 | • レポートコード：MRC360i24AR0119 • 出版社/出版日：360iResearch / 2024年4月 • レポート形態：英文、PDF、183ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：産業未分類 |
| Single User（1名利用、印刷可） | ￥683,856 (USD4,749) | ▷ お問い合わせ |
| Enterprise License（企業利用、印刷可） | ￥1,259,856 (USD8,749) | ▷ お問い合わせ |
• お支払方法：銀行振込（納品後、ご請求書送付）
レポート概要
※当レポートは英文です。下記の日本語概要・目次はAI自動翻訳を利用し作成されました。正確な概要・目次はお問い合わせフォームからサンプルを請求してご確認ください。
[183ページレポート] 2023年のバンカシュアランス市場規模は1兆2,800億米ドルと推定され、2024年には1兆3,600億米ドルに達し、CAGR 6.50%で2030年には1兆9,900億米ドルに達すると予測される。
バンカシュアランスは、銀行業務と保険商品・サービスを組み合わせた金融サービスの一形態である。銀行が2つの業界の力を組み合わせることで、カスタマイズされた包括的な顧客ソリューションを提供できるようになる。バンカシュアランスは、顧客にワンストップショップを提供し、単一のプロバイダーからさまざまな商品にアクセスできるようにする点で重要である。加えて、バンカシュアランスは、規模の経済を生み出し、顧客価格を引き下げることで、潜在的なコスト削減効果をもたらす。さらに、バンカシュアランスに関連するクロスセリングの機会は、銀行や保険会社の収益を増加させる可能性がある。バンカシュアランスは、金融サービス・プロバイダーや保険会社にとって、サービスを拡大し、農村部や都市部の顧客にリーチするための重要なツールとして台頭してきている。しかし、バンカシュアランスのより良い商業化のためには、運用、パフォーマンス、法的リスクへの対応が必要である。バンカシュアランスは、民間セクターの投資によってシステム的な変化をもたらし、国を超えてその有用性を拡大することができる。さらに、バンカシュアランスのソリューションや商品が進歩することで、新たなサービスを提供する機会が生まれ、市場の発展を促すことができる。
商品生命バンカシュアランス・ソリューションに対する消費者の嗜好の高まり
生命バンカシュアランスとは、銀行と保険会社の提携を意味し、銀行が生命保険会社の商品を販売し、人の生命を保障する保険を提供する。この提携により、顧客は信頼できる銀行から直接、定期保険から投資連動プランまで、総合的な生命保険商品を利用することができる。養老保険は生命保険の一種で、契約者に一定期間の保障を提供し、契約者が保険期間中に生存していれば満期保険金が支払われる。これらのプランは、一定期間後、または契約者の死亡時、どちらか早い方に一時金が支払われるように設計されている。定期保険プランは、生命保険の最も便利で基本的な形態であり、保険期間中に契約者が早逝した場合に、契約者の受取人に経済的保護を提供する。ユニット・リンク保険プラン（ULIP）は、生命保険と投資メリットを組み合わせた高度な金融商品です。ULIPは、ファンド間のスイッチングの柔軟性、市場連動投資による高いリターンの可能性、税制上の優遇措置などを提供し、保険と投資の複合的な成長ソリューションを求める個人にとって魅力的な選択肢となっている。損害保険バンカシュアランスは、自動車保険、住宅保険、旅行保険、健康保険など、幅広い商品を扱っている。このアプローチにより、顧客は幅広い保険商品に便利にアクセスでき、銀行取引を通じて様々なリスクから確実に保護される。
タイプ保険会社と銀行の戦略的提携によるバンカシュアランス・サービスの増加
バンカシュアランスにおけるジョイント・ベンチャーとは、銀行と保険会社が戦略的パートナーシップを結び、両者が共同で新会社を設立することを指す。ジョイント・ベンチャーは、双方が保険事業に実質的に投資し、リスクとリターンを共有することを目的としている場合に好まれる。純粋な販売代理店モデルでは、銀行は保険商品の販売代理店としてのみ活動する。保険商品を提供しようとする銀行は、引受や保険金請求に関連するリスクを負担しない純粋なディストリビューター・モデルを好む。顧客に付加価値を提供しながら、銀行業務の中核に集中する金融機関に適している。バンカシュアランスにおける戦略的提携とは、新たな事業体を設立するのではなく、銀行と保険会社が契約ベースで協力するパートナーシップのことである。戦略的提携モデルは、事業体がジョイント・ベンチャーのようなコミットメントなしに協働アプローチを目指す場合に好まれる。戦略的提携は、ジョイント・ベンチャーよりも柔軟性が高く、コミットメント・レベルも低い一方で、保険商品や顧客経験に対するコントロールは小さくなる。全額出資の保険会社／銀行は、銀行または保険会社がもう一方の事業体を完全に所有することになる。完全所有モデルは、金融・保険サービスを完全に統合し、顧客にシームレスな体験を提供することを望む場合に好まれる。これは、商品と業務の完全なコントロールを目指す事業体にとって理想的である。
エンド・ユーザー：リスク評価と管理のための企業によるバンカシュアランス・ソリューションの採用が進む
個人顧客は通常、当座預金、ローン、投資などの日常的なバンキング・サービスに加え、生命保険、医療保険、自動車保険、住宅保険などのバンカシュアランス保険商品を利用する。法人顧客は、バンキングやリスク管理のニーズを満たすためにバンカシュアランスを利用している。商業融資、キャッシュ・マネジメント・サービス、ビジネス銀行口座、クレジットカード、従業員福利厚生プランなどである。バンカシュアランスを通じて企業に提供されるこうした幅広い商品やサービスに加え、銀行の専門家が提供するリスク評価や管理に関するアドバイスも活用できる。
地域別インサイト
米州のバンカシュアランス市場は、競争力のあるポジショニングと顧客基盤を構築するために、地域全体でパートナーシップを確立することによって成長している。バンカシュアランス・モデルは、同地域の保険会社にとって保険提供の重要な流通チャネルとなっている。アジア太平洋市場では、特にバンカシュアランスを基盤とする企業による保険サービスの導入が急増している。バンカシュアランスは収益強化の源泉となり、農村部の顧客との関係を深める機会を提供することから、アジアの銀行と保険会社の双方にとって戦略的重要性が増している。欧州ではバンカシュアランス事業が活況を呈しており、その特徴は、同地域の金融サービス・アドバイザリー市場において確立された市場主体が確固たる地位を築き、専門知識を有していることである。欧州は、バンカシュアランス会社とその子会社を適切に監督し、安全で安心できるプラットフォームの構築に取り組んでいる。この地域では、リスク管理を重視する中小企業の数が増加しており、バンカシュアランス商品が広く好まれている。技術の進歩や欧州全域のグローバル化など様々なトレンドが、この地域におけるより構造化されたバンカシュアランス販売チャネルの発展をもたらしている。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニング・マトリックスはバンカシュアランス市場を評価する上で極めて重要である。事業戦略と製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーを包括的に評価します。この綿密な分析により、ユーザーは自らの要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功の度合いが異なる4つの象限に分類されます：フォアフロント（F）、パスファインダー（P）、ニッチ（N）、バイタル（V）である。
市場シェア分析
市場シェア分析は、バンカシュアランス市場におけるベンダーの現状を洞察的かつ詳細に調査する包括的なツールです。全体の収益、顧客ベース、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、各社の業績や市場シェア争いで直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された蓄積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競争特性に関する貴重な洞察が得られます。このように詳細な情報を得ることで、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場での競争力を得るための効果的な戦略を考案することができます。
主要企業のプロファイル
本レポートでは、バンカシュアランス市場における最近の重要な動向を掘り下げ、主要ベンダーとその革新的なプロフィールを紹介しています。これには、ABN AMRO Bank N.V.、Agile FinTech FZ-LLC、American Express Banking Corp.、Australia and New Zealand Banking Group Ltd.、Banco Santander S.A.、Bank of Maharashtra、Barclays PLC、BNP Paribas S.A.、Central Bank of India、Citigroup Inc.、CREDIT AGRICOLE S.A.、DBS Bank Ltd.、HSBC Holdings PLC、Indian Bank Ltd.などが含まれます、ING Bank N.V.、Intesa Sanpaolo S.p.A.、JPMorgan Chase & Co.、Lloyds Bank Group PLC、Manulife Financial Corporation、NatWest Group PLC、NongHyup Financial Group, Inc.、Punjab National Bank、Regions Financial Corporation、Société Générale S.A.、UCO Bank、Universal Merchant Bank Ltd.、Wells Fargo & Company。
市場細分化とカバー範囲
この調査レポートは、バンカシュアランス市場を分類し、以下の各サブ市場における収益予測と動向分析を掲載しています：
商品 ● 生命バンカシュアランス ● 養老保険プラン
定期保険プラン
ユニットリンク保険プラン
損害保険バンカシュアランス
ジョイント・ベンチャー
純粋ディストリビューター
戦略的提携
全額出資の保険会社／銀行
エンドユーザー ● ビジネス
個人
地域 ● 南北アメリカ ● アルゼンチン
ブラジル
カナダ
メキシコ
アメリカ ● カリフォルニア州
フロリダ州
イリノイ州
ニューヨーク
オハイオ州
ペンシルバニア
テキサス
アジア太平洋 ● オーストラリア
中国
インド
インドネシア
日本
マレーシア
フィリピン
シンガポール
韓国
台湾
タイ
ベトナム
ヨーロッパ・中東・アフリカ ● デンマーク
エジプト
フィンランド
フランス
ドイツ
イスラエル
イタリア
オランダ
ナイジェリア
ノルウェー
ポーランド
カタール
ロシア
サウジアラビア
南アフリカ
スペイン
スウェーデン
スイス
トルコ
アラブ首長国連邦
イギリス
本レポートは、以下の点について貴重な洞察を提供している：
1.市場浸透度：主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を掲載しています。
2.市場の発展：有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟した市場セグメントにおける浸透度を分析します。
3.市場の多様化：新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合評価とインテリジェンス：主要企業の市場シェア、戦略、製品、認証、規制当局の承認、特許状況、製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発とイノベーション：将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供しています。
本レポートは、以下のような主要な質問に対応しています：
1.バンカシュアランス市場の市場規模および予測は？
2.バンカシュアランス市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、アプリケーション、分野は何か？
3.バンカシュアランス市場の技術動向と規制枠組みは？
4.バンカシュアランス市場における主要ベンダーの市場シェアは？
5.バンカシュアランス市場への参入にはどのような形態や戦略的な動きが適しているか？
1.序文
1.1.研究の目的
1.2.市場細分化とカバー範囲
1.3.調査対象年
1.4.通貨と価格
1.5.言語
1.6.ステークホルダー
2.調査方法
2.1.定義調査目的
2.2.決定する研究デザイン
2.3.準備調査手段
2.4.収集するデータソース
2.5.分析する：データの解釈
2.6.定式化するデータの検証
2.7.発表研究報告書
2.8.リピート：レポート更新
3.エグゼクティブ・サマリー
4.市場概要
5.市場インサイト
5.1.市場ダイナミクス
5.1.1.促進要因
5.1.1.1.保険およびその他関連商品の導入の増加
5.1.1.2.農村部と都市部における保険商品の普及支援
5.1.2.阻害要因
5.1.2.1.バンカシュアランスに伴う業務リスクと業績リスク
5.1.3.機会
5.1.3.1.バンカシュアランス・ソリューションと商品の進歩
5.1.3.2.システム改革を導入するための民間銀行への投資と提携
5.1.4.課題
5.1.4.1.バンカシュアランス設立のための保険カスタマイズと法的要件の複雑さ
5.2.市場セグメンテーション分析
5.2.1.製品生保バンカシュアランス・ソリューションに対する消費者の嗜好の高まり
5.2.2.タイプバンカシュアランス・サービスを提供するための保険会社と銀行の戦略的提携の増加
5.2.3.エンドユーザー：リスク評価と管理のために企業によるバンカシュアランス・ソリューションの採用が増加
5.3.市場動向分析
5.3.1.米州における銀行部門のデジタル化とバンカシュアランスの商品ポートフォリオの進展
5.3.2.アジア太平洋地域におけるバンカシュアランスの普及に向けた金融教育啓発キャンペーンと戦略的パートナーシップ
5.3.3.EMEA（欧州・中東・アフリカ）地域におけるプレーヤー間の戦略的合併の増加と自動バンカシュアランス・プラットフォームの導入
5.4.高インフレの累積的影響
5.5.ポーターのファイブフォース分析
5.5.1.新規参入の脅威
5.5.2.代替品の脅威
5.5.3.顧客の交渉力
5.5.4.サプライヤーの交渉力
5.5.5.業界のライバル関係
5.6.バリューチェーンとクリティカルパス分析
5.7.規制枠組み分析
6.バンカシュアランス市場、製品別
6.1.はじめに
6.2.生命バンカシュアランス
6.3.損害保険バンカシュアランス
7.バンカシュアランス市場、タイプ別
7.1.はじめに
7.2.合弁事業
7.3.純粋ディストリビューター
7.4.戦略的提携
7.5.全額出資の保険会社／銀行
8.バンカシュアランス市場、エンドユーザー別
8.1.はじめに
8.2.ビジネス
8.3.個人
9.米州のバンカシュアランス市場
9.1.はじめに
9.2.アルゼンチン
9.3.ブラジル
9.4.カナダ
9.5.メキシコ
9.6.アメリカ
10.アジア太平洋地域のバンカシュアランス市場
10.1.はじめに
10.2.オーストラリア
10.3.中国
10.4.インド
10.5.インドネシア
10.6.日本
10.7.マレーシア
10.8.フィリピン
10.9.シンガポール
10.10.韓国
10.11.台湾
10.12.タイ
10.13.ベトナム
11.欧州、中東、アフリカのバンカシュアランス市場
11.1.はじめに
11.2.デンマーク
11.3.エジプト
11.4.フィンランド
11.5.フランス
11.6.ドイツ
11.7.イスラエル
11.8.イタリア
11.9.オランダ
11.10.ナイジェリア
11.11.ノルウェー
11.12.ポーランド
11.13.カタール
11.14.ロシア
11.15.サウジアラビア
11.16.南アフリカ
11.17.スペイン
11.18.スウェーデン
11.19.スイス
11.20.トルコ
11.21.アラブ首長国連邦
11.22.イギリス
12.競争環境
12.1.市場シェア分析（2023年
12.2.FPNVポジショニングマトリックス（2023年
12.3.競合シナリオ分析
12.3.1.シティバンクがメットライフ生命とバンカシュアランス・サービスを開始、バングラデシュの金融ソリューションに革命を起こす
12.3.2.BNPパリバS.A.がBCCビタの株式の過半数を取得
12.3.3.チューリッヒ・インシュアランス、コタック・マヒンドラの生命保険に4億8700万米ドルを投資し、戦略的なバンカシュアランスの拡大を図る 12.3.4.
12.3.4.NCBA、保険加入を簡素化するデジタル・プラットフォームを導入
12.3.5.英国の家計保険セクターにおける戦略的買収
12.3.6.MSIG保険とHSBC、15年間のバンカシュアランス提携を締結
12.3.7.バンダン・グループは保険事業への進出を検討中
12.3.8.TurtlemintのTurtlefinがInsurtech SaaSの新興企業Last Decimalを買収
12.3.9.カナダのサンライフ、ダーシン銀行と1億9,200万米ドルのバンカシュアランス契約を締結
12.3.10.マレーシアのアフィン銀行、損害保険部門をジェネラリと合併へ
13.競争力のあるポートフォリオ
13.1.主要企業のプロフィール
13.2.主要製品ポートフォリオ
図2.バンカシュアランス市場規模、2023年対2030年
図3.バンカシュアランスの世界市場規模、2018年～2030年（百万米ドル）
図4.バンカシュアランスの世界市場規模、地域別、2023年対2030年(%)
図5. バンカシュアランスの世界市場規模、地域別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図6.バンカシュアランス市場のダイナミクス
図7.バンカシュアランスの世界市場規模、製品別、2023年対2030年(%)
図8.バンカシュアランスの世界市場規模、製品別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図9.バンカシュアランスの世界市場規模、タイプ別、2023年対2030年(%)
図10.バンカシュアランスの世界市場規模、タイプ別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図11.バンカシュアランスの世界市場規模、エンドユーザー別、2023年対2030年(%)
図12.バンカシュアランスの世界市場規模、エンドユーザー別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図13.アメリカのバンカシュアランス市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図14.アメリカのバンカシュアランス市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図15.米国のバンカシュアランス市場規模、州別、2023年対2030年(%)
図16.米国のバンカシュアランス市場規模、州別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図17.アジア太平洋地域のバンカシュアランス市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図18.アジア太平洋地域のバンカシュアランス市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図19.欧州、中東、アフリカのバンカシュアランス市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図20.欧州、中東、アフリカのバンカシュアランス市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図21.バンカシュアランス市場シェア、主要プレーヤー別、2023年
図22. バンクアシュアランス市場、FPNVポジショニングマトリックス、2023年
• 日本語訳：バンカシュアランス市場：製品別（生命バンカシュアランス、損害バンカシュアランス）、タイプ別（合弁事業、純粋販売代理店、戦略的提携）、エンドユーザー別 – 2024-2030年の世界予測
• レポートコード：MRC360i24AR0119 ▷ お問い合わせ（見積依頼・ご注文・質問）