 | • レポートコード：MRC360i24AR0412 • 出版社/出版日：360iResearch / 2024年4月 • レポート形態：英文、PDF、194ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：産業未分類 |
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レポート概要
※当レポートは英文です。下記の日本語概要・目次はAI自動翻訳を利用し作成されました。正確な概要・目次はお問い合わせフォームからサンプルを請求してご確認ください。
[194ページレポート】FinTechブロックチェーン市場規模は2023年に74.1億米ドルと推定され、2024年には99.5億米ドルに達し、CAGR 36.30%で2030年には647.7億米ドルに達すると予測される。
FinTechにおけるブロックチェーンは、複数のコンピュータにまたがる取引をリアルタイムで安全に記録し、データの完全性、透明性、不変性を確保する分散型デジタル台帳である。FinTechにおけるブロックチェーン技術は、クロスボーダー決済、証券取引、デジタルID認証など、さまざまな金融業務の効率的な処理と管理を可能にする。これは、銀行やクリアリングハウスなどの仲介機関を排除することでプロセスを合理化し、コストを削減し、セキュリティを強化することで実現する。さらに、非中央集権的な性質は、プラットフォーム上にエンコードされた事前定義されたルールを持つ自己実行契約としてのスマートコントラクトを通じて、参加者間のコラボレーションを強化することを可能にする。ビットコインやイーサリアムといった暗号通貨の人気と採用、そしてフィンテック業界における安全な決済システムの必要性により、ブロックチェーン・ソリューションの採用が増加している。しかし、各国の規制基準や枠組みが不透明なことに加え、セキュリティ上の懸念が市場の成長を抑制している。その一方で、技術的進歩のためのFinTechとブロックチェーン技術への投資の増加＆FinTechブロックチェーンにおけるAIとMLの統合は、今後数年間で市場に有利な成長見通しを生み出すと予想される。
プロバイダースケーラブルでセキュアなブロックチェーンネットワーク構築のためのインフラ＆ベースプロトコルプロバイダーによる利用拡大
アプリケーション＆ソリューション・プロバイダーは、銀行、保険、送金、資産管理、資本市場など、さまざまなFinTech業界に対応する専門アプリケーションやエンドツーエンドのソリューションを開発する。これらのプロバイダーは、不変性、透明性、分散化など、ブロックチェーンの中核的な機能を活用して、プロセスの合理化、コストの削減、参加者の信頼の向上を実現しています。さらなるアプリケーションとソリューションは、取引を自動化するスマートコントラクト、セキュリティと透明性を向上させる分散型アプリケーション（DApps）、資産をデジタル化するトークン化プラットフォームを提供する。インフラ＆ベースプロトコルプロバイダーは、FinTech業界全体の多様なアプリケーションを支えるスケーラブルで安全なブロックチェーンネットワークを構築するための基盤を構築します。これらのインフラ＆ベースプロトコルプロバイダーは、イーサリアムなどのコアブロックチェーンプロトコルや、データの完全性を確保するカスタムプライベートブロックチェーン、トランザクションを検証するコンセンサスメカニズム、ネットワーク通信を保護する暗号技術を開発します。これらのプロバイダーは、スケーラビリティ、異なるネットワーク間の相互運用性、プライバシーへの懸念といった主要な課題に対処する一方で、安全なデータ伝送と保存を保証するコンセンサスアルゴリズムや暗号化メカニズムといった機能を提供している。また、開発者があらかじめ用意されたテンプレートやソフトウェア開発キット（SDK）を使って簡単にアプリケーションを作成できるツールも提供している。ミドルウェア＆サービスプロバイダーは、ツール、ライブラリ、API、オラクル、その他のサービスを提供することで、基本プロトコルとアプリケーションのギャップを埋め、開発者が機能豊富なアプリケーションを簡単に構築できるようにし、セキュリティとパフォーマンスの高水準を維持しながら、既存システムをブロックチェーンインフラストラクチャに統合するプロセスをさらに簡素化する。ミドルウェアプロバイダーは、さまざまなFinTechブロックチェーン要素のシームレスな統合を促進し、サービスプロバイダーは、分析プラットフォームや複雑な規制環境のナビゲートを支援するコンサルティングサービスを通じて、企業のプロセスの最適化を支援する。サービスプロバイダーは、セキュリティ管理を強化するマルチシグネチャウォレット、規制遵守（KYC/AML）のための本人確認ソリューション、分散型ファイルシステムなどのデータストレージオプション、スマートコントラクト内のオフチェーンデータソースにアクセスするためのオラクルなどの付加価値サービスを提供している。
組織の規模：取引処理の高速化を求めて大企業での採用が拡大
ブロックチェーン・ソリューションは、分散型、透明性、安全性の高いデジタル元帳システムを提供することで、FinTech分野の大企業と中小企業の双方にとって有益であり、多くのFinTechアプリケーションにおいて、効率性の向上、コストの削減、リスクの軽減をもたらします。大企業にとっては、ブロックチェーンは仲介者を排除し、スマートコントラクトを通じてプロセスを自動化することで、より迅速な取引処理を可能にする。分散型台帳技術（DLT）アプリケーションにより、大企業はプライバシーを維持しながら、パートナーや顧客とデータを安全に共有できる。ブロックチェーン技術の採用により、中小企業は市場内で競争力を持つようになった。中小企業は、ブロックチェーンが提供する強化されたセキュリティをKYC（Know Your Customer）コンプライアンス・プロセスに活用することで、不正リスクを低減しながら顧客のオンボーディングを合理化することができます。さらに、ブロックチェーン技術を活用したクロスボーダー決済ソリューションは、取引手数料の削減とリアルタイムの決済により、中小企業にグローバルなリーチを提供します。
アプリケーション決済、清算、決済アプリケーションにおけるブロックチェーン技術の利用拡大
KYCプロセスにブロックチェーンを採用することで、金融機関や組織の効率性が向上している。ブロックチェーン・ソリューションにより、顧客データを安全なデジタルIDで保存できるため、紙ベースの書類や手作業によるデータ入力が不要になる。これにより、オンボーディング・プロセスを合理化し、従来のKYCプロセスに関連する時間とコストを削減することができる。ブロックチェーンの分散型台帳システムは、KYC手続きを合理化し、機関間での安全なデータ共有を可能にすることで、コンプライアンス管理を強化する。これにより重複が減り、手作業によるデータ確認に伴う運用リスクやコストを最小限に抑えることができる。クロスボーダー決済システムにブロックチェーンを組み込むことで、取引時間の短縮、透明性の向上、トレーサビリティの確保が容易になります。ブロックチェーンを利用したクロスボーダー決済は、無限の銀行元帳間で安全な送金を可能にし、ある銀行から別の銀行への送金を仲介する役割を果たす銀行仲介業者をバイパスすることができる。取引所や送金サービスも、国境を越えた安全で低コストの取引を可能にするピアツーピアの取引プラットフォームを導入することで、ブロックチェーン技術の恩恵を受けている。ブロックチェーン・ベースの取引所・送金サービスでは、分散型台帳技術を利用することで、個人や組織が仲介者を介さずに直接送受信できるようになる。ブロックチェーン・ベースのID管理システムは、透明性、トレーサビリティ、改ざん防止記録といった比類ない利点を提供する。これらのシステムは、ユーザーが仲介者なしでデジタルIDを作成、管理、共有できる自己主権型IDを可能にする。スマート・コントラクトは、ブロックチェーンが重要な役割を果たすフィンテックのもう一つの重要な側面である。これらの自己実行契約には、関係者が合意した事前定義されたルールが含まれており、特定の条件が満たされると自動的に取引が実行される。ブロックチェーンプラットフォーム上のスマートコントラクトは、信頼性を確保し、詐欺リスクを低減し、銀行や法律事務所などの仲介者や従来の仲介者を不要にする。
垂直方向：銀行セクターがプロセスの自動化のためにブロックチェーン技術を幅広く活用
銀行は、クロスボーダー決済、貿易金融業務のスマートコントラクト、シンジケートローン管理、Know Your Customer（KYC）プロセスなどのサービスを改善するためにブロックチェーン技術を活用している。ブロックチェーンは分散型台帳を提供し、不正行為や運用コストを削減しながら、より迅速で透明性の高い取引処理を可能にする。銀行はスマート・コントラクトを採用することで、融資の払い出しや本人確認プロセスを自動化できる。ブロックチェーン技術は、保険分野では書類や保険契約者の本人認証を合理化することで、保険金支払いを簡素化する。ピアツーピア・プラットフォームを通じて保険会社間のリスクデータ共有の透明性を促進する。
さらに、ブロックチェーンの不変の台帳システムによって可能になる不正検知能力の向上により、保険会社は運営コストを大幅に削減することができる。非銀行金融サービス（NBFC）もブロックチェーン技術を取り入れることで恩恵を受ける。資産運用会社は、投資のリアルタイム追跡や所有権の安全な移転に活用できる。ピアツーピア・レンディング・プラットフォームやクラウドファンディング・ポータルは、仲介者を排除するブロックチェーンの分散化された性質から恩恵を受けることができる。資金移動の際の透明性を高めると同時に、改ざん不可能な取引記録を提供する。さらに、ブロックチェーンのトークン化という側面により、NBFSプロバイダーは資産担保型トークンやICO（イニシャル・コイン・オファリング）を通じて代替資金源にアクセスすることができる。
地域別の洞察
アメリカ大陸では、確立された金融ハブと暗号通貨の利用が増加しており、FinTechブロックチェーン技術の利用が高まっている。米国、カナダ、ブラジル、メキシコのFinTech企業は、金融業務における第三者仲介者の必要性を排除するためにブロックチェーン技術を採用することに注力している。米国、メキシコ、カナダ、ブラジル、アルゼンチン政府は、安全な金融サービスへのアクセスを拡大するため、金融機関の責任あるデジタル化と金融プロセスにおけるブロックチェーン統合を支持している。アジア太平洋地域では、デジタル取引の急増、ブロックチェーン技術に対する政府の取り組みと投資、FinTechブロックチェーン技術の進歩により、FinTechブロックチェーン技術の利用が大幅に増加した。シンガポールや香港などの国々は、デジタルトランスフォーメーションの取り組みを取り入れることで、グローバルな金融センターを確立している。伝統的な金融機関は、新興のハイテク企業と提携し、国境を越えた決済取引などのプロセスを合理化するためのブロックチェーン実装の専門知識を地域全体で活用している。EMEA地域におけるFinTechブロックチェーン技術の採用は、規制当局の支援の増加、銀行とブロックチェーン新興企業との連携、金融サービスの強化に対する需要の高まりにより、著しい成長を遂げている。欧州連合（EU）は改正決済サービス指令（PSD2）を施行し、アプリケーション・プログラミング・インターフェース（API）を通じて銀行データを第三者に開放することで、金融サービスの革新を促している。
FPNV ポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニング・マトリックスは、FinTechブロックチェーン市場を評価する上で極めて重要です。事業戦略と製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーを包括的に評価します。この詳細な分析により、ユーザーは要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功のレベルが異なる4つの象限に分類されます：フォアフロント（F）、パスファインダー（P）、ニッチ（N）、バイタル（V）である。
市場シェア分析
市場シェア分析は、FinTechブロックチェーン市場におけるベンダーの現状を洞察的かつ詳細に調査する包括的なツールです。全体的な収益、顧客基盤、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、各社の業績と市場シェア争いの際に直面する課題について、より深い理解を提供することができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された蓄積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競争特性に関する貴重な洞察が得られます。このように詳細な情報を得ることで、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場での競争力を得るための効果的な戦略を考案することができます。
主要企業のプロファイル
本レポートでは、FinTechブロックチェーン市場における最近の重要な動向を掘り下げ、主要ベンダーとその革新的なプロフィールを紹介しています。これには、Accenture PLC、AlphaPoint、Amazon Web Services, Inc.、Anchorage Digital、Applied Blockchain Ltd.、Auxesis Group、Bitfury Group Limited、BitGo Holdings, Inc.、BitPay, Inc.、Blockchain.com, Inc.、Chain Global Ltd.、Chainalysis Inc.、Circle Internet Financial, LLC、Coinbase Global, Inc.、Consensys Software Inc、Digital Asset Holdings, LLC、Factom、Gemini Trust Company, LLC、GuardTime OÜ、International Business Machines Corporation、JPMorgan Chase & Co.、Kraken by Payward, Inc.、Microsoft Corporation、Morgan Stanley、Oracle Corporation、R3 HoldCo LLC、Ripple Labs Inc.、Stellar Development Foundation、Tata Consultancy Services、Wipro。
市場区分と調査範囲
この調査レポートは、FinTechブロックチェーン市場を分類し、以下の各サブ市場における収益予測と動向分析を掲載しています：
プロバイダー ●アプリケーション＆ソリューションプロバイダー
インフラ＆基本プロトコルプロバイダ
ミドルウェア＆サービスプロバイダー
組織規模 ● 大企業
中小企業
アプリケーション ● コンプライアンス管理と顧客管理
クロスボーダー決済と為替・送金
アイデンティティ管理
決済
スマートコントラクト
バーティカル ●バンキング
保険
銀行以外の金融サービス
地域 ● 米州 ● アルゼンチン
ブラジル
カナダ
メキシコ
アメリカ ● カリフォルニア州
フロリダ州
イリノイ州
ニューヨーク
オハイオ州
ペンシルバニア
テキサス
アジア太平洋 ● オーストラリア
中国
インド
インドネシア
日本
マレーシア
フィリピン
シンガポール
韓国
台湾
タイ
ベトナム
ヨーロッパ・中東・アフリカ ● デンマーク
エジプト
フィンランド
フランス
ドイツ
イスラエル
イタリア
オランダ
ナイジェリア
ノルウェー
ポーランド
カタール
ロシア
サウジアラビア
南アフリカ
スペイン
スウェーデン
スイス
トルコ
アラブ首長国連邦
イギリス
本レポートは、以下の点について貴重な洞察を提供している：
1.市場浸透度：主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を掲載しています。
2.市場の発展：有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟した市場セグメントにおける浸透度を分析します。
3.市場の多様化：新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合評価とインテリジェンス：主要企業の市場シェア、戦略、製品、認証、規制当局の承認、特許状況、製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発とイノベーション：将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供しています。
本レポートは、以下のような主要な質問に対応しています：
1.FinTechブロックチェーン市場の市場規模および予測は？
2.FinTechブロックチェーン市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、アプリケーション、分野はどれか？
3.FinTechブロックチェーン市場の技術動向と規制の枠組みは？
4.FinTechブロックチェーン市場における主要ベンダーの市場シェアは？
5.FinTechブロックチェーン市場への参入には、どのような形態や戦略的な動きが適しているか？
1.序文
1.1.研究の目的
1.2.市場細分化とカバー範囲
1.3.調査対象年
1.4.通貨と価格
1.5.言語
1.6.ステークホルダー
2.調査方法
2.1.定義調査目的
2.2.決定する研究デザイン
2.3.準備調査手段
2.4.収集するデータソース
2.5.分析する：データの解釈
2.6.定式化するデータの検証
2.7.発表研究報告書
2.8.リピート：レポート更新
3.エグゼクティブ・サマリー
4.市場概要
5.市場インサイト
5.1.市場ダイナミクス
5.1.1.促進要因
5.1.1.1.ビットコインやイーサリアムなどの暗号通貨の人気上昇と普及
5.1.1.2.コスト効率の高いクロスボーダー決済システムのニーズとFinTechにおけるブロックチェーンのメリット
5.1.1.3.デジタル化とキャッシュレス社会に対する政府の支援
5.1.2.阻害要因
5.1.2.1.厳しい規制基準やフレームワークと熟練した専門家の不足
5.1.3.機会
5.1.3.1.フィンテック・ブロックチェーンにおけるAIとMLの技術開発と統合
5.1.3.2.フィンテック・ブロックチェーン技術への投資の拡大
5.1.4.課題
5.1.4.1.ブロックチェーン技術に伴うセキュリティ上の懸念
5.2.市場セグメンテーション分析
5.2.1.プロバイダースケーラブルでセキュアなブロックチェーンネットワーク構築のためのインフラ＆ベースプロトコルプロバイダーによる利用拡大
5.2.2.組織規模：トランザクション処理の高速化を目的とした大企業による採用が拡大
5.2.3.アプリケーション：決済、清算、決済アプリケーションにおけるブロックチェーン技術の利用拡大
5.2.4.業種：銀行セクターがプロセスの自動化のためにブロックチェーン技術の適用を拡大
5.3.市場動向分析
5.3.1.南北アメリカにおけるFinTechブロックチェーンへの大規模な投資と進歩
5.3.2.FinTechブロックチェーン技術の開発に対する政府の支援政策がアジア太平洋地域の市場成長を促進
5.3.3.ブロックチェーンエコシステムへの進化がEMEA地域の市場成長を拡大
5.4.ロシア・ウクライナ紛争の累積的影響
5.5.高インフレの累積的影響
5.6.ポーターのファイブフォース分析
5.6.1.新規参入の脅威
5.6.2.代替品の脅威
5.6.3.顧客の交渉力
5.6.4.サプライヤーの交渉力
5.6.5.業界のライバル関係
5.7.バリューチェーンとクリティカルパス分析
5.8.規制枠組み分析
6.FinTechブロックチェーン市場、プロバイダー別
6.1.はじめに
6.2.アプリケーション＆ソリューション・プロバイダー
6.3.インフラ＆ベースプロトコルプロバイダー
6.4.ミドルウェア＆サービスプロバイダー
7.FinTechブロックチェーン市場、組織規模別
7.1.はじめに
7.2.大企業
7.3.中小企業
8.フィンテック・ブロックチェーン市場、用途別
8.1.はじめに
8.2.コンプライアンス管理と顧客管理
8.3.クロスボーダー決済と為替・送金
8.4.アイデンティティ管理
8.5.決済・清算・決済
8.6.スマートコントラクト
9.フィンテック・ブロックチェーン市場（業種別
9.1.はじめに
9.2.銀行業
9.3.保険
9.4.非銀行金融サービス
10.南北アメリカのFinTechブロックチェーン市場
10.1.はじめに
10.2.アルゼンチン
10.3.ブラジル
10.4.カナダ
10.5.メキシコ
10.6.アメリカ
11.アジア太平洋地域のFinTechブロックチェーン市場
11.1.はじめに
11.2.オーストラリア
11.3.中国
11.4.インド
11.5.インドネシア
11.6.日本
11.7.マレーシア
11.8.フィリピン
11.9.シンガポール
11.10.韓国
11.11.台湾
11.12.タイ
11.13.ベトナム
12.欧州・中東・アフリカのFinTechブロックチェーン市場
12.1.はじめに
12.2.デンマーク
12.3.エジプト
12.4.フィンランド
12.5.フランス
12.6.ドイツ
12.7.イスラエル
12.8.イタリア
12.9.オランダ
12.10.ナイジェリア
12.11.ノルウェー
12.12.ポーランド
12.13.カタール
12.14.ロシア
12.15.サウジアラビア
12.16.南アフリカ
12.17.スペイン
12.18.スウェーデン
12.19.スイス
12.20.トルコ
12.21.アラブ首長国連邦
12.22.イギリス
13.競争環境
13.1.市場シェア分析、2023年
13.2.FPNVポジショニングマトリックス（2023年
13.3.競合シナリオ分析
13.3.1.サム・アルトマンの生体認証ベースの暗号通貨ワールドコインが始動
13.3.2.OKX WalletがPulseChainと提携
13.3.3.ブロックチェーンベースの再保険会社Reが再保険の透明性を再定義するためにVIPRと手を組む
13.3.4.Visa、ブラジルで10億米ドルのフィンテックを買収し、デジタル決済を強化
13.3.5.Metatime、ブロックチェーンエコシステム拡大を推進するため2500万米ドルの投資を調達
13.3.6.Arbol’s、新しいブロックチェーン・パラメトリック再保険プラットフォームを発表
13.3.7.リップル社がメタコ社を2億5000万米ドルで買収
13.3.8.Capitual、事業拡大のためAzimutから1600万米ドルの資金調達
13.3.9.AWSがAvalancheと提携し、企業や政府向けにブロックチェーンソリューションを拡張
13.3.10.ブロックチェーンFinTechのGammaRey、3億2000万米ドルの合併契約を締結
13.3.11.アブダビのFinTechスタートアップ、シリーズB資金調達ラウンドで2000万米ドルを調達
13.3.12.ブロックチェーンデータプラットフォームChainalysisが1億7000万米ドルのシリーズFを調達
14.競合ポートフォリオ
14.1.主要企業のプロフィール
14.2.主要製品ポートフォリオ
図2.フィンテック・ブロックチェーン市場規模、2023年対2030年
図3.世界のフィンテック・ブロックチェーン市場規模、2018年～2030年（百万米ドル）
図4.フィンテック・ブロックチェーンの世界市場規模、地域別、2023年対2030年(%)
図5. フィンテック・ブロックチェーンの世界市場規模、地域別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図6.フィンテック・ブロックチェーン市場のダイナミクス
図7.フィンテック・ブロックチェーンの世界市場規模、プロバイダー別、2023年対2030年(%)
図8.フィンテックブロックチェーンの世界市場規模、プロバイダー別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図9.フィンテック・ブロックチェーンの世界市場規模、組織規模別、2023年対2030年 (%)
図10.フィンテックブロックチェーンの世界市場規模、組織規模別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図11.フィンテックブロックチェーンの世界市場規模、用途別、2023年対2030年(%)
図12.フィンテックブロックチェーンの世界市場規模、用途別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図13.フィンテック・ブロックチェーンの世界市場規模、業種別、2023年対2030年(%)
図14.フィンテック・ブロックチェーンの世界市場規模、垂直市場別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図15.アメリカのフィンテック・ブロックチェーン市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図16.アメリカのフィンテック・ブロックチェーン市場規模、国別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図17.米国のフィンテック・ブロックチェーン市場規模、州別、2023年対2030年(%)
図18.米国のフィンテック・ブロックチェーン市場規模、州別、2023年対2024年対2030年（百万米ドル）
図19.アジア太平洋地域のフィンテック・ブロックチェーン市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図20.アジア太平洋地域のフィンテック・ブロックチェーン市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図21.欧州、中東、アフリカのフィンテック・ブロックチェーン市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図22. 欧州、中東、アフリカのフィンテック・ブロックチェーン市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図23.フィンテック・ブロックチェーン市場シェア、主要プレーヤー別、2023年
図24.フィンテックブロックチェーン市場、FPNVポジショニングマトリックス、2023年
• 日本語訳：FinTechブロックチェーン市場：プロバイダー別（アプリケーション＆ソリューションプロバイダー、インフラ＆ベースプロトコルプロバイダー、ミドルウェア＆サービスプロバイダー）、組織規模別（大企業、中小企業）、用途別、業種別 – 2024年～2030年の世界予測
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