 | • レポートコード：MRC360i24AR0096 • 出版社/出版日：360iResearch / 2024年4月 • レポート形態：英文、PDF、184ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：産業未分類 |
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レポート概要
※当レポートは英文です。下記の日本語概要・目次はAI自動翻訳を利用し作成されました。正確な概要・目次はお問い合わせフォームからサンプルを請求してご確認ください。
[184ページレポート] 自動車金融市場規模は2023年に2,719億8,000万米ドルと推定され、2024年には2,915億9,000万米ドルに達すると予測され、CAGR 7.90%で2030年には4,632億8,000万米ドルに達すると予測される。
自動車金融には、銀行、信用組合、自動車メーカーの専業金融部門が提供するローン、リース、フリートファイナンスなど、自動車の取得を促進する金融商品とサービスが含まれる。その普及の主な要因は、個人の移動手段に対する需要の増加、自動車産業における技術の進歩、様々な顧客プロファイルに対応する多様な融資オプションの利用可能性である。有利な金利と長い融資期間オプションも、自動車金融の拡大に寄与している。しかし、厳しい規制要件や進化する金融法は、プロバイダーと消費者の双方に大きな課題をもたらす可能性がある。サービス・プロバイダーは、柔軟な返済構造を持つ革新的な融資ソリューションを提供し、強固なコンプライアンス・プログラムを維持することで規制の変化に適応している。業界はまた、安全な取引のためのブロックチェーンや、より効果的に融資を引き受け、融資オプションをパーソナライズするための人工知能といった新たなテクノロジーを活用することも期待されている。さらに、自動車金融の普及率が先進地域と比較して低い新興市場にも成長の機会がある。
プロバイダーのタイプ：銀行による競争力のある金利の利用可能性と自動車ファイナンスの安全性の認識
伝統的な銀行は、自動車購入を検討している顧客に様々なローンやリースの選択肢を提供している。銀行は、競争力のある金利、信頼性、金融機関と長年の関係を築ける可能性を求める顧客に好まれている。このような顧客は、クレジット・スコアが良好であることが多く、定評のある銀行に関連する安定性と信頼を求めている。自動車メーカーのようなOEMは、そのブランドの顧客に合わせた融資オプションを提供することに特化した専属のファイナンス会社を持っている。これらの金融会社は、メーカーのインセンティブやロイヤリティ・プログラムへのアクセスのしやすさ、柔軟な資金調達ソリューションの可能性（特に信用度が完璧でない場合）など、自動車購入時にオール・イン・ワンのショッピング体験を好む顧客の間で人気がある。銀行は、消費者とより包括的な金融関係を提供できる幅広い金融サービス・ポートフォリオから利益を得ることができる。一方、OEMの融資部門は、自動車購入体験と密接に結びついているという利点があり、そのブランドの自動車だけのユニークな融資取引やインセンティブを提供することが多いため、ブランドに忠実な顧客や利便性を求める顧客にとっては魅力的である。
タイプより明確なローン条件と事前承認が可能なダイレクト・ローン・セグメント
ダイレクト・ファイナンスは、消費者と金融機関の間のわかりやすい取引を伴う。消費者は、販売店の仲介なしに、銀行、信用組合、オンライン金融機関に直接ローンを申し込む。直接融資は、ローン条件と金利の詳細な内訳を好み、直接融資を選択する消費者や、ディーラーでの現金購入者として交渉したい買い手によって採用され、直接融資に関連する事前承認プロセスの恩恵を受ける。一方、間接金融は、自動車ディーラーによって促進される。ディーラーは通常、買い手と複数の金融機関との仲介役となり、自動車販売の時点で融資オプションを提供する。インダイレクト・ファイナンスは、消費者に低金利やキャッシュバックなどのキャンペーン金利を提供する。
目的タイプ：自動車所有権取得のための自動車ローン導入の増加
リースは、完全な所有権にこだわることなく、数年ごとに新しいモデルに乗りたいと望む個人に好まれることが多い。このオプションでは、ドライバーは一定期間にわたって車両の使用料を支払うことができ、通常、購入に比べて月々の支払額が低くなる。リース期間終了後、顧客は車を購入するか、下取りに出して新しいリースに切り替えるか、あるいは単に返却するかを選択できる。リースの中には、オープン・エンド型リースとクローズド・エンド型リースがある。オープン・エンド型リースは、主に商業顧客向けで、車両の残存価値に応じてリース終了時のコストを変動させることができる。クローズド・エンド・リースは、消費者の間で一般的で、リース開始時に車両の残存価値が決定されるため、安定性がある。ローンは、長期的な車両所有権を好み、リースに比べて高い月賦を支払うことを厭わない個人に適している。ローンを利用する場合、車両を購入するための資金を借り入れ、元本と利息の返済が完了した時点で、消費者が所有権を持つことになる。
車両タイプ：リーズナブルなリース・オプションを提供するために、商用車メーカーと金融会社との協力が始まっている。
商用車セグメントには、トラック、バン、コーチ、バスなど、物資や旅客の輸送に使用される様々な車両が含まれる。商用車の資金調達ニーズは、事業の拡大、電子商取引の成長、インフラ整備などの要因によって大きく左右される。フリートオペレーターや中小企業は、需要増に対応したり物流効率を向上させたりするために、車両を更新したり規模を拡大したりする際に自動車ファイナンスを利用することが多い。乗用車は主に個人的な移動に使用される。このセグメントには、セダン、ハッチバック、SUV、MPVなど様々なタイプの自動車が含まれる。乗用車の資金調達に影響を与える要因には、個人の可処分所得、技術の進歩、電気自動車やハイブリッド車に対する消費者の嗜好の変化が含まれる。ディーラー融資と銀行ローンは、消費者が乗用車購入資金を得るための一般的な手段である。
地域別の洞察
米州、特に米国では、自動車金融が深く浸透しており、新車購入のかなりの部分がローンやリースで賄われている。同地域の企業は競争力が高く、長期ローンやオンライン・ファイナンスなど多くの選択肢を提供している。APAC地域では、特に中国やインドなどの新興経済圏における中間層の拡大に後押しされ、自動車金融が急成長を遂げている。APAC地域における自動車金融の利用は、デジタル・プラットフォームやフィンテック新興企業によってますます促進されており、これらの企業は伝統的な銀行に挑戦し、金融オプションへのアクセスを拡大している。EMEA地域、特に欧州先進国では、キャプティブ・ファイナンス会社の存在感が強く、自動車ファイナンス市場は成熟している。これらの会社は通常、個人契約購入（PCP）やリースを含む様々な融資商品を提供しており、最近では、電気自動車やハイブリッド車に対する需要の高まりに対応したグリーン・ファイナンス商品が増加している。欧州連合（EU）の消費者信用指令やバーゼルIIIなどの規制は、より厳しい融資環境を助長しており、金融商品の生産に影響を与え、企業は他地域の企業と比べて高い資本準備金を維持する必要がある。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニング・マトリックスは自動車金融市場の評価において極めて重要です。事業戦略と製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーを包括的に評価します。この綿密な分析により、ユーザーは自らの要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功の度合いが異なる4つの象限に分類されます：フォアフロント（F）、パスファインダー（P）、ニッチ（N）、バイタル（V）である。
市場シェア分析
市場シェア分析は、自動車金融市場におけるベンダーの現状を洞察力豊かに詳細に調査する包括的なツールです。収益全体、顧客ベース、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、各社の業績や市場シェア争いで直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された蓄積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競争特性に関する貴重な洞察が得られます。このように詳細な情報を得ることで、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場での競争力を得るための効果的な戦略を考案することができます。
主要企業のプロファイル
本レポートでは、自動車金融市場における最近の重要な動向を掘り下げ、主要ベンダーとその革新的なプロフィールを紹介しています。その中には、アリー・ファイナンシャル、オート・フィナンシャル・グループ、バンコ・ブラデスコS.A.、バンク・オブ・アメリカ・コーポレーション、バイエルン・モーターレン・ワークスAG、BNPパリバSA、キャピタル・ワン・ファイナンシャル・コーポレーション、クレジット・アクセプタンス、エクセター・ファイナンスLLC、フォード・モーター・カンパニー、ゼネラルモーターズ・ファイナンシャル・カンパニー、HSBCホールディングスPLC、ハンティントン・バンクシェアーズ・インコーポレイテッド、現代自動車、JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー、KPMGインターナショナル・リミテッド、メルセデス・ベンツ・グループAG、三菱HCキャピタル株式会社、日産自動車株式会社、Nucleus Software Ex.Ltd.、Nucleus Software Exports Ltd.、SAIC Motor Corporation Limited、Santander Consumer Bank AS、Standard Bank Group Limited、Stellantis N.V.、Tata Motors Finance Ltd.、The PNC Financial Services Group, Inc.、Toyota Motor Credit Corporation、Volkswagen Financial Services AG、Wells Fargo & Company。
市場区分と調査範囲
この調査レポートは、自動車金融市場を分類し、以下の各サブ市場における収益予測と動向分析を掲載しています：
プロバイダータイプ ● 銀行
銀行 ● OEM
タイプ ● ダイレクト
ダイレクト
目的タイプ ● リース
ローン ● 交換
新車
転売
車種 ● 商用車
乗用車
地域 ● 南北アメリカ ● アルゼンチン
ブラジル
カナダ
メキシコ
アメリカ ● カリフォルニア州
フロリダ州
イリノイ州
ニューヨーク
オハイオ州
ペンシルバニア
テキサス
アジア太平洋 ● オーストラリア
中国
インド
インドネシア
日本
マレーシア
フィリピン
シンガポール
韓国
台湾
タイ
ベトナム
ヨーロッパ・中東・アフリカ ● デンマーク
エジプト
フィンランド
フランス
ドイツ
イスラエル
イタリア
オランダ
ナイジェリア
ノルウェー
ポーランド
カタール
ロシア
サウジアラビア
南アフリカ
スペイン
スウェーデン
スイス
トルコ
アラブ首長国連邦
イギリス
本レポートは、以下の点について貴重な洞察を提供している：
1.市場浸透度：主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を掲載しています。
2.市場の発展：有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟した市場セグメントにおける浸透度を分析します。
3.市場の多様化：新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合評価とインテリジェンス：主要企業の市場シェア、戦略、製品、認証、規制当局の承認、特許状況、製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発とイノベーション：将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供しています。
本レポートは、以下のような主要な質問に対応しています：
1.自動車金融市場の市場規模および予測は？
2.自動車金融市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、用途、分野は何か？
3.自動車金融市場の技術動向と規制枠組みは？
4.自動車金融市場における主要ベンダーの市場シェアは？
5.自動車ファイナンス市場に参入するには、どのような形態や戦略的手段が適しているか？
1.序文
1.1.研究の目的
1.2.市場細分化とカバー範囲
1.3.調査対象年
1.4.通貨と価格
1.5.言語
1.6.ステークホルダー
2.調査方法
2.1.定義調査目的
2.2.決定する研究デザイン
2.3.準備調査手段
2.4.収集するデータソース
2.5.分析する：データの解釈
2.6.定式化するデータの検証
2.7.発表研究報告書
2.8.リピート：レポート更新
3.エグゼクティブ・サマリー
4.市場概要
5.市場インサイト
5.1.市場ダイナミクス
5.1.1.促進要因
5.1.1.1.世界的な自動車需要の拡大
5.1.1.2.自動車ローン／リースを提供する政府系銀行および公認金融機関の増加
5.1.1.3.デジタル・レンディング・プラットフォームによる自動車融資プロセスの再構築
5.1.2.阻害要因
5.1.2.1.ユーザーの自動車金融に対する理解の限定
5.1.2.2.初回購入者の信用履歴の不透明さ
5.1.3.機会
5.1.3.1.NBFCとマイクロファイナンス・ソリューションを提供する革新的アプローチ
5.1.3.2.自動車金融を強化するフィンテックと自律走行車の潜在需要
5.1.4.課題
5.1.4.1.自動車金融サービスに対するサイバー攻撃
5.1.4.2.自動車市場における貸し倒れ率の上昇と自動車金融バブル
5.2.市場セグメント分析
5.2.1.プロバイダーのタイプ：競争力のある金利の利用可能性と銀行からの自動車ファイナンスの安全性の認識
5.2.2.タイプダイレクト・ローン・セグメントにおける、より明確なローン条件と事前承認能力
5.2.3.目的 タイプ：自動車所有のための自動車ローンの採用増加
5.2.4.車両タイプ：リーズナブルなリースオプションを提供するため、商用車メーカーと金融会社との提携が始まっている。
5.3.市場動向分析
5.4.ロシア・ウクライナ紛争の累積的影響
5.5.高インフレの累積的影響
5.6.ポーターのファイブフォース分析
5.6.1.新規参入の脅威
5.6.2.代替品の脅威
5.6.3.顧客の交渉力
5.6.4.サプライヤーの交渉力
5.6.5.業界のライバル関係
5.7.バリューチェーンとクリティカルパス分析
5.8.規制の枠組み分析
5.9.顧客のカスタマイズ
6.自動車ファイナンス市場、プロバイダータイプ別
6.1.はじめに
6.2.銀行
6.3.OEM
7.自動車金融市場、タイプ別
7.1.はじめに
7.2.ダイレクト
7.3.間接的
8.自動車ファイナンス市場、目的タイプ別
8.1.はじめに
8.2.リース
8.3.ローン
9.自動車金融市場、自動車タイプ別
9.1.はじめに
9.2.商用車
9.3.乗用車
10.米州の自動車金融市場
10.1.はじめに
10.2.アルゼンチン
10.3.ブラジル
10.4.カナダ
10.5.メキシコ
10.6.アメリカ
11.アジア太平洋地域の自動車金融市場
11.1.はじめに
11.2.オーストラリア
11.3.中国
11.4.インド
11.5.インドネシア
11.6.日本
11.7.マレーシア
11.8.フィリピン
11.9.シンガポール
11.10.韓国
11.11.台湾
11.12.タイ
11.13.ベトナム
12.欧州・中東・アフリカ自動車金融市場
12.1.はじめに
12.2.デンマーク
12.3.エジプト
12.4.フィンランド
12.5.フランス
12.6.ドイツ
12.7.イスラエル
12.8.イタリア
12.9.オランダ
12.10.ナイジェリア
12.11.ノルウェー
12.12.ポーランド
12.13.カタール
12.14.ロシア
12.15.サウジアラビア
12.16.南アフリカ
12.17.スペイン
12.18.スウェーデン
12.19.スイス
12.20.トルコ
12.21.アラブ首長国連邦
12.22.イギリス
13.競争環境
13.1.市場シェア分析（2023年
13.2.FPNVポジショニングマトリックス（2023年
13.3.競合シナリオ分析
13.3.1.Renault IndiaとBajaj Financeが提携し、顧客に魅力的な融資ソリューションを提供
13.3.2.Carputty社はAIを導入し、自動車融資プロセスの透明性を高める
13.3.3.マルチ・スズキとバジャジ・ファイナンスが提携、オーダーメイドの自動車融資を提供
14.競争力のあるポートフォリオ
14.1.主要企業のプロフィール
14.2.主要製品ポートフォリオ
図2.自動車金融市場規模、2023年対2030年
図3.自動車金融の世界市場規模、2018年～2030年（百万米ドル）
図4.自動車金融の世界市場規模、地域別、2023年対2030年(%)
図5. 自動車金融の世界市場規模、地域別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図6.自動車金融市場のダイナミクス
図7.自動車ファイナンスの世界市場規模、プロバイダータイプ別、2023年対2030年(%)
図8.自動車ファイナンスの世界市場規模、プロバイダータイプ別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図9.自動車金融の世界市場規模、タイプ別、2023年対2030年(%)
図10.自動車金融の世界市場規模、タイプ別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図11.自動車金融の世界市場規模、目的タイプ別、2023年対2030年(%)
図12.自動車金融の世界市場規模、目的タイプ別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図13.自動車金融の世界市場規模、車両タイプ別、2023年対2030年(%)
図14.自動車金融の世界市場規模、車両タイプ別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図15.アメリカの自動車金融市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図16.アメリカの自動車金融市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図17.米国の自動車金融市場規模、州別、2023年対2030年 (%)
図18.米国の自動車金融市場規模、州別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図19.アジア太平洋地域の自動車金融市場規模、国別、2023年対2030年 (%)
図20.アジア太平洋地域の自動車金融市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図21.欧州、中東、アフリカの自動車金融市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図22. 欧州、中東、アフリカの自動車金融市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図23.自動車金融市場シェア、主要プレーヤー別、2023年
図24.自動車金融市場のFPNVポジショニングマトリックス（2023年
• 日本語訳：自動車ファイナンス市場：プロバイダータイプ別（銀行、OEM）、タイプ別（直接、間接）、目的別、車両タイプ別 – 2024-2030年世界予測
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