 | • レポートコード：MRC360i24AP8456 • 出版社/出版日：360iResearch / 2024年1月 • レポート形態：英文、PDF、195ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：産業未分類 |
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レポート概要
※当レポートは英文です。下記の日本語概要・目次はAI自動翻訳を利用し作成されました。正確な概要・目次はお問い合わせフォームからサンプルを請求してご確認ください。
[195ページレポート] オープンバンキングソリューション市場規模は、2023年に228億5,000万米ドルと推定され、2024年には263億6,000万米ドルに達し、CAGR 16.10%で2030年には650億米ドルに達すると予測される。
オープン・バンキング・ソリューションにより、サードパーティの金融サービス・プロバイダーは、アプリケーション・プログラミング・インターフェース（API）を通じて、銀行やノンバンクの金融機関から消費者向けバンキング、取引、その他の金融データにアクセスできるようになる。API統合の増加やクラウド・コンピューティングなどの技術的進歩により、金融機関はデータを安全かつ効率的に共有しやすくなり、市場の成長を促している。パーソナライズされたバンキング体験に対する顧客の期待の高まりが、オープン・バンキング・サービスの採用を後押ししている。斬新なフィンテック・サービスがもたらす競争力は、銀行がオープン・バンキングのフレームワークを採用することを促し、市場拡大に寄与している。しかし、データ共有に内在するリスクや情報漏えいの可能性は、市場空間における大きなハードルとなっている。オープン・バンキング規制が法域によって異なることは、グローバルな展開と相互運用性を複雑にし、市場の成長を困難にする可能性がある。さらに、オープン・バンキングのデータを分析するAI技術の進歩は、パーソナライズされた金融アドバイスや商品推奨のための新たな洞察を明らかにすることができる。フィンテック企業と伝統的な銀行とのコラボレーションにより、革新的なバンキング・ソリューションが開発され、市場成長の新たな道が開ける可能性がある。
サービス：オープン・バンキングとデジタル通貨、パーソナライズされた金融サービスの統合
バンキングと資本市場は、ローン、住宅ローン、投資、トレーディング・サービスなど、オープン・バンキングによって促進される伝統的な金融商品や新興の金融サービスに焦点を当てている。リテール顧客や機関投資家からは、よりパーソナライズされた金融アドバイス、より迅速なローン承認、銀行・資本市場のデジタル・プラットフォームを通じてアクセス可能なより優れた投資オプションの需要が高まっています。デジタル通貨サービス分野では、顧客により良いサービスを提供するため、オープン・バンキングの枠組みの中で、暗号通貨や中央銀行デジタル通貨（CBDC）を含むデジタル通貨の統合を模索しています。企業や消費者は、既存のデジタル体験に簡単に統合でき、摩擦を最小限に抑え、セキュリティを強化できる、合理化されたリアルタイムの決済ソリューションを求めています。顧客は、基本的なバンキング・サービスと、個別化されたアドバイス、強固なセキュリティ対策、十分な情報に基づいた財務上の意思決定に役立つツールなどの付加価値サービスを好む。
展開：スケーラビリティ、コスト効率、データ管理の面でオンプレミス・ソリューションへの選好が高まる
クラウドベースのオープン・バンキング・ソリューションは、俊敏性、拡張性、コスト効率を重視するパラダイム・シフトを象徴している。組織は、スケーラビリティ、コスト効率、技術統合の迅速化を求めて、クラウドの導入を好んでいる。オンプレミス・ソリューションの場合、銀行や金融機関はデータセンター内に必要なインフラを導入する必要がある。機密性の高い金融データにとって重要なデータやシステムの管理性を高めるには、オンプレミスの展開が好まれる。
地域別インサイト
米州地域では、シームレスなデジタル・バンキング体験とパーソナライズされた金融サービスを求める消費者の需要が、米国とカナダで高まっている。より統合された革新的な金融サービスに対する需要の高まりが、オープン・バンキング市場を後押しし、米州地域の市場成長に寄与している。欧州諸国はオープン・バンキング革命の最前線にあり、主に決済サービス指令（PSD2）改正による規制強化がその原動力となっている。透明性、金融データの管理、サードパーティの金融サービスを利用する能力に対する消費者のニーズは、EMEA地域で大きな伸びを示している。中東・アフリカ（MEA）地域では、金融サービスにおけるデジタル変革が急速に進んでいる。アフリカでは、オープン・バンキングはまだ始まったばかりだが、特にモバイル・マネーの普及率が高いことから、その可能性を示している。APAC地域では、中国、インド、日本などの主要国が、規制要件を厳守しながらオープン・バンキングを導入している。伝統的に現金志向が強かった消費者は、政府の取り組みやAPAC地域の金融業界へのハイテク企業の参入に刺激され、デジタルウォレットやオンライン金融サービスに徐々にシフトしている。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニング・マトリックスはオープンバンキング・ソリューション市場を評価する上で極めて重要である。事業戦略と製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーの包括的な評価を提供する。この詳細な分析により、ユーザーは要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功のレベルが異なる4つの象限に分類されます：フォアフロント（F）、パスファインダー（P）、ニッチ（N）、バイタル（V）である。
市場シェア分析
市場シェア分析は、オープンバンキング・ソリューション市場におけるベンダーの現状を洞察的かつ詳細に調査する包括的なツールです。全体的な収益、顧客基盤、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、各社の業績や市場シェア争いで直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された蓄積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競争特性に関する貴重な洞察が得られます。このように詳細な情報を得ることで、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場での競争力を得るための効果的な戦略を考案することができます。
主要企業のプロファイル
本レポートでは、オープンバンキングソリューション市場における最近の重要な動向を掘り下げ、主要ベンダーとその革新的なプロフィールを紹介しています。例えば、Alkami Technology Inc.、Amplify Platform.by TrillerNet、Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. by PNC Financial Services、Bud Financial、Cashfree Payments India Private Limited、Codat Limited、Cross River Bank、Crédit Agricole CIB、DirectID、Finastra、Fincity by Mastercard、Flinks、GoCardless Ltd.、Jack Henry & Associates, Inc、Jack Henry & Associates, Inc.、M2P Solutions Private Limited、Minna Technologies AB、Nubank、Plaid Inc. by Visa、Railsbank Technology Ltd.、Salt Edge、Stitch、Stripe, Inc.、Token.io Ltd.、TrueLayer Ltd.、Yodlee by Envestnet。
市場区分と調査範囲
この調査レポートは、オープンバンキングソリューション市場を分類し、以下の各サブ市場における収益予測と動向分析を掲載しています：
サービス ● API（アプリケーション・プログラミング・インターフェース）
バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）
本人確認サービス
決済ゲートウェイと決済処理
展開 ● クラウド
オンプレミス
エンドユーザー ● 銀行・金融機関
フィンテック企業
小売・Eコマース
中小企業・大企業
地域 ● 米州 ● アルゼンチン
ブラジル
カナダ
メキシコ
アメリカ ● カリフォルニア州
フロリダ州
イリノイ州
ニューヨーク
オハイオ州
ペンシルバニア
テキサス
アジア太平洋 ● オーストラリア
中国
インド
インドネシア
日本
マレーシア
フィリピン
シンガポール
韓国
台湾
タイ
ベトナム
ヨーロッパ・中東・アフリカ ● デンマーク
エジプト
フィンランド
フランス
ドイツ
イスラエル
イタリア
オランダ
ナイジェリア
ノルウェー
ポーランド
カタール
ロシア
サウジアラビア
南アフリカ
スペイン
スウェーデン
スイス
トルコ
アラブ首長国連邦
イギリス
本レポートは、以下の点について貴重な洞察を提供している：
1.市場浸透度：主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を掲載しています。
2.市場の発展：有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟した市場セグメントにおける浸透度を分析します。
3.市場の多様化：新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合評価とインテリジェンス：主要企業の市場シェア、戦略、製品、認証、規制当局の承認、特許状況、製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発とイノベーション：将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供しています。
本レポートは、以下のような主要な質問に対応しています：
1.オープンバンキングソリューション市場の市場規模および予測は？
2.オープンバンキングソリューション市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、アプリケーション、分野は何か？
3.オープン・バンキング・ソリューション市場の技術動向と規制枠組みは？
4.オープン・バンキング・ソリューション市場における主要ベンダーの市場シェアは？
5.オープン・バンキング・ソリューション市場への参入にはどのような形態や戦略的動きが適しているか？
1.序文
1.1.研究の目的
1.2.市場細分化とカバー範囲
1.3.調査対象年
1.4.通貨と価格
1.5.言語
1.6.ステークホルダー
2.調査方法
2.1.定義調査目的
2.2.決定する研究デザイン
2.3.準備調査手段
2.4.収集するデータソース
2.5.分析する：データの解釈
2.6.定式化するデータの検証
2.7.発表研究報告書
2.8.リピート：レポート更新
3.エグゼクティブ・サマリー
4.市場概要
5.市場インサイト
5.1.市場ダイナミクス
5.1.1.促進要因
5.1.1.1.API統合とクラウドコンピューティングの技術的進歩
5.1.1.2.パーソナライズされたバンキング体験に対する顧客の期待の高まり
5.1.1.3.斬新なフィンテック・サービスへの投資の増加
5.1.2.阻害要因
5.1.2.1.データ漏洩の増加とプライバシーへの懸念
5.1.3.機会
5.1.3.1.オープンバンキングデータを分析するためのAI統合の増加
5.1.3.2.フィンテック企業と伝統的なバンキング・プラットフォームとのコラボレーションの急増
5.1.4.課題
5.1.4.1.各国におけるオープンバンキング規制の差異と相互運用性の問題
5.2.市場セグメント分析
5.2.1.サービス：オープンバンキングとデジタル通貨およびパーソナライズされた金融サービスの統合
5.2.2.展開：拡張性、コスト効率、データ管理の観点から、オンプレミス・ソリューションへの選好が高まる。
5.3.市場破壊の分析
5.4.ポーターのファイブフォース分析
5.4.1.新規参入の脅威
5.4.2.代替品の脅威
5.4.3.顧客の交渉力
5.4.4.サプライヤーの交渉力
5.4.5.業界のライバル関係
5.5.バリューチェーンとクリティカルパス分析
5.6.価格分析
5.7.技術分析
5.8.特許分析
5.9.貿易分析
5.10.規制枠組み分析
6.オープンバンキングソリューション市場、サービス別
6.1.はじめに
6.2.API（アプリケーション・プログラミング・インターフェース）
6.3.バンキング・アズ・ア・サービス（BaaS）
6.4.本人確認サービス
6.5.決済ゲートウェイと決済処理
7.オープンバンキング・ソリューション市場、展開別
7.1.導入
7.2.クラウド
7.3.オンプレミス
8.オープン・バンキング・ソリューション市場、エンドユーザー別
8.1.はじめに
8.2.銀行・金融機関
8.3.フィンテック企業
8.4.小売業者とEコマース
8.5.中小企業・大企業
9.米州のオープンバンキング・ソリューション市場
9.1.はじめに
9.2.アルゼンチン
9.3.ブラジル
9.4.カナダ
9.5.メキシコ
9.6.アメリカ
10.アジア太平洋地域のオープン・バンキング・ソリューション市場
10.1.はじめに
10.2.オーストラリア
10.3.中国
10.4.インド
10.5.インドネシア
10.6.日本
10.7.マレーシア
10.8.フィリピン
10.9.シンガポール
10.10.韓国
10.11.台湾
10.12.タイ
10.13.ベトナム
11.欧州、中東、アフリカのオープンバンキング・ソリューション市場
11.1.はじめに
11.2.デンマーク
11.3.エジプト
11.4.フィンランド
11.5.フランス
11.6.ドイツ
11.7.イスラエル
11.8.イタリア
11.9.オランダ
11.10.ナイジェリア
11.11.ノルウェー
11.12.ポーランド
11.13.カタール
11.14.ロシア
11.15.サウジアラビア
11.16.南アフリカ
11.17.スペイン
11.18.スウェーデン
11.19.スイス
11.20.トルコ
11.21.アラブ首長国連邦
11.22.イギリス
12.競争環境
12.1.市場シェア分析（2023年
12.2.FPNVポジショニングマトリックス（2023年
12.3.競合シナリオ分析
12.3.1.Mastercard、オープンバンキング構想でデビットカードとプリペイド口座開設を革新
12.3.2.Dwolla、A2A決済を強化し、革命的なオープンバンキングサービスを導入
12.3.3.フリンクス、カナダでオープンバンキングを強化する金融機関向け革新的ソリューションを発表
12.4.戦略分析と提言
13.競合ポートフォリオ
13.1.主要企業のプロフィール
13.2.主要製品ポートフォリオ
図2.オープンバンキングソリューション市場規模、2023年対2030年
図3.世界のオープンバンキングソリューション市場規模、2018年～2030年（百万米ドル）
図4.オープンバンキングソリューションの世界市場規模、地域別、2023年対2030年(%)
図5. オープンバンキングソリューションの世界市場規模、地域別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図6.オープンバンキングソリューション市場のダイナミクス
図7.オープンバンキングソリューションの世界市場規模、サービス別、2023年対2030年(%)
図8.オープンバンキングソリューションの世界市場規模、サービス別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図9.オープンバンキングソリューションの世界市場規模、展開別、2023年対2030年(%)
図10.オープンバンキングソリューションの世界市場規模、展開別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図11.オープンバンキングソリューションの世界市場規模、エンドユーザー別、2023年対2030年(%)
図12.オープンバンキングソリューションの世界市場規模、エンドユーザー別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図13.アメリカのオープンバンキングソリューション市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図14.アメリカのオープンバンキングソリューション市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図15.米国のオープンバンキングソリューション市場規模、州別、2023年対2030年 (%)
図16.米国のオープンバンキング ソリューション市場規模、州別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図17.アジア太平洋地域のオープンバンキングソリューション市場規模、国別、2023年対2030年 (%)
図18.アジア太平洋地域のオープンバンキングソリューション市場規模、国別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図 19.欧州、中東、アフリカのオープンバンキングソリューション市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図 20.欧州、中東、アフリカのオープンバンキングソリューション市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図21.オープンバンキングソリューション市場シェア、主要プレーヤー別、2023年
図22. オープンバンキングソリューション市場、FPNVポジショニングマトリックス（2023年
• 日本語訳：オープンバンキングソリューション市場：サービス別（API（Application Programming Interfaces）、BaaS（Banking-as-a-Service）、本人確認サービス）、展開別（クラウド、オンプレミス）、エンドユーザー別 – 2024年～2030年の世界予測
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