 | • レポートコード：MRC360i24MR1169 • 出版社/出版日：360iResearch / 2024年1月 • レポート形態：英文、PDF、197ページ • 納品方法：Eメール（受注後2-3日） • 産業分類：産業未分類 |
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レポート概要
※当レポートは英文です。下記の日本語概要・目次はAI自動翻訳を利用し作成されました。正確な概要・目次はお問い合わせフォームからサンプルを請求してご確認ください。
[197ページレポート] マイクロファイナンス市場規模は2023年に1,856億9,000万米ドルと推定され、2024年には2,040億1,000万米ドルに達すると予測され、CAGR 10.65%で2030年には3,771億米ドルに達する見込みです。
マイクロファイナンスまたはマイクロクレジットは、他の金融サービスを利用できない失業者や低所得者に提供される銀行サービスである。このサービスにより、人々は倫理的かつ合法的な銀行を通じて、合理的な小口融資を安全に受けることができる。世界銀行は、5億人以上の人々がマイクロファイナンス関連の活動の恩恵を受けていると推定している。政府の主導によりマイクロファイナンス機関やサービスの設立が奨励され、デジタルやモバイルベースの決済モデルによるマイクロファイナンス・サービスの利用可能性が高まっていることが、市場発展の原動力となっている。しかし、マイクロファイナンス・サービスにおける詐欺事件の急増や、準備金要件、貸倒引当金、ローンの文書化に関するマイクロファイナンスへの厳しい規制が、マイクロファイナンスの拡大を妨げている。AIとビッグデータに基づく新しいソフトウェアの開発を目指すマイクロファイナンスの新興企業が資金調達にアクセスしやすくなり、政府の規則が国民の認識とサービスに関するガイドラインの設定によって緩和されたことで、マイクロファイナンスの人気は高まると予想される。また、今後数年間は、ブロックチェーン技術とマイクロファイナンス・サービスが融合する可能性がある。
地域別の洞察
マイクロファイナンスは、中国、マレーシア、ベトナム、タイ、フィリピン、インドネシア、インド、バングラデシュのアジア諸国で広く採用されている。アジアにおける大手のマイクロファイナンス会社のほとんどは、預金へのアクセスと、より大きな業務レバレッジを持つ小規模金融銀行に変貌している。欧州のマイクロファイナンスセクターは多様で、様々なサービスを提供するNGO、NBFIs、協同組合の増加が主な要因となっている。中東・アフリカ（MEA）では、マイクロファイナンスは貧困削減と金融包摂のために不可欠である。MEA地域の多くの国では正式な銀行制度が整備されていないため、マイクロファイナンス市場の成長には大きな可能性がある。東欧のマイクロファイナンス機関は農業ローン、個人ローン、住宅ローンを提供する傾向が強く、西欧の機関は零細企業向けローンや中小企業向けローン、その他保険、口座、決済サービスなどの金融サービスを提供している。北米では、マイクロファイナンスは、投資の多様化、新技術の革新的な利用の増加、複数の金融・非金融サービスの開発を支援するため、制度強化の段階に入った。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニング・マトリックスは、マイクロファイナンス市場を評価する上で極めて重要です。事業戦略と製品満足度に関連する主要指標を検証し、ベンダーを包括的に評価します。この詳細な分析により、ユーザーは自らの要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功の度合いが異なる4つの象限に分類されます：フォアフロント（F）、パスファインダー（P）、ニッチ（N）、バイタル（V）である。
市場シェア分析
市場シェア分析は、マイクロファイナンス市場におけるベンダーの現状を、洞察に満ちた詳細な調査によって明らかにする包括的なツールです。総収益、顧客基盤、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、各社の業績や市場シェア争いで直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された蓄積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競争特性に関する貴重な洞察が得られます。このように詳細な情報を得ることで、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場での競争力を得るための効果的な戦略を考案することができます。
主要企業のプロファイル
本レポートでは、マイクロファイナンス市場における最近の重要な動向を掘り下げ、主要ベンダーの革新的なプロフィールを紹介しています。主な企業は、Access Microfinance Holding AG、Accion International、Agricultural Bank of China Limited、Al-Barakah Microfinance Bank、Annapurna Finance (P) Ltd.、ASA International India Microfinance Limited、Banco do Nordeste do Brasil SA、BancoSol、Bandhan Bank Limited、Belstar Microfinance Limited、BlueOrchard Finance Ltd.、BOPA Pte Ltd.などです、BOPA Pte Ltd.、BRAC、BSS Microfinance Ltd.、Cashpor Micro Credit、CDC Small Business Finance Corp.、Citigroup Inc.、CreditAccess Grameen Limited、Emirates Development Bank、Equitas Small Finance Bank Ltd.、Fusion Micro Finance Ltd、Gojo & Company, Inc., Grameen America Inc., IndusInd Bank Limited, J.P.Morgan Chase & Co., Khushhali Microfinance Bank Limited, Kiva Microfunds, LiftFund Inc., Manappuram Finance Limited, Microfinance Ireland, Microlend Australia Ltd., NRSP Microfinance Bank Limited, Opportunity International, Pacific Community Ventures Inc、Pro Mujer Inc.、PT.Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk.、SATHAPANA Limited、Satin Creditcare Network Limited、SKS India、Terra Motors Corporation、The Enterprise Fund Limited、Ujivan Small Finance Bank Ltd.。
市場細分化とカバー範囲
この調査レポートは、マイクロファイナンス市場を分類し、以下の各サブ市場における収益予測と動向分析を掲載しています：
サービス ● 団体・個人向けマイクロクレジット
保険
リース
マイクロ投資ファンド
貯蓄・当座預金
プロバイダー ● 銀行
ノンバンク
地域 ● 南北アメリカ ● アルゼンチン
ブラジル
カナダ
メキシコ
アメリカ ● カリフォルニア州
フロリダ州
イリノイ州
ニューヨーク
オハイオ州
ペンシルバニア
テキサス
アジア太平洋 ● オーストラリア
中国
インド
インドネシア
日本
マレーシア
フィリピン
シンガポール
韓国
台湾
タイ
ベトナム
ヨーロッパ・中東・アフリカ ● デンマーク
エジプト
フィンランド
フランス
ドイツ
イスラエル
イタリア
オランダ
ナイジェリア
ノルウェー
ポーランド
カタール
ロシア
サウジアラビア
南アフリカ
スペイン
スウェーデン
スイス
トルコ
アラブ首長国連邦
イギリス
本レポートは、以下の点について貴重な洞察を提供している：
1.市場浸透度：主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を掲載しています。
2.市場の発展：有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟した市場セグメントにおける浸透度を分析します。
3.市場の多様化：新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合評価とインテリジェンス：主要企業の市場シェア、戦略、製品、認証、規制当局の承認、特許状況、製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発とイノベーション：将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供しています。
本レポートは、以下のような主要な質問に対応しています：
1.マイクロファイナンス市場の市場規模および予測は？
2.マイクロファイナンス市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、アプリケーション、分野は何か？
3.マイクロファイナンス市場の技術動向と規制枠組みは？
4.マイクロファイナンス市場における主要ベンダーの市場シェアは？
5.マイクロファイナンス市場への参入にはどのような形態や戦略的動きが適しているか？
1.序文
1.1.研究の目的
1.2.市場細分化とカバー範囲
1.3.調査対象年
1.4.通貨と価格
1.5.言語
1.6.制限事項
1.7.前提条件
1.8.ステークホルダー
2.調査方法
2.1.定義調査目的
2.2.決定する研究デザイン
2.3.準備調査手段
2.4.収集するデータソース
2.5.分析する：データの解釈
2.6.定式化するデータの検証
2.7.発表研究報告書
2.8.リピート：レポート更新
3.エグゼクティブ・サマリー
4.市場概要
4.1.はじめに
4.2.マイクロファイナンス市場、地域別
5.市場インサイト
5.1.市場ダイナミクス
5.1.1.促進要因
5.1.1.1.低所得者層や小規模企業経営者の短期・小口融資ニーズの急増
5.1.1.2.マイクロファイナンス機関およびサービスの設立を奨励する政府のイニシアティブ
5.1.1.3.デジタルおよびモバイルベースの決済モデルにおけるマイクロファイナンス・サービスの利用可能性の急上昇
5.1.2.阻害要因
5.1.2.1.マイクロファイナンスサービスにおける詐欺行為の多発
5.1.3.機会
5.1.3.1.AIとビッグデータに基づく新しいソフトウェアの開発を目指すマイクロファイナンス新興企業への資金調達機会の拡大
5.1.3.2.ブロックチェーン技術とマイクロファイナンス・サービスの融合の可能性
5.1.4.課題
5.1.4.1.マイクロファイナンスに関する、引当金、貸倒引当金、ローンの文書化に関する厳しい規制と基準
5.2.市場セグメンテーション分析
5.3.市場動向分析
5.3.1.米州におけるマイクロクレジット制度の利用可能性とマイクロファイナンス機関を支援する政府のイニシアティブ
5.3.2.APAC地域におけるマイクロファイナンス機関の増加とマイクロファイナンスローン用デジタルプラットフォームの利用可能性。
5.3.3.EMEA地域におけるマイクロファイナンス・サービスを支援するためのデジタル技術の導入と規制の枠組み。
5.4.高インフレの累積的影響
5.5.ポーターのファイブフォース分析
5.5.1.新規参入の脅威
5.5.2.代替品の脅威
5.5.3.顧客の交渉力
5.5.4.サプライヤーの交渉力
5.5.5.業界のライバル関係
5.6.バリューチェーンとクリティカルパス分析
5.7.規制の枠組み
6.マイクロファイナンス市場、サービス別
6.1.はじめに
6.2.グループ・個人向けマイクロクレジット
6.3.保険
6.4.リース
6.5.マイクロ投資ファンド
6.6.普通預金・当座預金
7.マイクロファイナンス市場、プロバイダー別
7.1.はじめに
7.2.銀行
7.3.ノンバンク
8.南北アメリカのマイクロファイナンス市場
8.1.はじめに
8.2.アルゼンチン
8.3.ブラジル
8.4.カナダ
8.5.メキシコ
8.6.アメリカ
9.アジア太平洋マイクロファイナンス市場
9.1.はじめに
9.2.オーストラリア
9.3.中国
9.4.インド
9.5.インドネシア
9.6.日本
9.7.マレーシア
9.8.フィリピン
9.9.シンガポール
9.10.韓国
9.11.台湾
9.12.タイ
9.13.ベトナム
10.ヨーロッパ、中東、アフリカのマイクロファイナンス市場
10.1.はじめに
10.2.デンマーク
10.3.エジプト
10.4.フィンランド
10.5.フランス
10.6.ドイツ
10.7.イスラエル
10.8.イタリア
10.9.オランダ
10.10.ナイジェリア
10.11.ノルウェー
10.12.ポーランド
10.13.カタール
10.14.ロシア
10.15.サウジアラビア
10.16.南アフリカ
10.17.スペイン
10.18.スウェーデン
10.19.スイス
10.20.トルコ
10.21.アラブ首長国連邦
10.22.イギリス
11.競争環境
11.1.FPNV ポジショニングマトリックス
11.2.主要プレーヤー別市場シェア分析
11.3.競合シナリオ分析（主要プレーヤー別
11.3.1.合併・買収
11.3.1.1.Ananya BirlaのSvatantra MFIはChaitanya India Finを1,479百万インドルピーで買収する。
11.3.1.2.ノーザン・アークがエス・エム・アイ・エル・イーのマイクロファイナンス事業を買収し、個人向け融資を拡大へ
11.3.2.合意、提携、パートナーシップ
11.3.2.1.ライトマイクロファイナンスとIppoPay、中小企業向けデジタルローン提供へ
11.3.2.2.アルフダ・チベとFdo、イスラム・マイクロファイナンス窓口の設立で合意
11.3.2.3.エクイタス・スモール・ファイナンス・バンクとIBMがクラウド・ネイティブ・バンキング・プラットフォームで提携
11.3.2.4.CGAP、マイクロファイナンス・デジタル化コミュニティ・オブ・プラクティスのパートナーを募集中
11.3.3.新製品の発表と強化
11.3.3.1.ADA、途上国の革新的起業を支援するインパクト・ファイナンス・ツールを発表
11.3.4.投資と資金調達
11.3.4.1.クレジット・アクセス、OeEBから2000万米ドルを調達
11.3.4.2.アブラーが新ファンドで1億4,000万米ドルの調達を目指す
11.3.4.3.サティン・クレジットケア・ネットワークがインパクト投資家から7500万インドルピーを調達
11.3.5.受賞、評価、拡大
11.3.5.1.ADBとHSBCインド、インドのマイクロファイナンスに1億米ドルの部分保証プログラムを設立
12.競争力のあるポートフォリオ
12.1.主要企業のプロフィール
12.1.1.アクセス・マイクロファイナンス・ホールディングAG
12.1.2.アクシオン・インターナショナル
12.1.3.中国農業銀行
12.1.4.アルバラカ・マイクロファイナンス銀行
12.1.5.アンナプルナ・ファイナンス（P）社
12.1.6.ASAインターナショナル・インディア・マイクロファイナンス・リミテッド
12.1.7.バンコ・ド・ノルデステ・ド・ブラジルSA
12.1.8.バンコソル
12.1.9.バンダン銀行
12.1.10.ベルスター・マイクロファイナンス・リミテッド
12.1.11.ブルーオーチャード・ファイナンス・リミテッド
12.1.12.BOPA社
12.1.13.BRAC
12.1.14.BSSマイクロファイナンス
12.1.15.キャッシュポール・マイクロクレジット
12.1.16.CDC中小企業金融公社
12.1.17.シティグループ
12.1.18.クレディアクセス・グラミン・リミテッド
12.1.19.エミレーツ開発銀行
12.1.20.エクイタス・スモール・ファイナンス・バンク・リミテッド
12.1.21.フュージョン・マイクロファイナンス
12.1.22.五條アンドカンパニー
12.1.23.グラミンアメリカ
12.1.24.インダスインド銀行
12.1.25.JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー
12.1.26.クシャリ・マイクロファイナンス銀行
12.1.27.キバ・マイクロファンド
12.1.28.リフトファンド社
12.1.29.マナプラム・ファイナンス・リミテッド
12.1.30.マイクロファイナンス・アイルランド
12.1.31.マイクロレンド・オーストラリア
12.1.32.NRSPマイクロファイナンスバンク・リミテッド
12.1.33.オポチュニティ・インターナショナル
12.1.34.パシフィック・コミュニティ・ベンチャー
12.1.35.プロ・ムジェール
12.1.36.バンク・ラキアット・インドネシア（ペルセロ）Tbk.
12.1.37.サタパナ・リミテッド
12.1.38.サティン・クレジットケア・ネットワーク・リミテッド
12.1.39.SKSインド
12.1.40.テラモーターズコーポレーション
12.1.41.ザ・エンタープライズ・ファンド・リミテッド
12.1.42.ウジバン・スモール・ファイナンス・バンク・リミテッド
12.2.主要商品ポートフォリオ
13.付録
13.1.ディスカッションガイド
13.2.ライセンスと価格
図2.マイクロファイナンス市場規模、2023年対2030年
図3.マイクロファイナンス市場規模、2018年～2030年（百万米ドル）
図4.マイクロファイナンス市場規模、地域別、2023年対2030年(%)
図5.マイクロファイナンス市場規模、地域別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図6. マイクロファイナンス市場のダイナミクス
図7.マイクロファイナンス市場規模、サービス別、2023年対2030年(%)
図8.マイクロファイナンス市場規模、サービス別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図9.マイクロファイナンス市場規模、プロバイダー別、2023年対2030年(%)
図10.マイクロファイナンス市場規模：プロバイダー別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図11.アメリカのマイクロファイナンス市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図12.アメリカのマイクロファイナンス市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図13.米国のマイクロファイナンス市場規模、州別、2023年対2030年(%)
図14.米国のマイクロファイナンス市場規模、州別、2023年対2024年対2030年 (百万米ドル)
図15.アジア太平洋地域のマイクロファイナンス市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図16.アジア太平洋地域のマイクロファイナンス市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図17.欧州・中東・アフリカのマイクロファイナンス市場規模、国別、2023年対2030年(%)
図18.欧州、中東、アフリカのマイクロファイナンス市場規模、国別、2023年対2024年対2030年(百万米ドル)
図19.マイクロファイナンス市場、FPNVポジショニングマトリックス、2023年
図20.マイクロファイナンス市場シェア、主要プレーヤー別、2023年
• 日本語訳：マイクロファイナンス市場：サービス別（団体・個人向けマイクロクレジット、保険、リース）、プロバイダー別（銀行、ノンバンク）-世界予測2024-2030年
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