 | • レポートコード：MRC360i24AP6853 • 出版社/出版日：360iResearch / 2024年1月 • レポート形態：英文、PDF、182ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：産業未分類 |
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レポート概要
※当レポートは英文です。下記の日本語概要・目次はAI自動翻訳を利用し作成されました。正確な概要・目次はお問い合わせフォームからサンプルを請求してご確認ください。
[182ページレポート] オルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場規模は、2023年に304億3,000万米ドルと推定され、2024年には326億1,000万米ドルに達し、CAGR 7.44%で2030年には503億1,000万米ドルに達すると予測される。
オルタナティブ・レンディング・プラットフォームは、抵当権のないベンチャー企業や信用履歴のない借り手に資金を提供する。従来の金融機関では融資規制が厳しいため、こうしたプラットフォームへの需要が高まっている。オルタナティブ・レンディング・プラットフォームは、十分なサービスを受けていない企業や個人に効果的かつ効率的な融資サービスを提供できるため、市場に浸透している。しかし、不正行為や貸し倒れ、データ・セキュリティやプライバシーの問題に対する懸念が、こうしたプラットフォームの採用を大きく妨げている。人工知能（AI）やブロックチェーンなどの技術を採用することで、貸し手と借り手のエクスペリエンスが向上し、代替融資プラットフォームの利用が増加すると予想される。
地域別の洞察
米国地域はオルタナティブ・レンディング市場が成熟しており、米国やカナダを含む主要地域には確立されたプラットフォームが多数存在し、投資レベルも高い。欧州もオルタナティブ・レンディングの主要市場であり、英国、ドイツ、フランス、スペインなどで事業を展開している。この地域はオルタナティブ・レンディング市場が成長しており、投資レベルも高まっているほか、融資分析やローン組成における新しいプラットフォームの数も増加している。また、中東・アフリカ地域には、アラブ首長国連邦、南アフリカ、ケニアといった国々で事業を展開する、比較的小規模ながら成長を続けるオルタナティブ・レンディング市場がある。この地域は、特にマイクロファイナンスと中小企業向け融資において、大きな成長の可能性を秘めている。アジア太平洋地域はオルタナティブ・レンディングの急成長市場であり、中国、インド、東南アジアで大規模な事業を展開している。同地域には、テクノロジーに精通した消費者が多く、また代替資本を求める中小企業の数も増加している。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニング・マトリックスはオルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場を評価する上で極めて重要である。事業戦略と製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーを包括的に評価します。この詳細な分析により、ユーザーは自らの要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功のレベルが異なる4つの象限に分類されます：フォアフロント（F）、パスファインダー（P）、ニッチ（N）、バイタル（V）である。
市場シェア分析
市場シェア分析は、オルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場におけるベンダーの現状について、洞察に満ちた詳細な調査を提供する包括的なツールです。全体的な収益、顧客基盤、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、各社の業績や市場シェア争いの際に直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された蓄積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競争特性に関する貴重な洞察が得られます。このように詳細な情報を得ることで、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場での競争力を得るための効果的な戦略を考案することができます。
主要企業のプロファイル
本レポートでは、オルタナティブレンディングプラットフォーム市場における最近の重要な動向を掘り下げ、主要ベンダーとその革新的なプロフィールを紹介しています。これらには、AltFi Limited、American Express、AS Mintos Marketplace、ATHENA MORTGAGE PTY LTD、auxmoney GmbH、Avant, LLC、Biz2Credit Inc、Canopy Technology Corp.、CreditEase Corp.、CROWD CREDIT, Inc.、Enova International Inc.、Esketit Platform Limited、Finastra、Fundbox, Inc.、Funding Circle、GoFundMe, Inc.、Happy Money, Inc.、Helicap Securities Pte.Ltd.、Indiegogo, Inc.、iScripts、Kiavi Funding, Inc.、Kickstarter、PBC、Kriya Finance Limited、LendingClub Corporation、LendingTree LLC、Lokyata Inc.、Lufax Holding Ltd.、Marlette Funding, LLC.、Metro Bank PLC、Molo Tech Ltd、MoneyMe Financial Group Pty Ltd、Morgan Stanley、Neat Loans LLC、Ocorian group、October、OurCrowd Management Limited、Portfolio+ Inc、Prosper Funding LLC、RNDpoint、Robocash d.o.o、Rocket Companies, Inc.、Silvr、Social Finance, Inc.、SoLo Funds Inc.、Soma Loans, Inc.、Sunbit, Inc.、Upstart Network, Inc.、Uptiq Financial Solutions, Inc.、Versara Lending、Zopa Bank Limited。
市場区分と対象範囲
この調査レポートは、オルタナティブレンディングプラットフォーム市場を分類し、以下の各サブ市場における収益予測と動向分析を掲載しています：
ソリューション ● レンディング分析
ローン組成
ローン・サービシング
サービス ● インテグレーション＆デプロイメント
マネージド・サービス
サポート＆メンテナンス
トレーニング＆コンサルティング
導入 ● クラウド
オンプレミス
エンドユーザー ● クラウドファンディング
ピアツーピアレンディング
地域 ● 南北アメリカ ● アルゼンチン
ブラジル
カナダ
メキシコ
アメリカ ● カリフォルニア州
フロリダ州
イリノイ州
ニューヨーク
オハイオ州
ペンシルバニア
テキサス
アジア太平洋 ● オーストラリア
中国
インド
インドネシア
日本
マレーシア
フィリピン
シンガポール
韓国
台湾
タイ
ベトナム
ヨーロッパ・中東・アフリカ ● デンマーク
エジプト
フィンランド
フランス
ドイツ
イスラエル
イタリア
オランダ
ナイジェリア
ノルウェー
ポーランド
カタール
ロシア
サウジアラビア
南アフリカ
スペイン
スウェーデン
スイス
トルコ
アラブ首長国連邦
イギリス
本レポートは、以下の点について貴重な洞察を提供している：
1.市場浸透度：主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を掲載しています。
2.市場の発展：有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟した市場セグメントにおける浸透度を分析します。
3.市場の多様化：新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合評価とインテリジェンス：主要企業の市場シェア、戦略、製品、認証、規制当局の承認、特許状況、製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発とイノベーション：将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供しています。
本レポートは、以下のような主要な質問に対応しています：
1.オルタナティブレンディングプラットフォーム市場の市場規模および予測は？
2.オルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、アプリケーション、分野は何か？
3.オルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場の技術動向と規制枠組みは？
4.オルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場における主要ベンダーの市場シェアは？
5.オルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場への参入にはどのような形態や戦略的動きが適しているか？
1.序文
1.1.研究の目的
1.2.市場細分化とカバー範囲
1.3.調査対象年
1.4.通貨と価格
1.5.言語
1.6.制限事項
1.7.前提条件
1.8.ステークホルダー
2.調査方法
2.1.定義調査目的
2.2.決定する研究デザイン
2.3.準備調査手段
2.4.収集するデータソース
2.5.分析する：データの解釈
2.6.定式化するデータの検証
2.7.発表研究報告書
2.8.リピート：レポート更新
3.エグゼクティブ・サマリー
4.市場概要
4.1.はじめに
4.2.オルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場、地域別
5.市場インサイト
5.1.市場ダイナミクス
5.1.1.促進要因
5.1.1.1.中小企業への効果的かつ効率的な融資サービスの提供に対する需要の高まり
5.1.1.2.金融分野における急速なデジタル化とデジタル取引の拡大
5.1.1.3.オンプレミス型オルタナティブ・レンディング・プラットフォームの人気と採用の高まり
5.1.2.阻害要因
5.1.2.1.詐欺や償還遅延に関する懸念
5.1.3.機会
5.1.3.1.オルタナティブ・レンディング・プラットフォームにおける先端技術の統合
5.1.3.2.世界的な新興企業やフィンテックレンディング企業の出現
5.1.4.課題
5.1.4.1.オルタナティブ・レンディング・プラットフォームの利用に伴うデータ・セキュリティとプライバシーの問題
5.2.市場セグメンテーション分析
5.3.市場動向分析
5.4.高インフレの累積的影響
5.5.ポーターのファイブフォース分析
5.5.1.新規参入の脅威
5.5.2.代替品の脅威
5.5.3.顧客の交渉力
5.5.4.サプライヤーの交渉力
5.5.5.業界のライバル関係
5.6.バリューチェーンとクリティカルパス分析
5.7.規制の枠組み
6.オルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場、ソリューション別
6.1.はじめに
6.2.レンディング分析
6.3.ローン組成
6.4.ローン・サービシング
7.オルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場、サービス別
7.1.はじめに
7.2.統合と展開
7.3.マネージド・サービス
7.4.サポート＆メンテナンス
7.5.トレーニング＆コンサルティング
8.オルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場、デプロイメント別
8.1.導入
8.2.クラウド
8.3.オンプレミス
9.オルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場、エンドユーザー別
9.1.はじめに
9.2.クラウドファンディング
9.3.ピアツーピアレンディング
10.アメリカのオルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場
10.1.はじめに
10.2.アルゼンチン
10.3.ブラジル
10.4.カナダ
10.5.メキシコ
10.6.アメリカ
11.アジア太平洋地域のオルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場
11.1.はじめに
11.2.オーストラリア
11.3.中国
11.4.インド
11.5.インドネシア
11.6.日本
11.7.マレーシア
11.8.フィリピン
11.9.シンガポール
11.10.韓国
11.11.台湾
11.12.タイ
11.13.ベトナム
12.欧州、中東、アフリカのオルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場
12.1.はじめに
12.2.デンマーク
12.3.エジプト
12.4.フィンランド
12.5.フランス
12.6.ドイツ
12.7.イスラエル
12.8.イタリア
12.9.オランダ
12.10.ナイジェリア
12.11.ノルウェー
12.12.ポーランド
12.13.カタール
12.14.ロシア
12.15.サウジアラビア
12.16.南アフリカ
12.17.スペイン
12.18.スウェーデン
12.19.スイス
12.20.トルコ
12.21.アラブ首長国連邦
12.22.イギリス
13.競争環境
13.1.FPNV ポジショニングマトリックス
13.2.主要プレーヤー別市場シェア分析
13.3.競合シナリオ分析（主要プレーヤー別
13.3.1.合併と買収
13.3.1.1.JG WentworthはStilt Inc.からフィンテック・レンディング・プラットフォームを買収。
13.3.1.2.エレベート、パークシティーズ・アセット・マネジメントに買収される
13.3.1.3.InCredがKKR India Financial Servicesとの合併を完了
13.3.1.4.M2Pフィンテック・ニュースM2Pフィンテック、フィンフラックスを買収しデジタル融資機能を強化
13.3.2.契約、提携、パートナーシップ
13.3.2.1.ナビとピラマル・ファイナンスは「デジタル・パーソナル・ローン」提供のための共同融資提携に合意した。
13.3.2.2.FinastraとHSBC、中堅銀行にBaaS FX機能を提供するために提携
13.3.2.3.DeAキャピタル・オルタナティブ・ファンド
13.3.3.投資と資金調達
13.3.3.1.フルーロ、BNPパリバとの提携で2億ポンドを確保
13.3.3.2.サウジアラビアのERAD、代替融資サービスで240万米ドルを調達
13.3.3.3.東南アジアにおけるオルタナティブ・ファイナンスの需要急増に伴い、Helicapが2つのグローバル・アセット・マネージャーから500万米ドルの戦略的資金を調達
14.競争力のあるポートフォリオ
14.1.主要企業のプロフィール
14.1.1.アルトファイ・リミテッド
14.1.2.アメリカン・エキスプレス
14.1.3.ASミントスマーケットプレイス
14.1.4.アテナ・モーゲージ
14.1.5. auxmoney GmbH
14.1.6.アバントLLC
14.1.7.Biz2Credit Inc.
14.1.8.キャノピー・テクノロジー
14.1.9.クレジットイーズ
14.1.10.株式会社クラウドクレジット
14.1.11.エノバ・インターナショナル
14.1.12.エスケティット・プラットフォーム・リミテッド
14.1.13.フィナストラ
14.1.14.ファンドボックス社
14.1.15.ファンディング・サークル
14.1.16.ゴーファンドミー社
14.1.17.ハッピー・マネー社
14.1.18.Helicap Securities Pte.Ltd.
14.1.19.インディゴーゴー社
14.1.20. アイスクリプス
14.1.21.キアビ・ファンディング
14.1.22.キックスターター、PBC
14.1.23.クリヤ・ファイナンス・リミテッド
14.1.24.レンディングクラブ・コーポレーション
14.1.25.レンディングツリーLLC
14.1.26.ロクヤタ・インク
14.1.27.ルファックス・ホールディング・リミテッド
14.1.28.マーレットファンディング
14.1.29.メトロバンクPLC
14.1.30.モロ・テック
14.1.31.マネーミー・フィナンシャル・グループ
14.1.32.モルガン・スタンレー
14.1.33.ニート・ローン・エルエルシー
14.1.34.オコリアングループ
14.1.35.オクトーバー
14.1.36.アワクラウド・マネジメント・リミテッド
14.1.37.ポートフォリオ・プラス
14.1.38.プロスパー・ファンディングLLC
14.1.39.RNDpoint
14.1.40.ロボキャッシュ
14.1.41.ロケットカンパニーズ
14.1.42.シルヴル
14.1.43.ソーシャルファイナンス
14.1.44.ソロー・ファンズ
14.1.45.相馬ローン株式会社
14.1.46.株式会社サンビット
14.1.47.アップスタート・ネットワーク
14.1.48.アップティック・ファイナンシャル・ソリューションズ社
14.1.49.バーサラレンディング
14.1.50.ゾーパ・バンク・リミテッド
14.2.主要商品ポートフォリオ
15.付録
15.1.ディスカッションガイド
15.2.ライセンスと価格
図2.代替融資プラットフォーム市場規模、2023年対2030年
図3.オルタナティブ融資プラットフォーム市場規模、2018年～2030年（百万米ドル）
図4.オルタナティブ融資プラットフォーム市場規模、地域別、2023年対2030年(%)
図5.オルタナティブ融資プラットフォーム市場規模、地域別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図6.オルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場ダイナミクス
図7.オルタナティブ融資プラットフォーム市場規模、ソリューション別、2023年対2030年(%)
図8.オルタナティブ融資プラットフォーム市場規模、ソリューション別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図9.オルタナティブレンディングプラットフォーム市場規模、サービス別、2023年対2030年(%)
図10.オルタナティブレンディングプラットフォーム市場規模、サービス別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図11.オルタナティブレンディングプラットフォーム市場規模、展開別、2023年対2030年(%)
図12.オルタナティブレンディングプラットフォーム市場規模、展開別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図13.オルタナティブレンディングプラットフォーム市場規模、エンドユーザー別、2023年対2030年(%)
図14.オルタナティブ融資プラットフォーム市場規模、エンドユーザー別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図15.アメリカのオルタナティブレンディングプラットフォーム市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図16.アメリカのオルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図17.米国のオルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場規模、州別、2023年対2030年 (%)
図18.米国のオルタナティブ融資プラットフォーム市場規模、州別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図19.アジア太平洋地域のオルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場規模、国別、2023年対2030年 (%)
図20.アジア太平洋地域のオルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場規模、国別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図21.欧州、中東、アフリカのオルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図22. 欧州、中東＆アフリカのオルタナティブ融資プラットフォーム市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図23.オルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場、FPNVポジショニング・マトリックス、2023年
図24.オルタナティブ・レンディング・プラットフォーム市場シェア、主要プレーヤー別、2023年
• 日本語訳：オルタナティブレンディングプラットフォーム市場：ソリューション別（レンディング分析、ローンオリジネーション、ローンサービシング）、サービス別（インテグレーション＆デプロイメント、マネージドサービス、サポート＆メンテナンス）、デプロイメント別、エンドユーザー別 – 2024年～2030年の世界予測
• レポートコード：MRC360i24AP6853 ▷ お問い合わせ（見積依頼・ご注文・質問）