 | • レポートコード：MRC360i24AP8713 • 出版社/出版日：360iResearch / 2024年1月 • レポート形態：英文、PDF、181ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：産業未分類 |
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レポート概要
※当レポートは英文です。下記の日本語概要・目次はAI自動翻訳を利用し作成されました。正確な概要・目次はお問い合わせフォームからサンプルを請求してご確認ください。
[181ページレポート】ロボアドバイザー市場規模は2023年に63.6億米ドルと推定され、2024年には年平均成長率26.71％で80.1億米ドルに達し、2030年には333.8億米ドルに達すると予測される。
ロボ・アドバイザーは、自動化されたファイナンシャル・プランニングと投資管理サービスを提供するデジタル・プラットフォームである。ロボ・アドバイザーは、従来の人間のファイナンシャル・アドバイザーに比べ大幅に低コストで、個人に合わせた投資アドバイス、ポートフォリオの推奨、資産運用ソリューションをユーザーに提供する。金融分野の拡大や、個人の収入源としてのオンライン・トレーディングの人気が世界中で高まっていることが、ロボ・アドバイザーの利用を加速させている。さらに、金融サービスにおけるデジタル化の進展により、効率的な資産管理ソリューションに対するニーズが高まっており、ロボ・アドバイザーの需要をさらに押し上げている。しかし、カスタマイズ・オプションが限られており、柔軟性に欠けるため、顧客はロボ・アドバイザー・サービスの採用を控える可能性がある。ロボアドバイザーの性能とユーザーエクスペリエンスを向上させるための継続的な進歩は、世界中のエンドユーザーによるロボアドバイザーの採用を促進すると予想される。
ビジネスモデル：複雑なファイナンシャル・プランニング・サービスを求める投資家の間でハイブリッド型ロボ・アドバイザーの可能性が拡大
ハイブリッド・ロボ・アドバイザーは、アルゴリズム主導のポートフォリオ管理の自動化と、人間のファイナンシャル・アドバイザーによる個別サポートを組み合わせたものである。このモデルは、コスト効率を維持しながら、個々のニーズに対応したより包括的なサービスを投資家に提供する。純粋なロボ・アドバイザーは、アルゴリズムと定量的モデルを使用し、人間による直接的なインプットやインタラクションを伴わないポートフォリオ管理を行う。このようなプラットフォームは、ハイブリッド・モデルに比べて最低投資額が少なくて済むため、より幅広い投資家が利用しやすい。ハイブリッド・ロボ・アドバイザーは、より高度なパーソナライゼーションと人間的なつながりを提供し、オーダーメイドのアドバイスや複雑なファイナンシャル・プランニング・サービスを求める投資家にアピールする可能性がある一方、ピュア・ロボ・アドバイザーは、パフォーマンスとアドバイスの質を高めたデジタル・エクスペリエンスを実現するために好まれる。
プロバイダー革新的で費用対効果の高い投資サービスにより、フィンテック・ロボ・アドバイザーの人気が高まる
銀行は、テクノロジーに精通した消費者に対応するため、また独立系フィンテック企業に対抗するため、ロボアドバイザリーサービスを自社サービスに統合する動きを強めている。銀行の多くは現在、広範な顧客ベースと信頼できるブランド名を活用して、ロボアドバイザーのソリューションを推進している。銀行は通常、ロボ・アドバイザーと人間によるファイナンシャル・アドバイスを組み合わせて提供しており、ハイブリッドなサービスモデルを求める顧客にとっては魅力的だろう。フィンテック・ロボ・アドバイザーはロボ・アドバイザリー分野のパイオニアであることが多く、主にデジタル志向の顧客層に革新的で費用対効果の高い投資サービスを提供している。これらのプロバイダーは、個人的で人間的なアドバイザーとのやり取りを必要とせず、完全に自動化された投資体験を好む投資家をターゲットにしている。ユーザーエクスペリエンス、低手数料、アクセシビリティを重視するフィンテック・ロボ・アドバイザーは、投資運用の民主化を目指しており、特にミレニアル世代や初めての投資家に人気がある。既存の資産運用会社として知られる伝統的なウェルス・マネージャーは、独自のロボ・アドバイザー・サービスを導入することで、時代の変化に適応している。彼らの目標は、従来の資産運用サービスよりも低価格で、より利用しやすいサービスを提供することで、市場リーチを拡大することだ。伝統的なウェルス・マネージャーは、ロボ・アドバイザリー・ソリューションを補完的なサービスとして提供し、テクノロジー主導のサービスと伝統的な投資アドバイザリー・サービスのミックスに関心のある新規顧客と既存顧客の両方にアピールしている。
サービスの種類：設定された目標に合わせて資産配分を再調整する、ダイレクト・プラン・ベースまたはゴール・ベースの採用が拡大中
ダイレクト・プラン・ベースのサービスは、特に直接投資を好む個人向けに設計されている。この投資形態では経費率を低く抑えることができるため、長期的には高いリターンが期待できる。ロボ・アドバイザーは、高度なアルゴリズムと予測モデルを採用し、市場動向、過去のデータ、財務状況を分析して、オーダーメイドの投資プランを作成する。リスク管理への特別な配慮が投資戦略に組み込まれ、利益期待と市場のボラティリティのバランスをとる。投資ポートフォリオはシンプルなダッシュボードで簡単にモニターでき、常に完全な透明性を提供する。目標ベースのサービスは、特定の財務目標を目指す投資家のためのものである。住宅の頭金、子供の教育費、退職金など、特定の目標に向けた貯蓄が可能だ。
エンドユーザー：リスクとリターンのトレードオフを最適化するため、個人投資家の間でロボアドバイザーの導入が進んでいる。
富裕層は、ロボ・アドバイザーを従来の資産管理サービスと並ぶ補完的なサービスとして認識しつつある。自動化されたシステムの効率性と、複雑な金融状況でしばしば必要とされる人間の専門知識を組み合わせたハイブリッド・モデルを富裕層は利用する傾向にある。超富裕層は、自動化された投資やファイナンシャル・アドバイザー、自動リバランス、タックス・ロス・ハーベスティングを利用できるロボ・アドバイザーのサービスを採用している。個人投資家は、参入障壁の低さ、最小限の手数料、オーダーメイドのポートフォリオ管理アプローチを通じて、ロボ・アドバイザーの恩恵を受ける。個人投資家は、投資家のリスクとリターンのトレードオフを最適化し、ポートフォリオを自動的に管理・リバランスするロボアドバイザーを採用する。
地域別インサイト
テクノロジーの進化、デジタル金融サービスへの需要の高まり、ミレニアル世代の人口増加が、米州におけるロボアドバイザー需要の高まりに寄与している。APACでは、インターネット普及率の急上昇と中央銀行が金融のデジタル革新を奨励していることから、ロボアドバイザリープラットフォームの採用が急速に進んでいる。EMEA地域では、金融機関によるフィンテックやデジタル・ソリューションへの投資と並んで、透明性と投資家保護対策を促進する強固な規制枠組みにより、ロボ・アドバイザリー・ソリューションの採用が着実に増加しており、ロボ・アドバイザーの利用が拡大している。さらに、完全に統合されたロボアドバイザーの開発や、人間の専門知識とデジタルの効率性を組み合わせたハイブリッドモデルの導入は、世界中のエンドユーザーによるロボアドバイザーの採用を促進すると予想される。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニング・マトリックスはロボアドバイザー市場を評価する上で極めて重要である。事業戦略と製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーの包括的な評価を提供する。この詳細な分析により、ユーザーは各自の要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功の度合いが異なる4つの象限に分類されます：フォアフロント（F）、パスファインダー（P）、ニッチ（N）、バイタル（V）である。
市場シェア分析
市場シェア分析は、ロボアドバイザー市場におけるベンダーの現状を洞察力豊かに詳細に調査する包括的なツールです。全体の収益、顧客ベース、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、各社の業績や市場シェア争いの際に直面する課題について、より深い理解を提供することができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された蓄積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競争特性に関する貴重な洞察が得られます。このように詳細な情報を得ることで、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場での競争力を得るための効果的な戦略を考案することができます。
主要企業のプロファイル
本レポートでは、ロボアドバイザー市場における最近の重要な動向を掘り下げ、主要ベンダーとその革新的なプロフィールを紹介しています。これらには、Acorns Grow Incorporated、Ally Financial Inc.、Axos Financial, Inc.、Capital One、Charles Schwab Corporation、Covestor Ltd.、E*TRADE by Morgan Stanley、Fincite GmbH、FMR LLC、Ginmon Vermogensverwaltung GmbH、M1 Holdings Inc.、Merrill Guided Investing by Bank of America Corporation、MFM Investment Ltd.、Mphasis、Profile Software S.A.、Qraft Technologies Inc.、QuietGrowth Pty.Ltd.、Scalable Capital GmbH、SigFig Wealth Management, LLC、Social Finance, Inc.、The Vanguard Group Inc.、Wealthfront Inc.、Wells Fargo Clearing Services, LLC、Zacks Advantage。
市場区分と対象範囲
この調査レポートは、ロボアドバイザー市場を分類し、以下の各サブ市場における収益予測と動向分析を掲載しています：
ビジネスモデル ● ハイブリッド型ロボアドバイザー
純粋ロボアドバイザー
プロバイダー ● 銀行
フィンテックロボアドバイザー
伝統的ウェルス・マネージャー
サービスタイプ ● 総合的ウェルス・アドバイザリー
直接プランベースまたは目標ベース
エンドユーザー ● 富裕層
個人投資家
超富裕層
地域 ●米州 ●アルゼンチン
ブラジル
カナダ
メキシコ
アメリカ ● カリフォルニア州
フロリダ州
イリノイ州
ニューヨーク
オハイオ州
ペンシルバニア
テキサス
アジア太平洋 ● オーストラリア
中国
インド
インドネシア
日本
マレーシア
フィリピン
シンガポール
韓国
台湾
タイ
ベトナム
ヨーロッパ・中東・アフリカ ● デンマーク
エジプト
フィンランド
フランス
ドイツ
イスラエル
イタリア
オランダ
ナイジェリア
ノルウェー
ポーランド
カタール
ロシア
サウジアラビア
南アフリカ
スペイン
スウェーデン
スイス
トルコ
アラブ首長国連邦
イギリス
本レポートは、以下の点について貴重な洞察を提供している：
1.市場浸透度：主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を掲載しています。
2.市場の発展：有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟した市場セグメントにおける浸透度を分析します。
3.市場の多様化：新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合評価とインテリジェンス：主要企業の市場シェア、戦略、製品、認証、規制当局の承認、特許状況、製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発とイノベーション：将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供しています。
本レポートは、以下のような主要な質問に対応しています：
1.ロボアドバイザー市場の市場規模および予測は？
2.ロボアドバイザー市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、アプリケーション、分野は何か？
3.ロボアドバイザー市場の技術動向と規制枠組みは？
4.ロボアドバイザー市場における主要ベンダーの市場シェアは？
5.ロボアドバイザー市場への参入にはどのような形態や戦略的動きが適しているか？
1.序文
1.1.研究の目的
1.2.市場細分化とカバー範囲
1.3.調査対象年
1.4.通貨と価格
1.5.言語
1.6.ステークホルダー
2.調査方法
2.1.定義調査目的
2.2.決定する研究デザイン
2.3.準備調査手段
2.4.収集するデータソース
2.5.分析する：データの解釈
2.6.定式化するデータの検証
2.7.発表研究報告書
2.8.リピート：レポート更新
3.エグゼクティブ・サマリー
4.市場概要
5.市場インサイト
5.1.市場ダイナミクス
5.1.1.促進要因
5.1.1.1.金融分野の拡大と収入源としてのオンライン取引の増加
5.1.1.2.金融サービスにおけるデジタル化の進展と効率的な資産管理の必要性
5.1.1.3.現役世代における投資とファイナンシャル・プランニングに関する意識
5.1.2.阻害要因
5.1.2.1.ロボアドバイザーの柔軟性とカスタマイズの制限
5.1.3.機会
5.1.3.1.人工知能やモノのインターネットなどの先端技術との統合
5.1.3.2.完全統合型・ハイブリッド型ロボアドバイザーの開発
5.1.4.課題
5.1.4.1.ロボアドバイザーの使用に伴うデータセキュリティとプライバシーの懸念
5.2.市場セグメンテーション分析
5.2.1.ビジネスモデル：複雑なファイナンシャルプランニングサービスを求める投資家の間でハイブリッド型ロボアドバイザーの可能性が拡大
5.2.2.プロバイダー革新的で費用対効果の高い投資サービスを提供するフィンテック・ロボアドバイザーの人気の高まり
5.2.3.サービスタイプ：設定された目標に合わせて資産配分を再調整する、プラン・ベースやゴール・ベースのダイレクト型が採用されつつある。
5.2.4.エンドユーザー：リスクとリターンのトレードオフを最適化するため、個人投資家の間でロボアドバイザーの採用が進む
5.3.市場破壊分析
5.4.ポーターのファイブフォース分析
5.4.1.新規参入の脅威
5.4.2.代替品の脅威
5.4.3.顧客の交渉力
5.4.4.サプライヤーの交渉力
5.4.5.業界のライバル関係
5.5.バリューチェーンとクリティカルパス分析
5.6.価格分析
5.7.技術分析
5.8.特許分析
5.9.貿易分析
5.10.規制枠組み分析
6.ロボアドバイザー市場、ビジネスモデル別
6.1.はじめに
6.2.ハイブリッド型ロボアドバイザー
6.3.純粋ロボアドバイザー
7.ロボアドバイザー市場、プロバイダー別
7.1.はじめに
7.2.銀行
7.3.フィンテック・ロボ・アドバイザー
7.4.伝統的ウェルス・マネージャー
8.ロボアドバイザー市場、サービスタイプ別
8.1.はじめに
8.2.包括的ウェルスアドバイザリー
8.3.ダイレクト・プラン・ベースまたはゴール・ベース
9.ロボアドバイザー市場、エンドユーザー別
9.1.はじめに
9.2.富裕層
9.3.個人投資家
9.4.超富裕層
10.米州ロボアドバイザー市場
10.1.はじめに
10.2.アルゼンチン
10.3.ブラジル
10.4.カナダ
10.5.メキシコ
10.6.アメリカ
11.アジア太平洋ロボアドバイザー市場
11.1.はじめに
11.2.オーストラリア
11.3.中国
11.4.インド
11.5.インドネシア
11.6.日本
11.7.マレーシア
11.8.フィリピン
11.9.シンガポール
11.10.韓国
11.11.台湾
11.12.タイ
11.13.ベトナム
12.ヨーロッパ、中東、アフリカのロボアドバイザー市場
12.1.はじめに
12.2.デンマーク
12.3.エジプト
12.4.フィンランド
12.5.フランス
12.6.ドイツ
12.7.イスラエル
12.8.イタリア
12.9.オランダ
12.10.ナイジェリア
12.11.ノルウェー
12.12.ポーランド
12.13.カタール
12.14.ロシア
12.15.サウジアラビア
12.16.南アフリカ
12.17.スペイン
12.18.スウェーデン
12.19.スイス
12.20.トルコ
12.21.アラブ首長国連邦
12.22.イギリス
13.競争環境
13.1.市場シェア分析、2023年
13.2.FPNVポジショニングマトリックス（2023年
13.3.競合シナリオ分析
13.3.1.暗号ロボアドバイザーのヘッジホッグ、自動投資サービスでコインデスク・インデックスと提携
13.3.2.リボルートが米国でロボアドバイザーを開始、投資ポートフォリオを効率化 13.3.3.
13.3.3.J.P.モルガンがハイブリッド型ロボアドバイザーを開始
13.4.戦略分析と推奨
14.競合ポートフォリオ
14.1.主要企業のプロフィール
14.2.主要製品ポートフォリオ
図2.ロボアドバイザー市場規模、2023年対2030年
図3.ロボアドバイザーの世界市場規模、2018年～2030年（百万米ドル）
図4.ロボアドバイザーの世界市場規模、地域別、2023年対2030年(%)
図5. ロボアドバイザーの世界市場規模、地域別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図6.ロボアドバイザー市場のダイナミクス
図7.ロボアドバイザーの世界市場規模、ビジネスモデル別、2023年対2030年(%)
図8.ロボアドバイザーの世界市場規模、ビジネスモデル別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図9.ロボアドバイザーの世界市場規模、プロバイダー別、2023年対2030年 (%)
図10.ロボアドバイザーの世界市場規模、プロバイダー別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図11.ロボアドバイザーの世界市場規模、サービスタイプ別、2023年対2030年(%)
図12.ロボアドバイザーの世界市場規模、サービスタイプ別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図13.ロボアドバイザーの世界市場規模、エンドユーザー別、2023年対2030年(%)
図14.ロボアドバイザーの世界市場規模、エンドユーザー別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図15.アメリカのロボアドバイザー市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図16.アメリカのロボアドバイザー市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図17.米国のロボアドバイザー市場規模、州別、2023年対2030年 (%)
図18.米国のロボアドバイザー市場規模、州別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図19.アジア太平洋地域のロボアドバイザー市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図20.アジア太平洋地域のロボアドバイザー市場規模、国別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図21.欧州、中東、アフリカのロボアドバイザー市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図22. 欧州、中東、アフリカのロボアドバイザー市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図23.ロボアドバイザー市場シェア、主要プレーヤー別、2023年
図24.ロボアドバイザー市場、FPNVポジショニングマトリックス、2023年
• 日本語訳：ロボアドバイザー市場：ビジネスモデル別（ハイブリッドロボアドバイザー、純粋ロボアドバイザー）、プロバイダー別（銀行、フィンテックロボアドバイザー、従来型ウェルスマネージャー）、サービスタイプ別、エンドユーザー別 – 世界予測2024-2030年
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