.世界の災害保険市場規模、災害タイプ別、2023年対2030年 (%)
図10.世界の災害保険市場規模、災害タイプ別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図11.キャタストロフ保険の世界市場規模、カバレッジ別、2023年対2030年 (%)
図12.キャタストロフ保険の世界市場規模、カバレッジ別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図13.キャタストロフ保険の世界市場規模、プロバイダー別、2023年対2030年 (%)
図14.キャタストロフ保険の世界市場規模、プロバイダー別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図15.アメリカの災害保険市場規模、国別、2023年対2030年 (%)
図16.米国の災害保険市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図17.米国の災害保険市場規模、州別、2023年対2030年(%)
図18.米国の災害保険市場規模、州別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図 19.アジア太平洋地域の災害保険市場規模、国別、2023年対2030年 (%)
図 20.アジア太平洋地域の災害保険市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図 21.欧州、中東、アフリカの災害保険市場規模、国別、2023 年対 2030 年(%)
図22. 欧州、中東、アフリカの災害保険市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図23.キャタストロフ保険市場シェア、主要プレーヤー別、2023年
図24.キャタストロフ保険市場、FPNVポジショニング・マトリックス、2023年
• 日本語訳：災害保険市場：タイプ別（災害医療保険、地震保険、洪水保険）、災害タイプ別（人災、自然災害）、補償範囲別、プロバイダー別 – 世界予測2024-2030年
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