 | • レポートコード：MRC360i24AR0749 • 出版社/出版日：360iResearch / 2024年4月 • レポート形態：英文、PDF、190ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：産業未分類 |
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レポート概要
※当レポートは英文です。下記の日本語概要・目次はAI自動翻訳を利用し作成されました。正確な概要・目次はお問い合わせフォームからサンプルを請求してご確認ください。
[190ページレポート] PSD2とオープンバンキングの生体認証市場規模は、2023年に56億4,000万米ドルと推定され、2024年には62億1,000万米ドルに達すると予測され、2030年には年平均成長率10.27％で111億8,000万米ドルに達すると予測される。
第二次決済サービス指令（PSD2）は、消費者保護を強化し、決済サービスのイノベーションを促進することで、決済環境の再構築を目指す欧州連合の規制である。PSD2 の基盤は、強力な顧客認証（SCA）の義務化であり、知識、所有、および内在性 に分類される少なくとも 2 つの検証要素によって電子決済が保護されることを保証する。この枠組みの中で、バイオメトリクス認証は、指紋、顔認識、虹彩スキャンなどのユニークな生物学的属性を通じてユーザーを認証する安全でユーザーフレンドリーな方法を提供し、オープン・バンキングにおける重要なツールとして浮上してきた。バイオメトリクスの採用は、PSD2のセキュリティ指令に沿ったものであり、また、従来のトークンやパスワードへの依存を排除することでユーザー・エクスペリエンスを向上させ、それによって詐欺リスクを軽減し、金融サービスへのアクセスを合理化する。モバイル・バンキング・アプリケーションの出現は、金融分野におけるバイオメトリクス認証の統合の顕著な急増を触媒し、PSD2準拠のオープン・バンキング・バイオメトリクス・ソリューションの採用を促進している。これに加え、金融部門全体でアプリケーション・プログラム・インターフェース（API）の重要性が高まっており、さまざまなバンキング・サービスとアプリケーション間の相乗効果が最適化されている。この傾向をさらに推し進めるのは、金融取引に関連する高セキュリティ・リスクを軽減する必 要性であり、堅牢な多要素認証メカニズムの必要性を裏付けている。しかし、システム効率を損なう不正確さや誤認識の可能性とともに、多大なコストがかかるため、こうしたソリューションの採用が妨げられている。金融機関は、顧客中心の規制強化に促され、ますますオンラインに軸足を移しつつあり、PSD2とオープン・バンキングのバイオメトリクス認証市場において、ハイテク新興企業がバイオメトリクス認証領域でイノベーションを起こすための絶好の条件を提示している。
機能：リアルタイムのIDおよびアクセス管理システムの重要性の高まり
認証と認可は、PSD2とオープン・バンキング生体認証の中核を成す。金融データへのアクセスが厳格に規制され、正当なユーザのみがトランザクションを開始し、検証できることを保証する。コンテンツ・ベースの攻撃に焦点を当てた検出システムは、取引データやリクエストの中に隠れている可能性のある悪意のある試みを特定するのに役立ち、それによって顧客と金融機関の両方を保護します。データの暗号化は、転送中および静止中の機密性の高い金融データの保護に不可欠である。アイデンティティの追跡メカニズムは、不正な活動を防止し追跡するために、バンキング・インフラストラクチャの使用状況を監視・記録する上で重要である。銀行、サービス・プロバイダー、顧客間で交換されるメッセージの完全性と妥当性を確保することは、改ざんや不正行為を防止するために不可欠である。トラフィック管理ツールは、バンキング・インフラがパフォーマンスやセキュリティを損なうことなくリクエストの負荷を処理できるようにするために必要です。
エンドユーザー：加盟店によるPSD2およびオープン・バンキング生体認証ソリューションの導入が進み、決済プロセスの摩擦が軽減される。
銀行は主に、顧客体験を向上させながら、セキュリティと規制基準へのコンプライアンスを強化するため、バイオメトリクス認証の導入に関心を寄せています。不正行為を最小限に抑え、顧客の信頼を築くためには、高精度、高信頼性、迅速な認証プロセスが不可欠である。顧客にとっては、バイオメトリクス認証が提供する利便性と使いやすさが最優先である。顧客は、バンキングや決済サービスへのシームレスで安全なアク セスを好む。また、パーソナライズされた摩擦のない金融体験に対する認識と期待も高まっている。加盟店は、カート放棄率の低減と、安全でありながら迅速なチェックアウト体験の提供を優先している。バイオメトリクス認証は、決済プロセスを合理化し、チャージバックや詐欺のリ スクを低減することによって、これらの目標を達成するのに役立つ。ペイメント・サービス・プロバイダ（PSP）は、さまざまな加盟店プラットフォームと統合可能な、広範で安全な決済オプションを提供することに注力している。PSPは、多様な決済方法をサポートし、さまざまな規制環境に対応できる拡張性と相互運用性のあるバイオメトリクス・ソリューションを必要としています。
地域別の洞察
アメリカ大陸では、PSD2とオープンバンキングへのバイオメトリクス認証の適応が徐々に進み、市場はデジタル決済方法に対して前向きな軌道を示している。北米、特に米国とカナダの金融機関は、安全で便利な認証方法に対する需要の高まりに対応するため、バイオメトリクス技術に多額の投資を行っている。中南米でも、規制の変更や金融の包括性向上を目指す銀行のデジタルトランスフォーメーション・イニシアチブに後押しされ、PSD2やオープンバンキングのバイオメトリクス認証導入が伸びている。EMEA 地域では、PSD2 およびオープン・バンキング生体認証市場は、主に欧州連合の 規制枠組みの影響を受け、堅調な伸びを示している。PSD2 指令は、生体認証が極めて重要な役割を果たす強固な顧客認証（SCA）を強調しているため、この市場の大きな起爆剤となっている。欧州の金融機関は、こうした規制を遵守し、よりパーソナライズされたバンキング体験を提供するため、バイオメトリクス技術を積極的に取り入れている。中東とアフリカでも新たな採用傾向が見られ、金融部門が本人確認と取引認証にバイオメトリクス・システムを取り入れるよう革新している。APAC 地域では、PSD2 とオープン・バンキングのバイオメトリクス認証の採用は様々で、日本、オーストラリ ア、シンガポールなどの先進国が導入の最前線にいる。これらの国々は、革新的なバンキング・テクノロジーをいち早く採用し、セキュリ ティと利便性の向上により、PSD2 やオープン・バンキングのバイオメトリクス認証ソリュ ーションへの選好が高まっている。この地域の新興経済国も、デジタル・バンキング・サービスへのシフトに合わせて、バイオメトリクス認証システムの導入を開始している。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニング・マトリックスは、PSD2とオープンバンキングのバイオメトリクス認証市場を評価する上で極めて重要です。事業戦略と製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーを包括的に評価します。この詳細な分析により、ユーザーは自らの要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功の度合いが異なる4つの象限に分類されます：フォアフロント（F）、パスファインダー（P）、ニッチ（N）、バイタル（V）である。
市場シェア分析
市場シェア分析は、PSD2とオープンバンキング生体認証市場におけるベンダーの現状を洞察的かつ詳細に調査する包括的なツールです。全体的な収益、顧客ベース、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、各社の業績や市場シェア争いの際に直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された蓄積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競争特性に関する貴重な洞察が得られます。このように詳細な情報を得ることで、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場での競争力を得るための効果的な戦略を考案することができます。
主要企業のプロファイル
本レポートでは、PSD2 & オープンバンキング生体認証市場における最近の重要な動向を掘り下げ、主要ベンダーとその革新的なプロフィールを紹介しています。これには、Accenture PLC、Apple Inc.、Avanade Inc.、Banfico Ltd.、Capgemini SE、CardinalCommerce Corporation、ClearBank Ltd.、Enfuce Financial Services Ltd.、富士通株式会社、Google LLC by Alphabet Inc.、Incode Technologies Inc.、InfoCert S.p.A.などが含まれます、INFOSISTEMA, SISTEMAS DE INFORMAÇÃO, S.A. by JYON Group、iProov Limited、LexisNexis Risk Solutions Inc. by RELX Group PLC、Mastercard International Incorporated、Metro Bank PLC、Mollie B.V、Moneyhub Financial Technology Ltd、National Westminster Bank plc、Nok Nok Labs, Inc、Okta, Inc、Plaid Financial Ltd、Salt Edge Inc、TAS S.p.A、Tata Consultancy Services Limited、Tell Money Limited、Temenos Headquarters SA、Thales Group。
市場区分と対象範囲
この調査レポートは、PSD2とオープンバンキングのバイオメトリクス認証市場を分類し、以下の各サブ市場における収益予測と動向分析を掲載しています：
機能 ● 認証と認可
コンテンツベースの攻撃検知
データ暗号化
アイデンティティ追跡
メッセージ検証
トラフィック管理
エンドユーザー ● 銀行
顧客
マーチャント
決済サービス・プロバイダー
地域 ● 南北アメリカ ● アルゼンチン
ブラジル
カナダ
メキシコ
アメリカ ● カリフォルニア州
フロリダ州
イリノイ州
ニューヨーク
オハイオ州
ペンシルバニア
テキサス
アジア太平洋 ● オーストラリア
中国
インド
インドネシア
日本
マレーシア
フィリピン
シンガポール
韓国
台湾
タイ
ベトナム
ヨーロッパ・中東・アフリカ ● デンマーク
エジプト
フィンランド
フランス
ドイツ
イスラエル
イタリア
オランダ
ナイジェリア
ノルウェー
ポーランド
カタール
ロシア
サウジアラビア
南アフリカ
スペイン
スウェーデン
スイス
トルコ
アラブ首長国連邦
イギリス
本レポートは、以下の点について貴重な洞察を提供している：
1.市場浸透度：主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を掲載しています。
2.市場の発展：有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟した市場セグメントにおける浸透度を分析します。
3.市場の多様化：新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合評価とインテリジェンス：主要企業の市場シェア、戦略、製品、認証、規制当局の承認、特許状況、製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発とイノベーション：将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供しています。
本レポートは、以下のような主要な質問に対応しています：
1.PSD2 & オープンバンキング生体認証市場の市場規模および予測は？
2.PSD2 & オープンバンキング生体認証市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、アプリケーション、分野は？
3.PSD2 & オープンバンキング生体認証市場の技術動向と規制枠組みは？
4.PSD2 & Open Banking生体認証市場における主要ベンダーの市場シェアは？
5.PSD2 & オープンバンキング生体認証市場への参入に適したモードと戦略的動きは？
1.序文
1.1.研究の目的
1.2.市場細分化とカバー範囲
1.3.調査対象年
1.4.通貨と価格
1.5.言語
1.6.ステークホルダー
2.調査方法
2.1.定義調査目的
2.2.決定する研究デザイン
2.3.準備調査手段
2.4.収集するデータソース
2.5.分析する：データの解釈
2.6.定式化するデータの検証
2.7.発表研究報告書
2.8.リピート：レポート更新
3.エグゼクティブ・サマリー
4.市場概要
5.市場インサイト
5.1.市場ダイナミクス
5.1.1.促進要因
5.1.1.1.モバイルバンキングアプリケーションの利用者数の増加
5.1.1.2.さまざまな金融セクターにおけるアプリケーション・プログラム・インターフェース（API）の重要性の高まり
5.1.1.3.金融取引における高いセキュリティリスクと決済システムにおける多要素認証の必要性
5.1.2.制約
5.1.2.1.セキュリティ・ソリューションの高コストと誤検出の可能性、不正確さ
5.1.3.機会
5.1.3.1.金融機関のオンラインビジネスへの大きなシフトと顧客中心の規制による金融サービスの改善
5.1.3.2.バイオメトリクス認証を開発する技術系新興企業にとって有利なエコシステム
5.1.4.課題
5.1.4.1.バイオメトリクスにおける人口統計学的バイアスの最小化における複雑さ
5.2.市場セグメンテーション分析
5.2.1.機能：リアルタイムID・アクセス管理システムの重要性の高まり
5.2.2.エンドユーザー：加盟店による PSD2 とオープン・バンキングの生体認証ソリューションの導入が進み、支払 プロセスにおける摩擦が軽減される。
5.3.市場動向分析
5.4.ロシア・ウクライナ紛争の累積的影響
5.5.高インフレの累積的影響
5.6.ポーターのファイブフォース分析
5.6.1.新規参入の脅威
5.6.2.代替品の脅威
5.6.3.顧客の交渉力
5.6.4.サプライヤーの交渉力
5.6.5.業界のライバル関係
5.7.バリューチェーンとクリティカルパス分析
5.8.規制の枠組み分析
5.9.顧客のカスタマイズ
6.PSD2とオープンバンキングのバイオメトリクス認証市場、機能別
6.1.はじめに
6.2.認証と認可
6.3.コンテンツベースの攻撃検知
6.4.データ暗号化
6.5.アイデンティティの追跡
6.6.メッセージ検証
6.7.トラフィック管理
7.PSD2とオープンバンキングのバイオメトリクス認証市場、エンドユーザー別
7.1.はじめに
7.2.銀行
7.3.顧客
7.4.マーチャント
7.5.決済サービスプロバイダー
8.南北アメリカのPSD2とオープンバンキング生体認証市場
8.1.はじめに
8.2.アルゼンチン
8.3.ブラジル
8.4.カナダ
8.5.メキシコ
8.6.アメリカ
9.アジア太平洋地域のPSD2とオープンバンキング生体認証市場
9.1.はじめに
9.2.オーストラリア
9.3.中国
9.4.インド
9.5.インドネシア
9.6.日本
9.7.マレーシア
9.8.フィリピン
9.9.シンガポール
9.10.韓国
9.11.台湾
9.12.タイ
9.13.ベトナム
10.欧州、中東、アフリカのPSD2とオープンバンキングのバイオメトリクス認証市場
10.1.はじめに
10.2.デンマーク
10.3.エジプト
10.4.フィンランド
10.5.フランス
10.6.ドイツ
10.7.イスラエル
10.8.イタリア
10.9.オランダ
10.10.ナイジェリア
10.11.ノルウェー
10.12.ポーランド
10.13.カタール
10.14.ロシア
10.15.サウジアラビア
10.16.南アフリカ
10.17.スペイン
10.18.スウェーデン
10.19.スイス
10.20.トルコ
10.21.アラブ首長国連邦
10.22.イギリス
11.競争環境
11.1.市場シェア分析（2023年
11.2.FPNVポジショニングマトリックス（2023年
11.3.競合シナリオ分析
11.3.1.テル・マネー・リミテッド、PSD2対応でモアワンドと提携
11.3.2.BanficoとInfoCert、BanficoのOBディレクトリからオープンバンキング/PSD2証明書を提供する独占パートナーシップを発表
11.3.3.上海商業銀行、PSD2 コンプライアンス・ソリューションにソルトエッジを採用
12.競合ポートフォリオ
12.1.主要企業のプロフィール
12.2.主要製品ポートフォリオ
図2.SD2 & オープンバンキング生体認証市場規模、2023年対2030年
図3.PSD2＆オープンバンキング生体認証の世界市場規模、2018年～2030年（百万米ドル）
図4.PSD2＆オープンバンキング生体認証の世界市場規模、地域別、2023年対2030年(%)
図5. psd2＆オープンバンキング生体認証の世界市場規模、地域別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図6.psd2 & オープンバンキング生体認証市場ダイナミクス
図7.PSD2 & オープンバンキング生体認証の世界市場規模、機能別、2023年対2030年(%)
図 8.PSD2とオープンバンキングのバイオメトリクス認証の世界市場規模、機能別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図9.PSD2＆オープンバンキング生体認証の世界市場規模、エンドユーザー別、2023年対2030年(%)
図 10.PSD2＆オープンバンキング生体認証の世界市場規模、エンドユーザー別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図 11.アメリカのPSD2＆オープンバンキング生体認証市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図12.アメリカのPSD2＆オープンバンキング生体認証市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図 13.米国のSD2＆オープンバンキング生体認証市場規模、州別、2023年対2030年(%)
図 14.米国PSD2＆オープンバンキング生体認証市場規模、州別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図 15.アジア太平洋地域のSD2＆オープンバンキング生体認証市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図 16.アジア太平洋地域のPSD2とオープンバンキングのバイオメトリクス認証市場規模、国別、2023年対2024年対2030年 （百万米ドル）
図 17.欧州、中東、アフリカのPSD2＆オープンバンキング生体認証市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図 18.欧州、中東、アフリカのPSD2＆オープンバンキング生体認証市場規模、国別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図 19.PSD2＆オープンバンキング生体認証市場シェア、主要企業別、2023年
図20.PSD2＆オープンバンキング生体認証市場、FPNVポジショニングマトリックス、2023年
• 日本語訳：PSD2とオープンバンキングのバイオメトリクス認証市場：機能別（認証・認可、コンテンツベース攻撃検知、データ暗号化）、エンドユーザー別（銀行、顧客、マーチャント） – 2024年～2030年の世界予測
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