 | • レポートコード：MRC360i24AR0322 • 出版社/出版日：360iResearch / 2024年4月 • レポート形態：英文、PDF、185ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：産業未分類 |
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レポート概要
※当レポートは英文です。下記の日本語概要・目次はAI自動翻訳を利用し作成されました。正確な概要・目次はお問い合わせフォームからサンプルを請求してご確認ください。
[185ページレポート] デジタルレンディングプラットフォーム市場規模は2023年に215.1億米ドルと推定され、2024年には269.5億米ドルに達し、2030年には年平均成長率25.36%で1,047.4億米ドルに達すると予測される。
デジタル・レンディング・プラットフォーム市場は、より迅速で効率的な借り入れ体験を提供するために、オンライン技術を利用してローンの組成と更新を行うものである。通常、このようなプラットフォームは、引き受けにアルゴリズムとソフトウェアを使用し、申し込みから資金調達、サービシングまで、ローンライフサイクル全体を管理するデジタルツールを組み込んでいる。デジタル・レンディング・プラットフォーム市場は、継続的な技術進歩に後押しされ、アクセシビリティの向上とユーザー・エクスペリエンスの改善を促進している。政府の規制支援は、デジタル融資が発展し、経済成長に貢献できるエコシステムを構築する上で極めて重要な役割を果たしている。このセクターは、金融取引の迅速化と効率化を求めるデジタル・バンキング利用者の増加によってさらに活性化し、伝統的な金融機関がデジタル・ソリューションの導入を促している。インターネットやモバイルの利用が急増している未開発市場への参入、従来型銀行との提携、セキュリティ強化のためのブロックチェーンの統合、優れたリスク評価とローンのカスタマイズのための人工知能の活用などからも、成長への道筋が見えてくる。とはいえ、サイバー攻撃によるセキュリティ上の脅威の高まり、急速に変化する金融規制を先取りする必要性、特に経済的に発展していない地域における技術格差の是正という課題など、潜在的な阻害要因を乗り越える必要がある。デジタル・プラットフォームと確立されたバンキングの枠組みを同化させることの複雑さは、控え目に見ても明らかである。このような障害を克服するためには、イノベーションと研究が不可欠であり、ユーザーエクスペリエンスの向上、より良い信用評価のための高度なアナリティクスの導入、自動サポートによる顧客対応の強化、クロスプラットフォームの互換性の促進などに重点が置かれる。信用履歴の浅い人々のクレジット・アクセスを拡大する戦略を考案することで、金融包摂に重点を置くことが重要である。
コンポーネント革新的なソリューションの採用は、ローン管理の最適化に役立つ
デジタル融資プラットフォームのエコシステムは、融資プロセスの様々な側面に対応する様々なサービスとソリューションで構成されている。デジタル・レンディング・プラットフォームに関連するサービスには、カスタマー・サポート、ローン・サービシング、リスク評価、コンプライアンス、コンサルティング、導入などがある。これらのサービスは、融資プロセスの効率性、規制遵守、顧客満足度を確保する上で極めて重要である。これらのサービスは、従来のデータソースと代替データソースの両方を活用し、借り手の行動や融資実績の予測、価格戦略の最適化、市場動向の特定を行います。
デジタル・レンディング・プラットフォームのソリューションには、ローン組成システム、ローン管理システム、意思決定自動化、分析、リスク管理ソフトウェアなどのプラットフォーム・ベースの製品が含まれる。これらのソリューションは、貸し手と借り手の双方にとって、融資プロセスを自動化し、合理化するように設計されています。ローン・オリジネーション・システム（LOS）はローン申請プロセス全体を容易にし、ローン・マネジメント・システムによって、貸し手はローンの組成から完済まで、ライフサイクル全体を通してローンを管理することができる。自動化された意思決定ツールは、承認プロセスに必要な時間と手作業を削減するのに役立ちます。さらに、アナリティクス・ソリューションは、顧客の行動を理解し、リスクを予測し、十分な情報に基づいた融資決定を行うのに役立つ。また、リスク管理ソフトウェアは、ローン・ポートフォリオのリスクを追跡・管理するために特別に設計されています。
展開：クラウドの導入により、大企業における様々なローン申請量に対応するスケーラビリティが強化されます。
クラウド・コンピューティングの採用は、デジタル・レンディング・プラットフォームの展開戦略を一変させた。クラウド・コンピューティングの採用は、デジタル・レンディング・プラットフォームの展開戦略を一変させました。クラウド展開は、様々なローン申請件数に対応するために不可欠な拡張性を提供します。さらに、ITインフラへの資本支出を削減する従量課金モデルにより、コスト効率も向上します。クラウド・インフラストラクチャにより、デジタル・レンディング・プラットフォームは様々なフィンテック・サービスと迅速に統合し、高度な分析機能を活用し、最新のセキュリティ機能を維持することができる。クラウド・サービスを利用することで、クラウド・プロバイダーは多くの場合、厳格なセキュリティ認証やデータ取り扱い規制を設けているため、貸金業者はデータ保護法の規制コンプライアンスを確保することができる。オンプレミスの展開では、デジタル融資プラットフォームを組織の物理的な敷地内で管理する必要がある。このアプローチでは、金融機関はサーバー、データ、セキュリティを完全に管理できるため、より高いレベルのデータプライバシーとカスタマイズ性を提供できる可能性がある。オンプレミス型は、特定の規制要件がある組織や、機密性の高いデータを扱う組織に好まれることが多い。すでに大規模なITインフラに投資しており、システムを保守・更新するための専門知識を社内に持っている企業にとっては、理想的な方法といえる。しかし、一般的に初期コストが高く、継続的なメンテナンスと、ハードウェアやソフトウェアのアップグレードへの投資が必要となる。
エンド・ユーザー：リテール・バンキングは融資処理の効率化を図り、融資までの時間短縮と迅速な対応でカスタマージャーニーを向上させる。
伝統的な銀行は、デジタル・レンディング・プラットフォームのエンドユーザーの大部分を占めている。これらの金融機関は、融資の実行プロセス、リスク評価手順、顧客体験を強化するために技術の進歩を活用しています。デジタル・レンディング・プラットフォームを通じて、銀行はより迅速なローン承認、簡素化された申請プロセス、よりパーソナライズされたローン商品を提供し、顧客の進化するニーズに応えることができます。会員重視のサービスで知られる信用組合は、効率的で利便性の高い融資サービスを提供するため、デジタル融資プラットフォームの採用を増やしている。デジタル・プラットフォームを利用することで、信用組合は会員との緊密な関係を維持しながら、融資サービスを効率化することができる。このテクノロジーにより、信用組合は、地域密着型の金融機関として組合員が重視するパーソナルなタッチで、競争力のあるローン商品を提供することができる。広範な金融サービス・セクターの企業には、ウェルス・マネジメント、投資サービス、フィンテック企業などがあり、デジタル融資プラットフォームを活用して顧客に補完的なサービスを提供している。これらのプラットフォームは、総合的な金融ソリューションの一部としてクレジット商品の提供を促進する。これにより、顧客はこれらの企業が提供するサービスのエコシステムの中で、シームレスにクレジットにアクセスできるようになる。保険会社はデジタル・レンディング・プラットフォームと提携し、保険料融資などの付加価値サービスを提供することができる。デジタル・レンディング・プラットフォームは、保険契約者に柔軟な支払いソリューションを提供することで、保険契約者のコスト管理を改善し、経済的負担をかけずに保険を維持することを可能にする。ピアツーピア（P2P）融資プラットフォームは、デジタル融資のエコシステムに自然に適合している。これらのプラットフォームは、従来の金融仲介業者をバイパスして、借り手と個々の貸し手を直接マッチングする。デジタル・レンディング・テクノロジーは、P2Pプラットフォームをサポートし、融資申し込み、リスク評価、融資実行、返済プロセスを、すべてユーザーフレンドリーなオンライン環境で管理します。リテール銀行は、個人消費者と中小企業市場を対象としています。デジタル・レンディング・プラットフォームは、これらの銀行が個人ローンから住宅ローン、中小企業向け融資まで、さまざまなローン商品を提供することを可能にしています。
地域別の洞察
アジア太平洋地域は、経済発展の度合いが異なるため、消費者ニーズや購買行動の面で高い多様性を示している。この地域では、デジタル決済や融資の革新に後押しされ、フィンテックスタートアップが急増している。現地のプレーヤーは、リアルタイム処理やデジタルウォレットとの統合といった機能を盛り込むため、技術スタックを積極的に強化している。アメリカ大陸全体では、先進国・新興国を問わず、金融包摂と利用しやすい信用という共通のニーズを背景に、デジタル融資プラットフォームが牽引力を増している。米国とカナダでは、パーソナライズされた顧客体験と高度な予測分析に重点が置かれているが、ラテンアメリカでは、銀行口座を持たない人々や銀行口座を持たない人々にアプローチすることに重点が置かれている。EMEA（欧州、中東、アフリカ）地域は、先進国と発展途上国が融合したユニークな市場であり、多様な文化的・規制的環境がデジタル融資の実践に影響を与えている。欧州諸国は、強固な個人情報保護法に沿った安全でコンプライアンスに準拠したプラットフォームに注力している一方、中東とアフリカでは、モバイル・ファースト・ソリューションとインクルーシブ・ファイナンスに向けた取り組みが進められている。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニング・マトリックスはデジタル・レンディング・プラットフォーム市場を評価する上で極めて重要です。事業戦略と製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーを包括的に評価します。この詳細な分析により、ユーザーは各自の要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功のレベルが異なる4つの象限に分類されます：フォアフロント（F）、パスファインダー（P）、ニッチ（N）、バイタル（V）である。
市場シェア分析
市場シェア分析は、デジタルレンディングプラットフォーム市場におけるベンダーの現状について、洞察に満ちた詳細な調査を提供する包括的なツールです。全体的な収益、顧客ベース、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、各社の業績や市場シェア争いで直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された蓄積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競争特性に関する貴重な洞察が得られます。このように詳細な情報を得ることで、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場での競争力を得るための効果的な戦略を考案することができます。
主要企業のプロファイル
本レポートでは、デジタルレンディングプラットフォーム市場における最近の重要な動向を掘り下げ、主要ベンダーとその革新的なプロフィールを紹介しています。これには、Abrigo、Allied Solutions、Applied Business Software, Inc.、ARIVE, LLC by Wizni, Inc.、Black Knight Inc.、Comarch SA.、Conflux Technologies、CoreLogic, Inc.、Finastra Limited、FIS, Inc.、Fiserv, Inc.、Floify LLC、ICE Mortgage Technology, Inc.、Infosys Limited、Intellect Design Arena、KeyCorp、LendingPad Corp、nCino Opco, Inc.、Newgen Software Technologies Limited、Nucleus Software Exports Limited、Oracle Corporation、Pegasystems Inc.、Perfios Software Solutions Pvt. Ltd.、Salesforce, Inc.、Sigma Infosolutions、Tata Consultancy Services、Tavant Technologies、Temenos AG、Wipro Limited。
市場区分と調査範囲
この調査レポートは、デジタルレンディングプラットフォーム市場を分類し、以下の各サブ市場における収益予測と動向分析を掲載しています：
コンポーネント ●サービス ●ビジネスプロセス管理
貸出分析
ローン管理
ローン管理
リスク＆コンプライアンス管理
ソリューション ● コンサルティング
設計・導入
リスク評価
サポート＆メンテナンス
トレーニングと教育
導入 ● クラウド
オンプレミス
エンドユーザー ● 銀行
信用組合
金融サービス
保険
P2P レンダー
リテール・バンキング
地域 ● 米州 ● アルゼンチン
ブラジル
カナダ
メキシコ
アメリカ ● カリフォルニア州
フロリダ州
イリノイ州
ニューヨーク
オハイオ州
ペンシルバニア
テキサス
アジア太平洋 ● オーストラリア
中国
インド
インドネシア
日本
マレーシア
フィリピン
シンガポール
韓国
台湾
タイ
ベトナム
ヨーロッパ・中東・アフリカ ● デンマーク
エジプト
フィンランド
フランス
ドイツ
イスラエル
イタリア
オランダ
ナイジェリア
ノルウェー
ポーランド
カタール
ロシア
サウジアラビア
南アフリカ
スペイン
スウェーデン
スイス
トルコ
アラブ首長国連邦
イギリス
本レポートは、以下の点について貴重な洞察を提供している：
1.市場浸透度：主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を掲載しています。
2.市場の発展：有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟した市場セグメントにおける浸透度を分析します。
3.市場の多様化：新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合評価とインテリジェンス：主要企業の市場シェア、戦略、製品、認証、規制当局の承認、特許状況、製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発とイノベーション：将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供しています。
本レポートは、以下のような主要な質問に対応しています：
1.デジタルレンディングプラットフォーム市場の市場規模および予測は？
2.デジタルレンディングプラットフォーム市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、アプリケーション、分野は何か？
3.デジタルレンディングプラットフォーム市場の技術動向と規制枠組みは？
4.デジタルレンディングプラットフォーム市場における主要ベンダーの市場シェアは？
5.デジタルレンディングプラットフォーム市場への参入には、どのような形態や戦略的な動きが適しているか？
1.序文
1.1.研究の目的
1.2.市場細分化とカバー範囲
1.3.調査対象年
1.4.通貨と価格
1.5.言語
1.6.ステークホルダー
2.調査方法
2.1.定義調査目的
2.2.決定する研究デザイン
2.3.準備調査手段
2.4.収集するデータソース
2.5.分析する：データの解釈
2.6.定式化するデータの検証
2.7.発表研究報告書
2.8.リピート：レポート更新
3.エグゼクティブ・サマリー
4.市場概要
5.市場インサイト
5.1.市場ダイナミクス
5.1.1.促進要因
5.1.1.1.従来のローン貸出プロセスよりも迅速なローンライフサイクルなどの利点による需要の増加
5.1.1.2.スマートフォン、タブレット、ノートPCの普及によるデジタル・プラットフォームの利用拡大
5.1.1.3.オンライン・レンディング・プラットフォームに対する世界的な消費者意識の高まり
5.1.2.阻害要因
5.1.2.1.プライバシーとセキュリティポリシーに関する懸念の高まり
5.1.3.機会
5.1.3.1.デジタルレンディングプラットフォームにおけるAI、ML、ブロックチェーンなどのアップグレードテクノロジーの導入の急増
5.1.3.2.政府規制の強化
5.1.4.課題
5.1.4.1.従来の貸出プラットフォームよりも高まる金利
5.1.4.2.デジタル・レンディング・プラットフォームに対する消費者の消極性
5.2.市場セグメンテーション分析
5.2.1.コンポーネント革新的ソリューションの採用がローン管理の最適化に貢献
5.2.2.展開：クラウドの導入は、大企業における様々なローン申請量に対応するための拡張性を高める。
5.2.3.エンドユーザー：リテール・バンキングは、ローン処理の効率を向上させ、迅速なロー ン処理と迅速なサービスでカスタマージャーニーを強化する。
5.3.市場動向分析
5.4.ロシア・ウクライナ紛争の累積的影響
5.5.高インフレの累積的影響
5.6.ポーターのファイブフォース分析
5.6.1.新規参入の脅威
5.6.2.代替品の脅威
5.6.3.顧客の交渉力
5.6.4.サプライヤーの交渉力
5.6.5.業界のライバル関係
5.7.バリューチェーンとクリティカルパス分析
5.8.規制の枠組み分析
5.9.顧客のカスタマイズ
6.デジタルレンディングプラットフォーム市場、コンポーネント別
6.1.はじめに
6.2.サービス
6.3.ソリューション
7.デジタル・レンディング・プラットフォーム市場、デプロイメント別
7.1.導入
7.2.クラウド
7.3.オンプレミス
8.デジタルレンディングプラットフォーム市場、エンドユーザー別
8.1.はじめに
8.2.バンキング
8.3.信用組合
8.4.金融サービス
8.5.保険
8.6.P2Pベンダー
8.7.リテール・バンキング
9.米州のデジタル・レンディング・プラットフォーム市場
9.1.はじめに
9.2.アルゼンチン
9.3.ブラジル
9.4.カナダ
9.5.メキシコ
9.6.アメリカ
10.アジア太平洋デジタル・レンディング・プラットフォーム市場
10.1.はじめに
10.2.オーストラリア
10.3.中国
10.4.インド
10.5.インドネシア
10.6.日本
10.7.マレーシア
10.8.フィリピン
10.9.シンガポール
10.10.韓国
10.11.台湾
10.12.タイ
10.13.ベトナム
11.欧州、中東、アフリカのデジタル・レンディング・プラットフォーム市場
11.1.はじめに
11.2.デンマーク
11.3.エジプト
11.4.フィンランド
11.5.フランス
11.6.ドイツ
11.7.イスラエル
11.8.イタリア
11.9.オランダ
11.10.ナイジェリア
11.11.ノルウェー
11.12.ポーランド
11.13.カタール
11.14.ロシア
11.15.サウジアラビア
11.16.南アフリカ
11.17.スペイン
11.18.スウェーデン
11.19.スイス
11.20.トルコ
11.21.アラブ首長国連邦
11.22.イギリス
12.競争環境
12.1.市場シェア分析（2023年
12.2.FPNVポジショニングマトリックス（2023年
12.3.競合シナリオ分析
12.3.1.ニュージェンはエバリュサーブと提携し、企業融資プロセスをよりインテリジェントに
12.3.2.アライド・モーゲージがゲートレス・スマート・アンダーライト・ソリューションを導入
12.3.3.AbrigoがValuantを買収、金融機関のリスク管理プラットフォームが拡大
13.競合ポートフォリオ
13.1.主要企業のプロフィール
13.2.主要製品ポートフォリオ
図2.デジタルレンディングプラットフォーム市場規模、2023年対2030年
図3.デジタルレンディングプラットフォームの世界市場規模、2018年～2030年（百万米ドル）
図4.デジタル貸出プラットフォームの世界市場規模、地域別、2023年対2030年(%)
図5. デジタル貸出プラットフォームの世界市場規模、地域別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図6.デジタル融資プラットフォーム市場ダイナミクス
図7.デジタル貸出プラットフォームの世界市場規模、コンポーネント別、2023年対2030年(%)
図8.デジタル貸出プラットフォームの世界市場規模、コンポーネント別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図9.デジタル融資プラットフォームの世界市場規模、展開別、2023年対2030年(%)
図10.デジタル融資プラットフォームの世界市場規模、展開別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図11.デジタルレンディングプラットフォームの世界市場規模、エンドユーザー別、2023年対2030年(%)
図12.デジタルレンディングプラットフォームの世界市場規模、エンドユーザー別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図13.アメリカのデジタルレンディングプラットフォーム市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図14.アメリカのデジタルレンディングプラットフォーム市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図15.米国のデジタルレンディングプラットフォーム市場規模、州別、2023年対2030年 (%)
図16.米国のデジタル貸出プラットフォーム市場規模、州別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図17.アジア太平洋地域のデジタルレンディングプラットフォーム市場規模、国別、2023年対2030年 (%)
図18.アジア太平洋地域のデジタルレンディングプラットフォーム市場規模、国別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図19.欧州・中東・アフリカデジタルレンディングプラットフォーム市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図20.欧州、中東、アフリカのデジタルレンディングプラットフォーム市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図21.デジタルレンディングプラットフォーム市場シェア、主要プレイヤー別、2023年
図22. デジタルレンディングプラットフォーム市場、FPNVポジショニングマトリックス、2023年
• 日本語訳：デジタルレンディングプラットフォーム市場：コンポーネント別（サービス、ソリューション）、展開別（クラウド、オンプレミス）、エンドユーザー別 – 2024年～2030年の世界予測
• レポートコード：MRC360i24AR0322 ▷ お問い合わせ（見積依頼・ご注文・質問）